با توجه به توسعه و پیشرفت بازار رمز‌ارزها و اعتماد سرمایهگذاران به بازار کریپتوکارنسی، سرمایهگذاران بین دو راهی طلا و ارزهای دیجیتال مانده‌اند. طلا و ارزهای دیجیتال هرکدام می‌توانند مقدار سود مشخصی را در بازه زمانی مشخصی نصیب سرمایهگذاران کنند. از طرفی، ریسک سرمایه‌گذاری در طلا به مراتب کمتر از ارزهای دیجیتال است. در همین راستا، در ادامه این مطلب به بررسی تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا و ارزهای دیجیتال پرداخته و اینکه کدام برای سرمایه‌گذاری در ایران بهتر است را شرح داده‌ایم.
چرا مقایسه طلا و ارزهای دیجیتال اهمیت دارد؟
سرمایه‌گذاری امری حساس و نیازمند تجربه و دانش است. تمام بزرگان بازارهای مالی، سرمایه‌گذاری با بخشی از درآمد را در دارایی‌های امن و اندکی ریسکی پیشنهاد می‌کنند. این روزها، خرید ارز دیجیتال تبدیل به یکی از روش‌های رایج سرمایه‌گذاری تبدیل شده است. با توجه به اینکه قیمت ارز دیجیتال در حال افزایش است، می‌توان گفت سرمایه‌گذاری در رمز‌ارزها یکی از گزینه‌های جذاب برای سرمایهگذاران است. از طرفی، خرید طلای آب شده نیز از گذشته تا به حال، گزینه فوق‌العاده امنی برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. به این ترتیب، سرمایه‌گذاری در دارایی امن و سنتی مانند طلا و همچنین یک دارایی دیجیتال نوین و ارزشمند مانند ارزهای دیجیتال، به یک دو راهی بزرگ برای سرمایهگذاران تبدیل شده است.
از طرفی، دوراهی طلا یا کریپتوکارنسی به مقایسه آن‌ها ختم می‌شود. این مقایسه آنجایی اهمیت پیدا می‌کند که می‌تواند در ریسک سرمایه‌گذاری کاربران تاثیرگذار باشد. طلا به عنوان یک دارایی سنتی، ریسک کمتری دارد، زیاد دچار نوسانات نخواهد شد و به دلیل عرضه بسیار محدود (کمیابی)، ارزش بالایی دارد. از طرفی، ارزهای دیجیتال به دلیل جدید بودن، عدم پذیرش عمومی و همچنین نوسانات قیمتی مقطعی، دارایی پر‌ریسک‌تری برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. با این مقایسه، سرمایهگذاران می‌توانند با توجه به اهداف سرمایه‌گذاری، حجم سرمایه و همچنین میزان ریسک خود، اقدام به سرمایه‌گذاری در طلا یا ارزهای دیجیتال کنند.
آشنایی با طلا و ارزهای دیجیتال
بعید است کسی در این دنیا با طلا آشنا نباشد. طلا فلزی گران‌بها و کمیاب است که در گذشته به عنوان واحد پولی برای معاملات شناخته می‌شد. پس از مدتی، طلا به عنوان پشتوانه پول کاغذی کاربرد پیدا کرد. از آن پس، با توجه به کمیاب بودن طلا، ارزش آن روز به روز افزایش پیدا کرد. به همین جهت، طلا به عنوان یک گزینه امن و مطمئن برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.
ارزهای دیجیتال نیز دارایی‌های نوینی بوده که مبتنی بر بلاکچین عرضه شده و به دنبال ایجاد تمرکززدایی در سیستم مالی جهانی هستند. اولین و مشهورترین ارز دیجیتال، بیت کوین بوده که قیمت آن روز به روز در حال افزایش است. از طرفی عواملی مانند عدم پذیرش کامل، نوسانات قیمت و قوانین محدودکننده کشورها، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال را تبدیل به یک سرمایه‌گذاری پرریسک کرده است.
