سود روزانه تتر چقدر است؟

آیا تتر سود روزانه دارد؟

تتر یک استیبل‌کوین است؛ یعنی ارزش آن همیشه تقریبا معادل یک دلار آمریکا باقی می‌ماند. هدف اصلی آن حفظ ارزش سرمایه شما در برابر نوسانات شدید بازار ارزهای دیجیتال است، نه افزایش آن. بنابراین اگر تتر را در کیف پول شخصی (چه نرم‌افزاری و چه سخت‌افزاری) نگه دارید، هیچ سودی دریافت نخواهید کرد. موجودی شما همان چیزی است که بود، فقط ارزش آن با دلار بالا و پایین می‌رود.

برای اینکه تتر شما سودآور باشد، باید آن را از حالت راکد خارج کرده و به‌صورت فعال در یک فرایند کسب درآمد به کار بگیرید. اینجاست که پای پلتفرم‌ها و استراتژی‌های مختلف به میان می‌آید.

تفاوت بین سود تتر و سود سپرده سنتی چیست؟

سود سپرده بانکی معمولا نرخ ثابت و تضمین‌شده‌ای دارد که توسط بانک مرکزی تعیین می‌شود. شما پول خود را برای مدتی مشخص سپرده‌گذاری می‌کنید و در پایان، سود معینی دریافت می‌کنید اما دنیای سوددهی تتر متفاوت است؛ سودها متغیر هستند و تضمینی نیستند. این سود از طریق مکانیزم‌های مالی در دنیای رمز ارزها مثل وام‌دهی یا تامین نقدینگی به دست می‌آید و نرخ آن بر اساس عرضه و تقاضا دائما در حال تغییر است.

در جدول زیر می‌توانید تفاوت سود تتر و سرمایه‌گذاری سنتی را دقیق‌تر مشاهده کنید:

آیا نگهداری تتر به‌تنهایی سودآور است؟

همان‌طور که اشاره کردیم، نگهداری تتر در کیف پول شخصی سودی تولید نمی‌کند اما برای ما ایرانی‌ها، نگهداری تتر به‌تنهایی یک مزیت بزرگ دارد؛ حفظ ارزش پول در برابر تورم و افزایش قیمت دلار. وقتی شما ریال خود را به تتر تبدیل می‌کنید، در واقع دارایی خود را دلاری کرده‌اید. اگر فردا قیمت دلار بالا برود، ارزش تترهای شما به تومان هم بیشتر می‌شود. پس اگرچه سود دلاری مستقیمی ندارد اما می‌تواند یک سپر دفاعی عالی برای سرمایه شما باشد.

راه‌های کسب سود روزانه از تتر

حالا که می‌دانیم تتر به‌خودی‌خود سودی ندارد، بیایید ببینیم چطور می‌توانیم آن را به یک دارایی درآمدزا تبدیل کنیم. چندین روش برای این کار وجود دارد که هرکدام مزایا و ریسک‌های خود را دارند.

استیکینگ تتر در پلتفرم‌های متمرکز و غیرمتمرکز

تعریف استیک تتر با مفهوم کلاسیک استیکینگ Staking در ارزهایی مانند اتریوم که بر اساس الگوریتم اثبات سهام (PoS) کار می‌کنند، کمی متفاوت است. در واقع، استیکینگ تتر بیشتر شبیه به سپرده‌گذاری مدت‌دار در بانک است. شما تترهای خود را در یک پلتفرم (معمولا یک صرافی متمرکز) قفل می‌کنید و آن پلتفرم در ازای آن به شما سود پرداخت می‌کند.

پلتفرم‌ها این کار را به دو روش اصلی انجام می‌دهند؛ طرح‌های منعطف «Flexible» که هر زمان بخواهید می‌توانید دارایی خود را برداشت کنید و طرح‌های قفل‌شده «Locked» که برای دریافت سود بیشتر، باید تتر خود را برای مدتی مشخص (مثلا ۳۰ یا ۹۰ روز) قفل کنید. برای پیدا کردن بهترین پلتفرم‌ های استیک تتر، باید گزینه‌های مختلف را از نظر نرخ سود، امنیت و شرایط بررسی کنید.

سود آربیتراژ تتر بین صرافی‌های مختلف

یکی از روش‌های جذاب برای کسب سود، آربیتراژ است. آربیتراژ یعنی از اختلاف قیمت یک دارایی در دو بازار مختلف سود ببرید. قیمت تتر ممکن است در یک صرافی ارز دیجیتال داخلی نسبت به یک صرافی خارجی کمی متفاوت باشد. شما می‌توانید تتر را از یک صرافی ارزان‌تر بخرید و در صرافی دیگر گران‌تر بفروشید. سود حاصل از آربیتراژ تتر شاید در نگاه اول ناچیز باشد اما با حجم بالای سرمایه می‌تواند قابل‌توجه شود. البته باید هزینه‌های کارمزد و زمان انتقال را هم در نظر بگیرید.

