راهنمای کامل ارز لینیر فایننس به همراه بررسی آینده و فرصت‌های رشد

ساختار شبکه لینیر فایننس

اساس پروتکل لینیر فایننس بر «استخر بدهی وثیقه‌ای» استوار است که در آن می‌توان از دارایی‌های دیجیتال و واقعی مختلف به عنوان وثیقه استفاده کرد. این استخر به عنوان ستون فقرات استخر نقدینگی آن عمل می‌کند. هنگامی که یک کاربر وثیقه‌ای را به استخر اضافه می‌کند، می‌تواند لینیر دلار (ℓUSD) را ایجاد کند که استیبل کوین بومی این پروتکل است. ℓUSD برای معامله دارایی‌ها در لینیر فایننس استفاده می‌شود. پلتفرم لینیر فایننس توسط توکن بومی خود یعنی ارز LINA، اداره و ایمن می‌شود و این توکن همچنین می‌تواند برای اهداف حاکمیتی استفاده شود.

لینیر فایننس چطور کار می‌کند؟

ارزش پیشنهادی لینیر فایننس، دسترسی دموکراتیک به دارایی‌های سنتی و دیجیتال برای همه کاربران از طریق پلتفرم معاملاتی غیرمتمرکز آن است. سازگاری با چندین بلاک‌چین یک انتخاب طراحی برای افزایش جذابیت لینیر فایننس در اکوسیستم‌های مختلف بلاک‌چین است. 

چه چیزی ارز لینیر فایننس را منحصر به فرد می‌کند؟

این پلتفرم به کاربران امکان دسترسی به طیف گسترده‌ای از دارایی‌های سنتی و دیجیتال را بدون مشکلات اسلیپیج و زمان تسویه می‌دهد. تمرکز لینیر فایننس بر این است که کاربران بتوانند دارایی‌های مصنوعی را با لغزش صفر با استفاده از قراردادهای همتا به همتا ایجاد کنند، رویکردی نوآورانه برای حل مشکلات مالی در یک چارچوب غیرمتمرکز است.

همچنین لینیر فایننس به عنوان یک پلتفرم غیرمتمرکز و سازگار با چندین زنجیره، در حال حاضر در اتریوم و در آینده در سایر بلاک‌چین‌ها نیز در دسترس خواهد بود.

مکانیزم وثیقه‌گذاری لینیر به کاربران این امکان را می‌دهد که تا نسبت بالای ۱۰۰٪ وثیقه بگذارند تا دارایی‌های نقدشونده (Liquids) ایجاد کنند. این مکانیزم باعث ثبات سیستم می‌شود، زیرا اجازه نمی‌دهد دارایی‌های بی‌ثبات که به عنوان وثیقه گرو گذاشته شده‌اند، باعث ایجاد آبشار نقدینگی شوند. علاوه‌بر این، LinearDAO که مسئولیت حاکمیت پروتکل را بر عهده دارد، وظیفه بهینه‌سازی بلندمدت نسبت وثیقه پروتکل را برای بهینه‌سازی بیشتر عملکرد آن اجرا می‌کند.

آشنایی با تیم لینیر فایننس

بنیانگذاران لینیر فایننس، دری نگ (Drey Ng) و کوین تای (Kevin Tai) هستند که تجربه گسترده‌ای در صنعت فین‌تک و بانکداری سرمایه‌گذاری دارند.

دری نگ همچنین یکی از بنیانگذاران و مدیر ارشد محصول لیکویفای (Liquefy) است، پلتفرمی که دسترسی به اوراق بهادار توکنیزه شده را ارائه می‌دهد. کوین تای معاون رئیس کردیت سوئیس در هنگ کنگ، یک سازمان مدیریت ثروت جهانی و بانک سرمایه گذاری برجسته بود. این دو توسط یک تیم کوچک از توسعه‌دهندگان، طراحان، بازاریابان و مدیران انجمن پشتیبانی می‌شوند.

لینیر فایننس موفق به جذب سرمایه گذاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر و صرافی‌های برجسته کریپتو مانند Huobi، CMS، Moonrock Capital و بسیاری دیگر شده است.

توکنومیک Linear Finance

لینیر فایننس دو توکن اصلی دارد: LINA و LUSD.

۱- LINA

LINA توکن بومی لینیر فایننس است که اهداف متعددی را دنبال می‌کند:

• اول به عنوان وثیقه برای ایجاد LUSD، استیبل کوین پروتکل، استفاده می‌شود. کاربران می‌توانند توکن‌های LINA یا ترکیبی از LINA و سایر ارزهای دیجیتال اصلی مانند ETH و wBTC را برای ساخت LUSD با استفاده از Linear Buildr به اشتراک بگذارند. 
• دوم ارز لینیر برای حاکمیت پروتکل استفاده می‌شود. شما می‌توانید با خرید لینیر فایننس درباره پیشنهادات و ابتکاراتی که بر توسعه و جهت لینیر فایننس تأثیر می‌گذارد، رای بدهید. در نهایت، ارز دیجیتال لینیر فایننس به عنوان یک توکن پاداش و تشویقی عمل می‌کند. کاربران می‌توانند با استیک کردن آنها، ارائه نقدینگی به Linear Vault یا معامله Liquids در Linear Exchange، توکن‌های LINA کسب کنند.به خاطر همین کاربردها، قیمت ارز لینیر سابقه رشد قابل‌توجهی داشته است. درصورت ادامه پیدا کردن گسترش پلتفرم، می‌توان به بازگشت به نقاط قیمتی قبلی و پیشرفت بیشتر پلتفرم امیدوار بود. 