ترکیب سرمایه‌گذاری در طلا و ارز دیجیتال: آیا ممکن است؟
سرمایهگذاران میانه‌رو و حرفه‌ای در تلاش هستند تا سبدی متنوع از دارایی‌های برای سرمایه‌گذاری ایجاد کنند. از همین جهت، این سبد سرمایه‌گذاری باید ترکیبی از دارایی‌های ریسکی و کم‌ریسک باشد. از طرفی، سرمایه‌گذاری در طلا و ارزهای دیجیتال به منظور ساخت یک سبد متنوع، امکان‌پذیر است. ساخت سبدی ترکیبی از طلا و ارزهای دیجیتال، در صرافی رمزینکس امکان‌پذیر است. توکن طلا ۱۸ (نوعی ارز دیجیتال با پشتوانه طلا) در رمزینکس متناسب با قیمت روز طلا در کنار انواع ارزهای دیجیتال، ارائه می‌شود که برای ساخت سبدی متنوع از طلا و ارزهای دیجیتال مناسب است.
تحلیل حجم معاملات و تاثیر آن بر تصمیم‌گیری
یکی از تاثیرگذارترین عوامل در انتخاب دارایی برای سرمایه‌گذاری، حجم معاملات است. حجم معاملات نشان از تعداد واحد‌هایی از دارایی دارد که در لحظه در حال معامله شدن (خرید و فروش) است. حجم معاملات شاخص مناسبی برای معامله‌گرانی است که به دنبال ورود به سرمایه‌گذاری در یک دارایی هستند؛ زیرا افزایش آن به معنای علاقه سرمایهگذاران به یک دارایی است که منجر به افزایش قیمت آن می‌شود.
حجم معاملات جهانی طلا و نقش آن در اقتصاد
از آنجایی که طلا فقط نه در ایران بلکه در تمام کشورهای دنیا مورد معامله قرار می‌گیرد، حجم معامله آن عبارت است از تعداد قراردادهایی که در دوره‌ای خاص مورد خرید و فروش قرار می‌گیرد. حجم معاملات طلا روزانه ۶ تریلیون دلار است. این به آن معناست که سرمایهگذاران زیادی به معامله طلا پرداخته و این دارایی را به عنوان بخشی از سبد دارایی خود می‌دانند. اما طلا نقشی اساسی در اقتصاد هر کشور دارد. از تاثیرات مهم طلا می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- تعیین ارزش پول: طلا به عنوان پشتوانه ارز هر کشور انتخاب شده است. هرچه ذخایر طلا یک کشور به عنوان پشتوانه بیشتر باشد، ارزش پول آن بیشتر است.
- دارایی برای سرمایه‌گذاری: بسیاری افراد از طلا برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند.
- مقاوم در برابر تورم: در زمانی که تورم در اقتصاد بیداد می‌کند، طلا به عنوان یک دارایی امن باعث حفظ ارزش پول می‌شود.
رشد سریع ارزهای دیجیتال و نقدشوندگی بی‌نظیر
از طرفی ارزهای دیجیتال با توجه به ساختار نوینی که دارند، به عنوان یک دارایی جدید برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند. استفاده از فناوری نوین بلاکچین و امکان انجام معاملات سریع و همتا به همتا، باعث هجوم سرمایهگذاران و حجم زیادی از پول به سمت بازار کریپتوکارنسی شده است. تفاوت بزرگ ارزهای دیجیتال با طلا، نقدشوندگی بی‌نظیر آن‌ها است. کاربران می‌توانند در لحظه و با سرعتی بالا در پلتفرم‌های اختصاصی کریپتوکارنسی‌ها، به معامله ارزهای دیجیتال بپردازند و به‌صورت آنی، رمز‌ارزهای خود را نقد کنند.
تحلیل ریسک در طلا و ارزهای دیجیتال
سرمایه‌گذاری در هر دارایی، ریسک‌های خاص خود را دارد. به‌طور کلی، ریسک سرمایه‌گذاری در طلا و ارزهای دیجیتال را می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
طلا: انتخابی برای روزهای بحران
طلا از قدیم به عنوان یک دارایی امن و گران‌بها برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شد. طلا به عنوان یک فلز گران‌بها و پشتوانه ارز کشورها، در برابر تورم، افزایش نرخ بهره و رکود اقتصادی مقاوم بوده و روز به روز ارزش بیشتری پیدا می‌کند. به همین دلیل، افزایش قیمت طلا حتی در بحران نیز این دارایی را تبدیل به یک سرمایه‌گذاری امن کرده است.
ارز دیجیتال: ماجراجویی با ریسک بالا
ارزهای دیجیتال با توجه به نوسانات بالا، عدم وجود مقررات تعیین‌کننده و همچنین عدم پذیرش عمومی، همچنان در قدم‌های اول خود به‌سر می‌برند. ارزهای دیجیتال تاثیر بیشتری می‌گیرند از عواطف و احساسات معامله‌گران، و همچنین اخبار و اتفاقات دیگر مانند وضع قوانین محدودکننده در رابطه با بازار کریپتوکارنسی. همین امر، ارزهای دیجیتال را تبدیل به یک سرمایه‌گذاری با ریسک بالا کرده است.
