راهنمای کامل ارز لینیر فایننس به همراه بررسی آینده و فرصت‌های رشد

لینیر فایننس (Linear Finance) یک پروتکل غیرمتمرکز و سازگار با چندین بلاک‌چین بوده که هدفش ایجاد دسترسی آسان و عادلانه به انواع دارایی‌های دیجیتال و سنتی برای تمامی کاربران است. این پروتکل با ارائه ابزارهای مختلف معاملاتی، در هر دو بازار اسپات و فیوچرز، این امکان را فراهم می‌سازد. ارز لینیر فایننس بر بستر اتریوم ساخته شده است و با بلاک‌چین‌های مختلف سازگاری دارد که در نتیجه امکان دسترسی به قابلیت‌های معاملاتی و استیکینگ آن را در اکوسیستم‌های مختلف باز می‌کند. در این مقاله به سوال ارز لینیر فایننس چیست پاسخ می‌دهیم و پتانسیل‌ها و فرصت‌های رشد را بررسی می‌کنیم.

ساختار شبکه لینیر فایننس

اساس پروتکل لینیر فایننس بر «استخر بدهی وثیقه‌ای» استوار است که در آن می‌توان از دارایی‌های دیجیتال و واقعی مختلف به عنوان وثیقه استفاده کرد. این استخر به عنوان ستون فقرات استخر نقدینگی آن عمل می‌کند. هنگامی که یک کاربر وثیقه‌ای را به استخر اضافه می‌کند، می‌تواند لینیر دلار (ℓUSD) را ایجاد کند که استیبل کوین بومی این پروتکل است. ℓUSD برای معامله دارایی‌ها در لینیر فایننس استفاده می‌شود. پلتفرم لینیر فایننس توسط توکن بومی خود یعنی ارز LINA، اداره و ایمن می‌شود و این توکن همچنین می‌تواند برای اهداف حاکمیتی استفاده شود.

لینیر فایننس چطور کار می‌کند؟

ارزش پیشنهادی لینیر فایننس، دسترسی دموکراتیک به دارایی‌های سنتی و دیجیتال برای همه کاربران از طریق پلتفرم معاملاتی غیرمتمرکز آن است. سازگاری با چندین بلاک‌چین یک انتخاب طراحی برای افزایش جذابیت لینیر فایننس در اکوسیستم‌های مختلف بلاک‌چین است. 

چه چیزی ارز لینیر فایننس را منحصر به فرد می‌کند؟

این پلتفرم به کاربران امکان دسترسی به طیف گسترده‌ای از دارایی‌های سنتی و دیجیتال را بدون مشکلات اسلیپیج و زمان تسویه می‌دهد. تمرکز لینیر فایننس بر این است که کاربران بتوانند دارایی‌های مصنوعی را با لغزش صفر با استفاده از قراردادهای همتا به همتا ایجاد کنند، رویکردی نوآورانه برای حل مشکلات مالی در یک چارچوب غیرمتمرکز است.

همچنین لینیر فایننس به عنوان یک پلتفرم غیرمتمرکز و سازگار با چندین زنجیره، در حال حاضر در اتریوم و در آینده در سایر بلاک‌چین‌ها نیز در دسترس خواهد بود.

مکانیزم وثیقه‌گذاری لینیر به کاربران این امکان را می‌دهد که تا نسبت بالای ۱۰۰٪ وثیقه بگذارند تا دارایی‌های نقدشونده (Liquids) ایجاد کنند. این مکانیزم باعث ثبات سیستم می‌شود، زیرا اجازه نمی‌دهد دارایی‌های بی‌ثبات که به عنوان وثیقه گرو گذاشته شده‌اند، باعث ایجاد آبشار نقدینگی شوند. علاوه‌بر این، LinearDAO که مسئولیت حاکمیت پروتکل را بر عهده دارد، وظیفه بهینه‌سازی بلندمدت نسبت وثیقه پروتکل را برای بهینه‌سازی بیشتر عملکرد آن اجرا می‌کند.

آشنایی با تیم لینیر فایننس

بنیانگذاران لینیر فایننس، دری نگ (Drey Ng) و کوین تای (Kevin Tai) هستند که تجربه گسترده‌ای در صنعت فین‌تک و بانکداری سرمایه‌گذاری دارند.

دری نگ همچنین یکی از بنیانگذاران و مدیر ارشد محصول لیکویفای (Liquefy) است، پلتفرمی که دسترسی به اوراق بهادار توکنیزه شده را ارائه می‌دهد. کوین تای معاون رئیس کردیت سوئیس در هنگ کنگ، یک سازمان مدیریت ثروت جهانی و بانک سرمایه گذاری برجسته بود. این دو توسط یک تیم کوچک از توسعه‌دهندگان، طراحان، بازاریابان و مدیران انجمن پشتیبانی می‌شوند.

لینیر فایننس موفق به جذب سرمایه گذاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر و صرافی‌های برجسته کریپتو مانند Huobi، CMS، Moonrock Capital و بسیاری دیگر شده است.

توکنومیک Linear Finance

لینیر فایننس دو توکن اصلی دارد: LINA و LUSD.