۲- LUSD

LUSD استیبل کوین لینیر فایننس است که ارزش دلار آمریکا را دنبال می‌کند. کاربران می‌توانند به انواع Liquids مبتنی بر ارزهای دیجیتال اسپات، کالاها، فارکس و شاخص‌های موضوعی با زمان تأیید تقریباً فوری و نهایی شدن فوری دسترسی داشته باشند. به گفته لینیر فایننس، Liquids به لطف قابلیت تعویض زنجیره‌ای لینیر فایننس، «نقدینگی نامحدود و بدون اسلیپیج» دارند.

لینیر فایننس در مجموع ۱۰ میلیارد توکن LINA دارد که در حال حاضر ۵.۳۴ میلیارد آن در گردش است. توزیع توکن به شرح زیر است:

• ۲۰٪ برای تیم و مشاوران
• ۲۰٪ برای صندوق اکوسیستم
• ۱۵٪ برای فروش خصوصی
• ۱۵٪ برای فروش عمومی
• ۱۵٪ برای جوایز استیکینگ
• ۱۰٪ برای صندوق ذخیره
• ۵٪ برای پاداش به کامیونیتی

سیستم حاکمیت لینیر فایننس

لینیر دائو (The Linear DAO) از دو بخش اصلی تشکیل شده است:

1. شورای لینیر: شورای لینیر یک نهاد حاکمیتی متشکل از هفت عضو جامعه است که توسط دارندگان LINA برای یک دوره ثابت انتخاب می‌شوند. شورا مسئول بررسی، تصویب و اجرای پیشنهادات ارائه شده توسط جامعه است. شورا همچنین این اختیار را دارد که پیشنهاداتی را که برای پروتکل مضر یا مخرب تلقی می‌شوند، وتو کند.
2. جامعه لینیر: جامعه لینیر گروه جمعی از دارندگان ارز دیجیتال LINA است که می‌توانند پیشنهادات را با استفاده از توکن‌های LINA خود به عنوان قدرت رای ارسال و به آنها رای دهند. جامعه می‌تواند تغییراتی را در جنبه‌های مختلف پروتکل پیشنهاد کند، مانند کارمزد تراکنش‌ها، نسبت‌های وثیقه، مکانیسم‌های نقدینگی، تخصیص صندوق بیمه، Liquids جدید و موارد دیگر. همچنین می‌تواند به اعضای شورا رأی دهد و آنها را در قبال اعمالشان پاسخگو بداند.

بهترین کیف پول‌ها برای نگهداری ارز LINA

از آنجا که ارز دیجیتال LINA بر بستر اتریوم (ERC-20) توسعه یافته، تقریباً تمام کیف پول‌هایی که از توکن‌های اتریومی پشتیبانی می‌کنند، امکان نگهداری این ارز را نیز دارند. اما انتخاب کیف پول مناسب به عواملی مانند امنیت، دسترسی آسان، قابلیت اتصال به دیفای، و تجربه کاربری بستگی دارد. در اینجا بهترین گزینه‌ها را معرفی می‌کنیم:

۱. کیف پول متامسک (MetaMask)

متامسک یکی از محبوب‌ترین و پرکاربردترین کیف پول‌های سازگار با اتریوم است. این کیف پول افزونه‌ای برای مرورگر یا اپلیکیشن موبایل دارد و می‌تواند به راحتی با پلتفرم لینیر فایننس یا صرافی‌های غیرمتمرکز متصل شود.

ویژگی‌ها:

• اتصال مستقیم به Linear Buildr برای استیکینگ یا مینت LUSD
• پشتیبانی از چند شبکه مثل اتریوم، بایننس اسمارت چین، و Arbitrum
• امنیت بالا با کلید خصوصی در اختیار کاربر

۲. کیف پول تراست والت (Trust Wallet)

تراست والت یک کیف پول موبایلی سبک و سریع است که مالکیت آن با صرافی بایننس است. این کیف پول از LINA پشتیبانی می‌کند و قابلیت نمایش توکن به‌صورت دستی نیز دارد.

ویژگی‌ها:

• مناسب برای کاربران تازه‌کار
• قابلیت خرید LINA از درون کیف پول (در برخی مناطق)
• امنیت نسبتاً خوب با بک‌آپ ۱۲ کلمه‌ای

۳. کیف پول سخت‌افزاری لجر (Ledger Nano S / X)

برای کسانی که سرمایه قابل توجهی دارند یا امنیت بالاتری می‌خواهند، لجر انتخابی حرفه‌ای است. این کیف پول سخت‌افزاری از طریق نرم‌افزار Ledger Live یا اتصال به متامسک قابل استفاده است.