استراتژی‌های کاهش ریسک در سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال
با توجه به ماهیت نوسانی ارزهای دیجیتال، ریسک سرمایه‌گذاری در رمز‌ارزها بیشتر از طلا یا سایر دارایی‌ها است. برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال، حتما نکات زیر را در نظر داشته باشید:
- تحلیل تکنیکال پروژه مورد نظر
- بررسی کامل وایت پیپر، نقشه راه و تیم توسعه‌دهنده
- تخصیص بخشی مدیریت شده از سرمایه به ارز دیجیتال مورد نظر (قسمتی از پول که در صورت نوسان شدید، آسیبی به زندگی روزمره شما نزند)
- ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری کریپتوکارنسی (ساخت سبد دارایی با ترکیبی از ارزهای دیجیتال پرریسک و کم‌ریسک)
- همواره سعی کنید سود خود را پس از مدتی از اصل سرمایه جدا کنید.
- انجام DCA، به معنی خرید پله پله دارایی مورد نظر طی زمان طولانی، به جای خرید در یک نوبت. این روش باعث می‌شود خریدتان را در میانگین قیمت دارایی انجام دهید و از ضررهای ناشی از نوسانات ناگهانی مصون بمانید.
تاثیر روان‌شناختی بر سرمایه‌گذاری در طلا و ارزهای دیجیتال
عوامل زیادی هستند که در تصمیم‌گیری سرمایهگذاران برای اضافه کردن طلا یا ارزهای دیجیتال به سبد دارایی‌شان تاثیرگذار هستند. این عوامل بیشتر موجب تغییر موضع سرمایهگذاران به منظور اختصاص سرمایه‌شان به طلا یا ارزهای دیجیتال می‌شود. از جمله موارد مهم، می‌توان به عوامل زیر اشاره کرد:
- حفظ ارزش دارایی: بسیاری از سرمایهگذاران به منظور حفظ ارزش دارایی خود، ترجیح می‌دهند که سرمایه خود را به طلا اختصاص دهند. زیرا طلا همواره در همه‌جای دنیا مورد پذیرش است و ارزش بالایی دارد.
- رکود اقتصادی و شرایط بحرانی کشورها: طلا در برابر رکود اقتصادی و شرایط بحرانی کشورها، به عنوان یک دارایی امن شناخته می‌شود. زیر طلا نه تنها ارزش خود را حفظ می‌کند، بلکه در لحظات حساس مانند جنگ‌ها، سرمایهگذاران برای تبدیل دارایی خود به طلا هجوم می‌برند و ارزش آن افزایش پیدا می‌کند.
- نوسانات شدید ارزهای دیجیتال: سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال مناسب افرادی است که به دنبال ریسک هستند. سرمایهگذاران در بازار کریپتوکارنسی همواره می‌دانند که نوسانات لحظه‌ای رخ می‌دهند و ممکن است سود یا ضرر زیاد نصیب آن‌ها شود. سرمایهگذاران پرریسک در بازار ارزهای دیجیتال می‌توانند موفقیت بیشتری داشته باشند.
- هیجانات بازار و هجوم سرمایهگذاران جدید: گاها در زمان‌هایی، رشد بی‌نظیر ارزهای دیجیتال موجب هجوم سرمایهگذاران جدید به بازار کریپتوکارنسی می‌شود. همین امر، سبب ورود سرمایه زیاد به بازار ارزهای دیجیتال شده و افراد بر این تصور خواهند بود که بازار کریپتوکارنسی می‌تواند سودی بی‌نظیر به آن‌ها هدیه دهد.
- رشدهای انفجاری ارزهای دیجیتال: رشدهای انفجاری ارزهای دیجیتال جدید مانند دوج کوین، په په یا شیبا اینو باعث جلب توجه بسیاری از سرمایهگذاران به بازار رمز‌ارزها شده است. همین می‌تواند دلیل کافی برای بسیاری از سرمایهگذاران جدید برای ورود به بازار رمز‌ارزها باشد.
