امروزه که ارزهای دیجیتال به سرعت در حال گسترش هستند، صرافی‌های ارز دیجیتال به عنوان پل ارتباطی بین کاربران و دارایی‌های دیجیتال اهمیت زیادی پیدا کرده‌‌اند. یکی از انواع رایج صرافی‌ها، صرافی متمرکز (Centralized Exchange) است. صرافی‌های متمرکز توسط یک نهاد مرکزی مدیریت و اداره می‌شوند و دارایی کاربران نیز نزد آن‌ها نگهداری می‌شود. صرافی‌های متمرکز دو نوع اصلی دارند و در این مقاله به مزایا، معایب و در نهایت به معرفی بهترین صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال ایرانی خواهیم پرداخت.
صرافی متمرکز چیست؟
صرافی متمرکز به پلتفرمی اشاره دارد که در آن معاملات ارزهای دیجیتال تحت نظارت و کنترل یک نهاد یا شرکت مرکزی انجام می‌شود. صرافی ارز دیجیتال به عنوان واسط بین خریداران و فروشندگان عمل می‌کند و علاوه‌بر فراهم آوردن امنیت و نقدینگی، زیرساخت‌های مورد نیاز برای انجام سریع و آسان معاملات را نیز فراهم می‌کند. یکی از ویژگی‌های بارز صرافی‌های متمرکز این است که کاربران برای استفاده از خدمات آن‌ها باید به صرافی اعتماد کنند و دارایی‌های خود را در کیف پول صرافی ذخیره کنند. این صرافی‌ها در اکثر موارد نیاز به احراز هویت دارند و برخلاف صرافی‌های غیرمتمرکز، دارای قوانین و مقررات مشخصی هستند و زیر نظر نهادهای نظارتی دولتی فعالیت می‌کنند.
انواع معامله در صرافی متمرکز
صرافی‌های متمرکز می‌توانند خدمات متنوعی برای خرید دارایی‌ها به کاربران ارائه بدهند. در اینجا به دو نوع اصلی آن‌ها اشاره خواهیم کرد.
۱- معامله همتا به همتا یا p2p
در معامله‌ی P2P، کاربران به صورت مستقیم با یکدیگر معامله می‌کنند و صرافی تنها به عنوان واسطه‌ای برای تضمین امنیت و انجام صحیح معاملات عمل می‌کند. در این نوع صرافی‌ها، خریدار و فروشنده بر‌اساس شرایط و قیمت‌های توافقی به معامله می‌پردازند. درواقع عملکرد این صرافی‌ها از عرضه و تقاضای بازار آزاد پیروی می‌کند. کاربران دارایی‌های خود را به قیمت‌های پیشنهادی روی دفتر سفارش (order book) عرضه می‌کنند و در صورتی که کاربر دیگری خواهان یک معامله باشد، صرافی این دو کاربر را به یکدیگر متصل می‌کند و معامله‌ای آن دو را تحت امنیتی که در پلتفرم فراهم کرده است انجام می‌دهد.
۲- معامله فروشگاهی
در این حالت، کاربر نیازی به انتظار برای یافتن طرف دیگر معامله ندارد و صرافی به عنوان طرف دوم وارد عمل می‌شود و با قیمتی که در لحظه برای آن دارایی تعیین شده است، ارز دیجیتال را از کاربر خریداری می‌کند یا به او می‌فروشد. این روش همچنین برای کسانی که می‌خواهند در زمان اندک مقادیر زیادی ارز دیجیتال را بدون تاثیرگرفتن از نوسانات قیمت بازار معامله کنند مناسب است. این روش در صرافی‌های مختلف با نام‌هایی مانند «معامله آسان» یا «خرید سریع» در دسترس است.
مزایای صرافی متمرکز
صرافی‌های متمرکز مزایای بسیاری دارند که باعث محبوبیت آن‌ها در بین کاربران شده است. برخی از مهم‌ترین مزایای این صرافی‌ها را در ادامه توضیح خواهیم داد.