ویژگی‌ها:

• امنیت فیزیکی در برابر هک
• پشتیبانی از تمام توکن‌های ERC-20 از جمله LINA
• اتصال به اپلیکیشن‌های دیفای از طریق متامسک

۴. کیف پول Rabby Wallet

اگر با دیفای زیاد کار می‌کنید، Rabby یک جایگزین پیشرفته و حرفه‌ای برای متامسک است که تجربه کاربری بهتری برای تعامل با قراردادهای هوشمند ارائه می‌دهد.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در ارز LINA

سرمایه‌گذاری در پروژه‌هایی مانند لینیر فایننس که در حوزه دیفای فعالیت می‌کنند، جذاب اما پرریسک است. در ادامه نگاهی شفاف به مزایا و معایب احتمالی این ارز خواهیم داشت تا با آگاهی بیشتری تصمیم بگیرید.

مزایای سرمایه‌گذاری در LINA

۱. پروژه‌ای کاربردی با پتانسیل رشد

لینیر فایننس با امکان ساخت دارایی‌های مصنوعی (synthetic assets) برای دارایی‌های سنتی مانند طلا، نفت یا شاخص‌های سهام، توانسته یک بازار جدید و کاربردی ایجاد کند که هنوز اشباع نشده است.

۲. پشتیبانی از چند بلاک‌چین (Multi-chain)

برخلاف بسیاری از پروژه‌های دیفای، لینیر فقط به اتریوم محدود نیست و از بلاک‌چین‌های دیگری مانند BNB Chain نیز پشتیبانی می‌کند که موجب جذب کاربران بیشتر می‌شود.

۳. نقش توکن در سیستم حاکمیت و پاداش

LINA فقط یک توکن ساده نیست؛ نقش‌های کلیدی مانند رأی‌گیری، وثیقه‌گذاری، و کسب پاداش از فعالیت در پلتفرم را دارد. این موضوع باعث می‌شود تقاضا برای آن در طول زمان حفظ شود.

۴. جامعه فعال و تأمین مالی توسط سرمایه‌گذاران بزرگ

پشتیبانی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مطرح و صرافی‌هایی مانند Huobi نشان می‌دهد که پروژه پشتوانه قوی دارد.

معایب و ریسک‌های سرمایه‌گذاری در LINA

۱. رقابت شدید در بازار دیفای

بازار دارایی‌های مصنوعی رقابت سنگینی دارد. پروژه‌هایی مثل Synthetix، Mirror و حتی پروژه‌های جدید مانند Lyra می‌توانند بخشی از بازار لینیر را تصاحب کنند.

۲. نوسانات شدید قیمتی

LINA یکی از آن توکن‌هایی است که سابقه‌ی نوسانات سنگین در بازار را داشته است. در نتیجه، ورود بدون مدیریت ریسک ممکن است باعث ضرر شود.

۳. وابستگی به پیشرفت فنی و پذیرش

در صورتی که توسعه پروژه کند یا پذیرش کاربران کم شود، قیمت و کاربرد توکن تحت تأثیر قرار می‌گیرد. همچنین، تأخیر در ارائه امکانات جدید می‌تواند به اعتبار پروژه لطمه بزند.

۴. ریسک‌های امنیتی و قرارداد هوشمند

مانند هر پروتکل دیفای، اگر باگ یا نفوذ امنیتی در قراردادهای هوشمند وجود داشته باشد، احتمال از دست رفتن دارایی‌ها وجود دارد؛ به‌ویژه برای کسانی که در Vault یا استخرهای نقدینگی شرکت می‌کنند.

جمع‌بندی

ارز لینیر فایننس (LINA) و پروتکل آن، دریچه‌ای نوین به دنیای دارایی‌های دیجیتال و سنتی گشوده‌اند. با ایجاد دسترسی آسان و غیرمتمرکز به این دارایی‌ها، لینیر فایننس توانسته است مفهوم امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) را به سطح جدیدی ارتقا دهد. با وجود نوسانات بازار ارزهای دیجیتال، پتانسیل رشد لینیر فایننس قابل توجه است. با گسترش به سایر بلاک‌چین‌ها، افزایش تنوع دارایی‌ها و بهبود مستمر پلتفرم، لینیر فایننس می‌تواند به یک بازیگر اصلی در بازار DeFi تبدیل شود و فرصت‌های سرمایه‌گذاری جذابی را برای کاربران فراهم کند.

با این حال، همانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، سرمایه‌گذاری در لینیر فایننس نیز با ریسک‌هایی همراه است. نوسانات بازار، رقابت با سایر پروتکل‌ها و چالش‌های امنیتی از جمله مواردی هستند که باید قبل از سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شوند. در نهایت، لینیر فایننس یک پروژه نوآورانه با پتانسیل بالا است. با تحقیق دقیق و درک کامل از ریسک‌ها و مزایای این پروژه، می‌توانید تصمیمات سرمایه‌گذاری آگاهانه‌ای بگیرید و از فرصت‌های ارائه شده توسط لینیر فایننس بهره‌مند شوید.

سوالات متداول

منابع: coinmarketcap | gate | linear