۱- LINA

LINA توکن بومی لینیر فایننس است که اهداف متعددی را دنبال می‌کند:

• اول به عنوان وثیقه برای ایجاد LUSD، استیبل کوین پروتکل، استفاده می‌شود. کاربران می‌توانند توکن‌های LINA یا ترکیبی از LINA و سایر ارزهای دیجیتال اصلی مانند ETH و wBTC را برای ساخت LUSD با استفاده از Linear Buildr به اشتراک بگذارند. 
• دوم ارز لینیر برای حاکمیت پروتکل استفاده می‌شود. شما می‌توانید با خرید لینیر فایننس درباره پیشنهادات و ابتکاراتی که بر توسعه و جهت لینیر فایننس تأثیر می‌گذارد، رای بدهید. در نهایت، ارز دیجیتال لینیر فایننس به عنوان یک توکن پاداش و تشویقی عمل می‌کند. کاربران می‌توانند با استیک کردن آنها، ارائه نقدینگی به Linear Vault یا معامله Liquids در Linear Exchange، توکن‌های LINA کسب کنند.به خاطر همین کاربردها، قیمت ارز لینیر سابقه رشد قابل‌توجهی داشته است. درصورت ادامه پیدا کردن گسترش پلتفرم، می‌توان به بازگشت به نقاط قیمتی قبلی و پیشرفت بیشتر پلتفرم امیدوار بود. 

۲- LUSD

LUSD استیبل کوین لینیر فایننس است که ارزش دلار آمریکا را دنبال می‌کند. کاربران می‌توانند به انواع Liquids مبتنی بر ارزهای دیجیتال اسپات، کالاها، فارکس و شاخص‌های موضوعی با زمان تأیید تقریباً فوری و نهایی شدن فوری دسترسی داشته باشند. به گفته لینیر فایننس، Liquids به لطف قابلیت تعویض زنجیره‌ای لینیر فایننس، «نقدینگی نامحدود و بدون اسلیپیج» دارند.

لینیر فایننس در مجموع ۱۰ میلیارد توکن LINA دارد که در حال حاضر ۵.۳۴ میلیارد آن در گردش است. توزیع توکن به شرح زیر است:

• ۲۰٪ برای تیم و مشاوران
• ۲۰٪ برای صندوق اکوسیستم
• ۱۵٪ برای فروش خصوصی
• ۱۵٪ برای فروش عمومی
• ۱۵٪ برای جوایز استیکینگ
• ۱۰٪ برای صندوق ذخیره
• ۵٪ برای پاداش به کامیونیتی

سیستم حاکمیت لینیر فایننس

لینیر دائو (The Linear DAO) از دو بخش اصلی تشکیل شده است:

1. شورای لینیر: شورای لینیر یک نهاد حاکمیتی متشکل از هفت عضو جامعه است که توسط دارندگان LINA برای یک دوره ثابت انتخاب می‌شوند. شورا مسئول بررسی، تصویب و اجرای پیشنهادات ارائه شده توسط جامعه است. شورا همچنین این اختیار را دارد که پیشنهاداتی را که برای پروتکل مضر یا مخرب تلقی می‌شوند، وتو کند.
2. جامعه لینیر: جامعه لینیر گروه جمعی از دارندگان ارز دیجیتال LINA است که می‌توانند پیشنهادات را با استفاده از توکن‌های LINA خود به عنوان قدرت رای ارسال و به آنها رای دهند. جامعه می‌تواند تغییراتی را در جنبه‌های مختلف پروتکل پیشنهاد کند، مانند کارمزد تراکنش‌ها، نسبت‌های وثیقه، مکانیسم‌های نقدینگی، تخصیص صندوق بیمه، Liquids جدید و موارد دیگر. همچنین می‌تواند به اعضای شورا رأی دهد و آنها را در قبال اعمالشان پاسخگو بداند.

جمع‌بندی

ارز لینیر فایننس (LINA) و پروتکل آن، دریچه‌ای نوین به دنیای دارایی‌های دیجیتال و سنتی گشوده‌اند. با ایجاد دسترسی آسان و غیرمتمرکز به این دارایی‌ها، لینیر فایننس توانسته است مفهوم امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) را به سطح جدیدی ارتقا دهد. با وجود نوسانات بازار ارزهای دیجیتال، پتانسیل رشد لینیر فایننس قابل توجه است. با گسترش به سایر بلاک‌چین‌ها، افزایش تنوع دارایی‌ها و بهبود مستمر پلتفرم، لینیر فایننس می‌تواند به یک بازیگر اصلی در بازار DeFi تبدیل شود و فرصت‌های سرمایه‌گذاری جذابی را برای کاربران فراهم کند.

با این حال، همانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، سرمایه‌گذاری در لینیر فایننس نیز با ریسک‌هایی همراه است. نوسانات بازار، رقابت با سایر پروتکل‌ها و چالش‌های امنیتی از جمله مواردی هستند که باید قبل از سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شوند. در نهایت، لینیر فایننس یک پروژه نوآورانه با پتانسیل بالا است. با تحقیق دقیق و درک کامل از ریسک‌ها و مزایای این پروژه، می‌توانید تصمیمات سرمایه‌گذاری آگاهانه‌ای بگیرید و از فرصت‌های ارائه شده توسط لینیر فایننس بهره‌مند شوید.

سوالات متداول

منابع: coinmarketcap | gate | linear