کسب سود از طریق وام‌دهی یا ییلد فارمینگ

در دنیای دیفای DeFi یا امور مالی غیرمتمرکز، شما می‌توانید تترهای خود را به دیگران وام دهید و در ازای آن سود دریافت کنید. پلتفرم‌هایی مانند Aave و Compound این امکان را فراهم می‌کنند. روش دیگر، ییلد فارمینگ Yield Farming است. در این روش، شما تتر خود را در یک استخر نقدینگی به همراه یک ارز دیگر قفل می‌کنید تا دیگران بتوانند از آن برای معاملات خود استفاده کنند و در ازای این کار، شما کارمزد معاملات را به‌عنوان سود دریافت می‌کنید.

سود از طریق ترید روزانه

این روش مناسب افراد ریسک‌پذیرتر و حرفه‌ای‌تر است. شما می‌توانید با خرید تتر در قیمت‌های پایین و فروش آن در قیمت‌های بالا در بازارهای مختلف (مثلا در برابر ریال یا ارزهای دیجیتال دیگر) سود کسب کنید. تحلیل تکنیکال و دنبال‌کردن تحلیل روزانه تتر می‌تواند در این مسیر به شما کمک کند. این روش نیازمند دانش، زمان و مدیریت ریسک دقیق است.

چه عواملی بر میزان سود تتر تأثیر می‌گذارند؟

میزان سودی که از تتر به دست می‌آورید، یک عدد ثابت نیست و به عوامل متعددی بستگی دارد:

نوع پلتفرم

نرخ سود بین پلتفرم‌های مختلف تفاوت چشمگیری دارد. یک صرافی بزرگ بین‌المللی مانند بایننس، یک پروتکل دیفای مانند Aave و یک صرافی داخلی در ایران، هر کدام ساختارها، ریسک‌ها و نرخ‌های سود متفاوتی را ارائه می‌دهند. معمولا پلتفرم‌های دیفای پتانسیل سود بالاتری دارند اما پیچیدگی و ریسک آن‌ها هم بیشتر است.

نوع فعالیت

همانطور که دیدیم، هر استراتژی بازدهی متفاوتی دارد. آربیتراژ می‌تواند سودهای لحظه‌ای اما کوچک ایجاد کند، در حالی که وام‌دهی در دیفای ممکن است سود مستمر ولی متغیر داشته باشد. استیکینگ در صرافی‌های متمرکز معمولا سود باثبات‌تری ارائه می‌دهد. نگهداری ساده نیز تنها در صورتی سودآور است که ارزش ریال در برابر دلار کاهش یابد.

مدت زمان استیک تتر

در اکثر پلتفرم‌هایی که طرح‌های سپرده‌گذاری یا استیکینگ ارائه می‌دهند، یک رابطه مستقیم بین مدت زمان قفل کردن دارایی و نرخ سود وجود دارد. هرچه شما حاضر باشید تتر خود را برای مدت طولانی‌تری (مثلا ۹۰ روز به جای ۳۰ روز) قفل کنید، پلتفرم نرخ سود سالانه APY بالاتری به شما پیشنهاد می‌دهد.

میزان تتر سرمایه‌گذاری شده

برخی پلتفرم‌ها دارای طرح‌های سوددهی طبقه‌بندی شده Tiered Rates هستند. این یعنی ممکن است برای مبالغ مختلف، نرخ سود متفاوتی اعمال شود. همچنین، هر پلتفرم یک حداقل مقدار برای شروع سرمایه‌گذاری تعیین می‌کند. میزان سرمایه اولیه شما هم در انتخاب پلتفرم و هم در میزان سود نهایی تاثیرگذار است.

سیاست‌های کارمزد و مالیات در صرافی مورد استفاده

صرافی‌ها برای رقابت با یکدیگر، ساختارهای کارمزد متفاوتی دارند. کارمزد اصلی، کارمزد معاملات است که معمولا به صورت درصدی (مثلا از ۰.۱٪ تا ۰.۳۵٪) و به شکل پلکانی محاسبه می‌شود؛ یعنی هرچه حجم معاملات ماهانه شما بیشتر باشد، کارمزد کمتری می‌پردازید. علاوه بر این، برای برداشت ریالی (طبق نرخ‌های شبکه بانکی) و برداشت رمزارز (بسته به کارمزد شبکه بلاکچین) هزینه‌های جداگانه‌ای وجود دارد.

مهم‌تر از آن، مالیات است: گرچه قانون مشخصی برای رمزارزها وجود ندارد اما طبق نظر سازمان امور مالیاتی، موظف هستید سود خالص سالانه خود از این فعالیت را در اظهارنامه مالیاتی ثبت کنید. این درآمد مشمول قانون مالیات بر درآمد اشخاص می‌شود.