نقدینگی بالا
یکی از بزرگترین مزایای صرافی‌های متمرکز، داشتن نقدینگی یا لیکوئیدیتی بالا است. این بدان معناست که همیشه تعداد زیادی خریدار و فروشنده در بازار حضور دارند و معاملات به سرعت و با کمترین تاخیر انجام می‌شود. نقدینگی بالا باعث می‌شود که کاربران بتوانند با اطمینان بیشتری به معامله بپردازند و خطر از دست دادن سرمایه به دلیل کمبود تقاضا را کاهش دهند. نبود نقدینگی کافی در بازار می‌تواند منجر به انحراف قابل توجه قیمت دارایی از ارزش واقعی آن شود. این امر به ویژه برای افرادی که قصد دارند به سرعت معامله خود را نهایی کنند، مشکل‌ساز خواهد بود، چرا که ممکن است مجبور شوند دارایی خود را با تخفیف قابل توجهی به فروش برسانند؛ یا با قیمتی بالاتر خرید خود را انجام دهند.
امکانات و رابط کاربری آسان
صرافی‌های متمرکز معمولاً دارای رابط کاربری کاربرپسند و آسانی هستند که حتی کاربران مبتدی نیز به راحتی می‌توانند از آن‌ها استفاده کنند. این صرافی‌ها به کاربران ابزارها و امکانات مختلفی مانند تحلیل‌های بازار، نمودارها و امکانات مدیریت حساب ارائه می‌دهند که به کاربران در تصمیم‌گیری کمک می‌کند. در بعضی از صرافی‌های متمرکز مانند رمزینکس، ربات تریدر ارز دیجیتال نیز وجود دارد که می‌توانند به کاربران در انجام معاملات کمک کنند.
امنیت بالا
صرافی‌های متمرکز به دلیل وجود زیرساخت‌های امنیتی قوی، مانند سیستم‌های کد تایید دو عاملی یا احراز هویت دو مرحله‌ای (۲FA) و پروتکل‌های امنیتی پیشرفته، به کاربران اطمینان می‌دهند که دارایی‌هایشان در محیطی امن نگهداری می‌شود. علاوه بر این، این صرافی‌ها معمولاً در صورت وقوع حملات سایبری یا مشکلات فنی، خسارت‌های احتمالی کاربران را جبران می‌کنند.
پشتیبانی از طیف گسترده‌ای از ارزهای دیجیتال
صرافی‌های متمرکز اغلب از تعداد زیادی از ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌کنند، که این امر به کاربران اجازه می‌دهد تا به راحتی ارزهای دیجیتال مختلف را خرید و فروش کنند و از تنوع در سرمایه‌گذاری‌های خود بهره‌مند شوند. همچنین می‌توانید قیمت ارزهای دیجیتال را به‌راحتی در این صرافی‌ها با یکدیگر مقایسه کنید.
کارمزدهای کمتر
از آنجایی که معاملات در صرافی‌های متمرکز در داخل کیف پول صرافی انجام می‌شود، نیازی به ثبت هر معامله به عنوان یک تراکنش واقعی در بلاکچین نیست و تنها در زمان واریز یا برداشت دارایی‌ها، تراکنش‌های واقعی در بلاکچین ثبت می‌شوند. در مقابل صرافی‌های غیرمتمرکز اند که برای هر معامله نیاز به پرداخت کارمزدهای تراکنش دارند.
معایب صرافی متمرکز
با وجود مزایای ذکر شده، صرافی‌های متمرکز محدودیت‌ها و معایبی دارند و کاربران باید قبل از استفاده از آن‌ها این معایب را نیز مدنظر قرار دهند.
خطر هک شدن و از دست دادن دارایی‌ها
یکی از بزرگترین معایب صرافی‌های متمرکز، تمرکز دارایی‌های کاربران در یک مکان مشخص است که این موضوع می‌تواند هدف خوبی برای هکرها باشد. در گذشته، برخی از بزرگترین صرافی‌های متمرکز دچار حملات سایبری شدند و کاربران سرمایه‌های خود را از دست دادند.
کنترل کامل بر دارایی‌ها توسط صرافی
در صرافی‌های متمرکز، کاربران کنترل کاملی بر دارایی‌های خود ندارند، بلکه دارایی‌های آن‌ها در کیف پول‌های صرافی ذخیره می‌شود. این بدان معناست که در صورت بروز هرگونه مشکل در صرافی، کاربران ممکن است دسترسی به دارایی‌های خود را از دست بدهند.
نیاز به احراز هویت
بسیاری از صرافی‌های متمرکز برای جلوگیری از تخلف و پول‌شویی، نیاز به فرآیندهایی از جمله احراز هویت دارند. این ممکن است برای برخی کاربران که به دنبال حفظ حریم خصوصی خود هستند، مانعی باشد.