مقایسه سوددهی و بازدهی در طلا و ارز دیجیتال
سرمایه‌گذاری در طلا و ارز دیجیتال برای کاربران این روزها بیشترین جذابیت را دارد. اما هر کاربری با توجه به میزان سرمایه و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود، اقدام به انتخاب یکی از این دارایی‌ها خواهد کرد. اما یکی از اولین مواردی که سرمایهگذاران برای انتخاب طلا یا ارز دیجیتال در نظر می‌گیرند، میزان سوددهی هرکدام از آن‌ها است. برای مقایسه سوددهی طلا و ارز دیجیتال، به مقایسه بزرگترین و مشهورترین کریپتو بازار رمز‌ارزها یعنی بیت کوین و طلا می‌پردازیم.
اگر ۵ سال پیش یعنی در سال ۲۰۱۹، همزمان در بیت کوین و طلا سرمایه‌گذاری می‌کردید، میانگین بازگشت سرمایه شما از طلا ۱۱.۵ درصد بوده در حالی که این عدد برای بیت کوین بیش از ۴۹.۳ درصد خواهد بود. این بدان معناست که ریسک بیشتر می‌تواند به سود بیشتر ختم شود. البته تنها در صورتی که پیش از سرمایه‌گذاری تمام موارد مهم را در نظر بگیرید.
مناسب‌ترین سرمایه‌گذاری برای شما کدام است؟
به منظور اینکه یک سرمایه‌گذاری صحیح در یکی از دارایی‌ها داشته باشید، باید بدانید که با توجه به شخصیت و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری‌تان، تخصیص سرمایه به کدام دارایی برای شما مناسب‌تر است. در ادامه، به بیان مناسب‌ترین سرمایه‌گذاری برای شما پرداخته‌ایم:
طلا برای سرمایهگذاران محافظه‌کار
در سرمایه‌گذاری، افرادی هستند که تنها به دنبال حفظ ارزش دارایی خود و کسب سود اندک اما مداوم از سرمایه‌گذاری خود هستند. این نوع از کاربران در دسته سرمایهگذاران محافظه‌کار قرار می‌گیرند. طلا همواره به دلیل قانونی بودن، یک دارایی امن برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. سرمایهگذاران می‌دانند که در هر شرایطی «طلا، طلاست» و در تمام بحران‌های مالی نه تنها ارزش خود را حفظ خواهد کرد، بلکه در رکود اقتصادی از تورم در امان خواهد بود و ارزش آن افزایش پیدا خواهد کرد.
ارزهای دیجیتال برای سرمایهگذاران ریسک‌پذیر
سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال متفاوت‌تر از طلا است. ارزهای دیجیتال به دلیل ابهامات قانونی، عدم پذیرش کامل عمومی و همچنین تاثیرپذیری بالا از اخبار و اتفاقات، ریسک سرمایه‌گذاری بیشتری دارند. اما از طرفی، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال بازدهی بیشتری خواهد داشت. استفاده از فناوری‌های نوین و همچنین ارائه شفافیت در تراکنش‌ها، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال را جذاب‌تر کرده است.
ترکیب سرمایه‌گذاری: برای افراد میانه‌رو
گاها حضور در هر ۲ بازار می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری را در وضعیتی متوسط قرار دهد. سرمایهگذاران میانه‌رو می‌توانند با تخصیص بخش زیادی از سرمایه خود به طلا، یک سرمایه‌گذاری امن و محتاطانه داشته باشند. از طرفی، می‌توانند برای بهره‌مندی از رشدهای مناسب و انفجاری ارزهای دیجیتال نیز، قسمتی از سرمایه خود را به این دارایی‌های پرریسک اختصاص دهند. همین امر سبب می‌شود تا لذت کسب سود از هر ۲ بازار را کسب کنند.
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در طلا
از مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در طلا می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.
| مزایا | معایب |
|---|---|
| امنیت بالا در شرایط بحرانی | قابلیت نقدشوندگی پایین به نسبت ارزهای دیجیتال |
| مقبولیت جهانی | حمل و نقل دشوار در خرید فیزیکی |
| دوری از نوسانات | سوددهی در بلندمدت |
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال
از مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.