کدام صرافی‌ها یا پلتفرم‌ها سود روزانه تتر می‌دهند؟

حالا به بخش هیجان‌انگیز ماجرا می‌رسیم. کجا می‌توانیم تترهای خود را به کار بگیریم؟

بررسی سوددهی در Binance، OKX، Bybit

صرافی‌های بزرگ خارجی مثل بایننس Binance، اوکی‌اکس OKX و بای‌بیت Bybit بخش‌هایی به نام Earn یا Savings دارند. در این بخش‌ها می‌توانید تتر خود را با نرخ‌های سود متفاوت سپرده‌گذاری کنید. برای مثال، در زمان نگارش این مقاله (تیر ماه ۱۴۰۴)، بایننس برای سپرده‌گذاری منعطف تتر سودی در حدود ۸ درصد و برای طرح‌های قفل‌شده سودهای متفاوتی ارائه می‌دهد. در اوکی‌اکس شما برای سپرده‌گذاری منعطف، سودی بین ۳.۵ تا ۴.۵ درصد دریافت خواهید کرد. بای‌بیت هم در طرح‌های منعطفش، حدود ۸.۸۱ درصد سود به کاربران می‌دهد.

این نرخ‌ها تضمینی نیستند و دائما تغییر می‌کنند. حداقل مقدار برای شروع معمولا بسیار کم است (مثلا ۰.۱ تتر) اما برای استفاده از این خدمات، احراز هویت KYC الزامی است که برای کاربران ایرانی تقریبا غیرممکن است.

پلتفرم‌های غیرمتمرکز مانند Aave و Compound

پلتفرم‌های دیفای مانند Aave و Compound به شما اجازه می‌دهند بدون نیاز به احراز هویت، تتر خود را وام دهید. کافی است کیف پول خود را به این پلتفرم‌ها متصل کنید و دارایی خود را تأمین «Supply» کنید. سود شما به‌صورت لحظه‌ای محاسبه و پرداخت می‌شود. نرخ سود در این پلتفرم‌ها کاملا شناور است و به نسبت عرضه و تقاضا بستگی دارد. اگر دنبال سرمایه‌گذاری در این حوزه هستید، می‌توانید اقدام به خرید aave یا خرید compund هم بکنید. برای پیدا کردن بهترین پلتفرم‌های استیک تتر در حوزه دیفای، می‌توانید از وب‌سایت‌هایی مثل DefiLlama کمک بگیرید.

البته سپردن سرمایه به پلتفرم‌هایی مثل Aave با ریسک‌هایی هم همراه است. در سایت stakingrewards به این موارد اشاره شده است:

ریسک‌های قرارداد هوشمند: پلتفرم‌های دیفای مانند AAVE به‌طور ذاتی با خطرات مربوط به قراردادهای هوشمند همراه هستند. این قراردادها ممکن است توسط افراد مخرب مورد سوءاستفاده یا هک قرار بگیرند.

آیا صرافی‌های ایرانی امکان سوددهی دارند؟

در ایران، بیشتر صرافی‌ها روی خرید و فروش و معاملات تمرکز دارند. در زمان نگارش این مقاله، پلتفرم‌های ایرانی به شکل مستقیم حساب سودآور تتر مانند نمونه‌های خارجی ارائه نمی‌دهند. با این حال، برخی صرافی‌ها ممکن است طرح‌های سرمایه‌گذاری یا استخرهای نقدینگی خاصی داشته باشند که بتوانید از آن‌ها کسب درآمد کنید. دریافت پاداش‌های تبلیغاتی و معرفی دوستان در پلتفرم‌هایی مثل رمزینکس می‌تواند به کسب درآمد بینجامد اما این روش‌ها درآمد ثابت و تضمین‌شده‌ای مانند حساب‌های پس‌انداز خارجی ندارند و میزان سود آن‌ها به شرایط بازار، حجم معاملات و سیاست‌های هر صرافی بستگی دارد.

در ایران، امکان مشارکت در استخرهای سوددهی خارجی از طریق صرافی‌های داخلی به‌صورت مستقیم وجود ندارد و باید خودتان در پلتفرم‌های بین‌المللی فعالیت کنید. سود تتر معمولا به‌صورت همان رمزارز، یعنی تتر USDT، پرداخت می‌شود و شما می‌توانید آن را مستقیما در صرافی‌های ایرانی به تومان تبدیل کنید.

نتیجه‌گیری

پس سود روزانه تتر چقدر است؟ جواب این است که بستگی دارد. تتر به خودی خود سودی ندارد، اما می‌تواند ابزاری قدرتمند برای کسب درآمد دلاری باشد. اگر ریسک‌پذیر نیستید، سپرده‌گذاری در صرافی‌های معتبر خارجی (با در نظر گرفتن چالش‌های احراز هویت) گزینه خوبی است. اگر با دنیای دیفای آشنا هستید، وام‌دهی در پلتفرم‌های غیرمتمرکز می‌تواند سود جذابی داشته باشد. و اگر به دنبال سودهای مقطعی و سریع هستید، آربیتراژ و ترید روزانه انتخاب‌های شما هستند.

مهم‌ترین نکته این است که هیچ‌گاه فریب وعده‌های سودهای نجومی و تضمینی را نخورید. همیشه تحقیق کنید، از پلتفرم‌های معتبر استفاده کنید و متناسب با دانش و میزان ریسک‌پذیری خود تصمیم بگیرید. شما چه تجربه‌ای از کسب سود از تتر دارید؟ آیا روش دیگری را می‌شناسید که در این مقاله به آن اشاره نشده باشد؟ نظرات خود را با ما در میان بگذارید.

سوالات متداول