مقررات سخت‌گیرانه
صرافی‌های متمرکز معمولاً تحت نظارت‌های قانونی قرار دارند و باید به قوانین مختلف کشورها پایبند باشند. این موضوع می‌تواند باعث محدودیت‌هایی برای کاربران در برخی کشورها شود و حتی امکان مسدود شدن حساب‌ها را به همراه داشته باشد.
بهترین صرافی‌های متمرکز
انتخاب یک صرافی مناسب برای معاملات ارز دیجیتال بسیار مهم است. در ادامه به برخی از بهترین صرافی‌های متمرکز در سال ۱۴۰۳ اشاره می‌کنیم.
- بایننس (Binance): بایننس به عنوان یکی از بزرگترین و معتبرترین صرافی‌های متمرکز در جهان شناخته می‌شود. این صرافی از تعداد زیادی از ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌کند و امکانات گسترده‌ای جهت درآمدزایی برای کاربران خود فراهم می‌کند.
- کوین‌بیس (Coinbase): یکی از معتبرترین صرافی‌ها در آمریکا، کوین‌بیس است که به خاطر امنیت بالا و رابط کاربری ساده‌اش شهرت دارد. این صرافی به خصوص برای کاربران مبتدی مناسب است.
- کراکن (Kraken): کراکن یکی دیگر از صرافی‌های معتبر است که به دلیل امنیت بالا و پشتیبانی از معاملات OTC (معاملاتی با حجم بالا که خارج از دفتر سفارشات و با توافق میان خریدار و فروشنده انجام می‌شود) مورد توجه قرار گرفته است. این صرافی خدمات پیشرفته‌ای به معامله‌گران حرفه‌ای ارائه می‌دهد.
- صرافی (Huobi): یکی از صرافی‌های برتر آسیایی است که به دلیل پشتیبانی از معاملات P2P و تنوع ارزهای دیجیتال مورد توجه قرار گرفته است.
جمع‌بندی
در جدول زیر مزایا و معایب معامله در صرافی‌های متمرکز گردآوری شده است.
| مزایا | معایب |
|---|---|
| نقدینگی بالا | خطر هک شدن |
| استفاده آسان | نیاز به اعتماد به صرافی برای حفظ و نگهداری از دارایی |
| کارمزدهای کمتر | نیاز به احراز هویت |
| تنوع ارز دیجیتال بالا | وجود قوانین و مقررات |
صرافی‌های متمرکز یکی از ستون‌های اصلی در دنیای ارزهای دیجیتال محسوب می‌شوند. این صرافی‌ها با ارائه زیرساخت‌های امن، رابط کاربری مناسب و نقدینگی بالا به کاربران امکان می‌دهند تا به راحتی به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازند و از امکانات متنوعی برخوردار شوند. با این حال، کاربران باید در انتخاب خود دقت کنند و از معایب و ریسک‌های بالقوه این صرافی‌ها نیز آگاه باشند. با توجه به این که دارایی کاربران به شکل متمرکز در اختیار این صرافی‌ها است، انتخاب یک صرافی معتبر و ایمن، امر مهمی در معاملات ارزهای دیجیتال است.
سوالات رایج
تفاوت صرافی متمرکز و غیرمتمرکز چیست؟
در صرافی متمرکز، یک نهاد واسط معاملات را کنترل و دارایی‌های کاربران را در کیف پول‌های خود نگهداری می‌کند، در حالی که در صرافی غیرمتمرکز کاربران به طور مستقیم و بدون واسطه به یکدیگر متصل شده و دارایی‌ها به صورت خودکار از طریق قراردادهای هوشمند در بلاکچین منتقل می‌شود.
صرافی متمرکز چطور کار می‌کند؟
صرافی متمرکز به عنوان واسط بین خریداران و فروشندگان عمل می‌کند. کاربران دارایی‌های خود را در کیف پول صرافی ذخیره کرده و صرافی معاملات را در سیستم داخلی خود مدیریت می‌کند. فقط هنگام واریز و برداشت، تراکنش‌ها به بلاکچین ارسال می‌شوند.
آیا صرافی متمرکز امن است؟
صرافی‌های متمرکز از پروتکل‌های امنیتی پیشرفته مانند احراز هویت دو مرحله‌ای و رمزنگاری داده‌ها استفاده می‌کنند، اما به دلیل نگهداری دارایی‌ها در کیف پول‌های صرافی، همواره در معرض خطر هک هستند. با این حال، برخی صرافی‌ها در صورت وقوع حملات، خسارات کاربران را جبران می‌کنند.
منابع: koinly | investopedia | bitcoin
نظرات کاربران
اولین نفری باشید که نظر می دهید