| مزایا | معایب |
|---|---|
| نقدشوندگی بالا | عدم مقبولیت عمومی |
| تنوع بالا | عدم وجود قوانین مشخص |
| امکان کسب سود در کوتاه‌مدت | تاثیرپذیری از اخبار و اتفاقات روزمره |
روندهای آینده در سرمایه‌گذاری طلا و ارزهای دیجیتال
با توجه به افزایش روز‌افزون طرفداران ارزهای دیجیتال، پیش‌بینی‌ها حاکی از آن است که این دارایی نوین می‌تواند در آینده به یک روش رایج و قانونی برای سرمایه‌گذاری و انجام معاملات مختلف از جمله معاملات روزمره تبدیل شود. از طرفی طلا همواره در طول تاریخ نشان داده که یک دارایی امن و بی‌دردسر برای سرمایه‌گذاری خواهد بود. اما داده‌های موجود از سرمایهگذاران نشان از این دارد که بیشتر آن‌ها معتقدند که طلا در حال حاضر یک دارایی برای حفظ ارزش سرمایه محسوب می‌شود و برای کسب سود کمتر مورد استفاده قرار می‌گیرد. از طرفی، ارزهای دیجیتال تبدیل به یک دارایی جذاب برای کسب سودهای کلان در کوتاه و بلندمدت تبدیل شده‌اند. در آینده نیز، همین روند ادامه خواهد یافت.
سرمایه گذاری در ارزهای با پشتوانه طلا چگونه است؟
در بازار کریپتوکارنسی، ارزهای دیجیتالی هستند که با پشتوانه طلا ارائه شده و معمولا برخلاف سایر دارایی‌های رمزارزی متمرکزترند. این ارزهای دیجیتال، تفاوت آنچنانی با سایر رمز‌ارزها نداشته و کاربردی مشابه دارند. تفاوت ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا با سایر رمز‌ارزها در تمرکززدایی آن‌ها است؛ این ارزها متمرکزتر از سایر کریپتوکارنسی‌ها هستند. چند ارز دیجیتال با پشتوانه طلا وجود دارند که می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- تتر گلد
- دیجیکس گلوبال
- پکس گلد
- گلد کوین
- پرت مینت گلد توکن
نتیجه گیری: کدام گزینه برای سرمایه‌گذاری در ایران بهتر است؟
سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال و طلا در ایران با توجه به نرخ دلار و تحریم‌های محدودکننده، بهترین روش برای حفظ ارزش پول است. شاید به‌نظر برسد که سرمایه‌گذاری در طلا در ایران بتواند گزینه بهتری باشد؛ اما ارزهای دیجیتال با توجه به تناظر با قیمت دلار، می‌تواند گزینه مناسبی برای کسب سود باشد. با توجه به اینکه صرافی ارز دیجیتال رمزینکس معامله طلا ۱۸ و ارزهای دیجیتال را به طور همزمان برای کاربران ایرانی فراهم کرده است، سرمایه‌گذاری در هر ۲ بازار می‌تواند گزینه مناسبی برای ایرانیان باشد.
جمع‌بندی
طلا از دوران قدیم به عنوان یک دارایی با ارزش برای سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش پول محسوب می‌شود. ارزهای دیجیتال نیز با ظهور خود و ارائه یک سیستم نوین مالی به منظور حذف واسطه‌ها، ارائه یک ساختار جدید و کاربردهای متنوع، تبدیل به یک دارایی با ارزش برای سرمایه‌گذاری شده‌اند. در ایران، کاربران می‌توانند در هر ۲ دارایی با خیالی راحت از طریق پلتفرم معاملاتی رمزینکس سرمایه‌گذاری کنند.
سوالات متداول
آیا ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا انتخاب بهتری نسبت به طلا هستند؟
هرکدام از ارزهای دیجیتال و طلا ریسک خود را داشته و نمی‌توان گفت کدام یک بهتر است.
آیا می‌توان همزمان در طلا و ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کرد؟
بله در رمزینکس می‌توانید هم در طلا و هم در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید.
سرمایه‌گذاری در طلا برای چه افرادی مناسب است؟
سرمایه‌گذاری در طلا برای افرادی که به دنبال یک سرمایه‌گذاری کم‌ریسک هستند مناسب به‌نظر می‌رسد.
سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال برای چه کسانی مناسب است؟
افرادی که به دنبال تجربه ریسک در سرمایه‌گذاری و همچنین بازدهی زودهنگام هستند، می‌توانند در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند.
آیا سرمایه‌گذاری در طلا یا ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۴ توصیه می‌شود؟
بله سرمایه‌گذاری در طلا و ارزهای دیجیتال با توجه به میزان سرمایه و استراتژی شخصی می‌تواند برای سال ۲۰۲۴ گزینه مناسبی باشد.
منبع: investopedia
نظرات کاربران
اولین نفری باشید که نظر می دهید