سرمایه گذاری با ۱۰ میلیون تومان؛ رویا یا واقعیت؟
وقتی هر روز قیمت کالاها به همراه نرخ دلار افزایش پیدا می‌کند، داشتن ۱۰ میلیون تومان در حساب بانکی دیگر مثل گذشته نمی‌تواند به شکل سنتی «پس‌انداز» عمل کند. هر یک ثانیه تاخیر در سرمایه‌گذاری یعنی از دست دادن بخشی از قدرت خرید. اگر همین امروز تصمیم بر استفاده از ۱۰ میلیون تومان به عنوان سرمایه داشته باشید اول باید بدانید کدام گزینه مناسب‌تر است؛ رمزارز، طلا، بورس یا صندوق؟ در واقع، هدف اصلی، باید این باشد که ارزش پول را حفظ کنید و به مرور زمان، موجب رشد آن شوید؛، نه اینکه فقط این سرمایه در طول زمان ارزش خود را حفظ کند. اینجاست که همین مبالغ کم را باید هوشمندانه در زمان‌های مشخص سرمایه گذاری کنید تا بتوانید در کنار حفظ ارزش، رشد سرمایه هم داشته باشید.
چرا ۱۰ میلیون تومان برای سرمایه گذاری نقطه شروع مهمی است؟
برای بسیاری از افراد، ۱۰ میلیون تومان شاید سرمایه کوچکی به نظر برسد؛ اما در عمل می‌تواند نقطه شروع استقلال مالی باشد. با همین مبلغ می‌توان وارد دنیای واقعی سرمایه‌گذاری شد، ریسک را تجربه کرد، یاد گرفت و سبد دارایی ساخت. در واقع، مهم نیست با چه مبلغی شروع می‌کنید، بلکه اینکه فقط وارد دنیای سرمایه‌گذاری شوید و اجازه دهید «پول برای شما کار کند»، خود تصمیمی هوشمندانه و بزرگ است. بسیاری از سرمایه‌گذاران موفق از مبالغ بسیار کوچک آغاز کرده‌اند و با تکرار هوشمندانه این مسیر، سرمایه خود را چندین برابر کرده‌اند.
شرایط اقتصادی ایران و لزوم محافظت از ارزش پول
در اقتصادی که تورم سالانه بالاست و ارزش ریال پیوسته کاهش می‌یابد، نگهداری پول نقد در بانک به‌تنهایی نمی‌تواند باعث حفظ ارزش دارایی شود؛ البته این به این معنا نیست که پولی در بانک نگه ندارید، بلکه اگر قصد حفظ ازرش پول را دارید، باید آن را وارد چرخه «سرمایه گذاری» کنید. هر ماه تاخیر در سرمایه‌گذاری یعنی قدرت خرید کمتر. در چنین شرایطی، هر فرد باید یاد بگیرد چگونه حتی با سرمایه‌های اندک، ارزش دارایی خود را حفظ کند. سرمایه‌گذاری درست می‌تواند نوعی بیمه در برابر تورم باشد؛ به‌ویژه برای جوانانی که می‌خواهند پس‌اندازشان از قافله‌ی رشد قیمت‌ها عقب نماند.
نقش رمزینکس در کمک به سرمایه‌گذار ایرانی
بازار ارزهای دیجیتال، یکی از همین فرصت‌های نوین برای سرمایه‌گذاری است. با توجه به ماهیت رمزارزها، شما می‌توانید به پول بسیار کم نیز وارد دنیای ارزهای دیجیتال بزرگ و باارزش مثل بیت کوین و اتریوم شوید. از همین رو، رمزینکس به‌عنوان یکی از صرافی‌های معتبر ایرانی، مسیر ورود کاربران به بازار جهانی رمزارزها را آسان کرده است. با امکاناتی مانند خرید رمزارز با ریال، کیف پول امن و پشتیبانی فارسی، کاربر ایرانی می‌تواند بدون دردسرهای تحریم یا تبدیل ارز، در بازار جهانی کریپتوکارنسی فعالیت کند. در واقع، رمزینکس پلی میان سرمایه‌گذار ایرانی و دنیای رمزارز است؛ دنیایی که اگر با دانش وارد شوید، می‌تواند آینده مالی خود را متحول کنید.
چارچوب تصمیم‌گیری: قبل از سرمایه گذاری چه نکاتی را باید در نظر بگیریم؟
سرمایه‌گذاری موفق با تصمیم درست شروع میشود، نه با خرید عجولانه. قبل از هر اقدامی باید شناخت دقیقی از خود، هدف سرمایه گذاری و شرایط بازار داشته باشید. پاسخ به چند سوال ساده مثل «میزان ریسک من چقدر است؟» یا «چند ماه می‌خواهم سرمایه‌ام را نگه دارم؟» و یا حتی «چقدر نقدشوندگی برایم مهم است؟» مسیر سرمایه‌گذاری شما را مشخص می‌کند. در ادامه هر یک از این مفاهیم را شرح خواهیم داد.
میزان ریسک‌پذیری در سرمایه گذاری
هر فرد ظرفیت متفاوتی در برابر ریسک دارد. برخی از نوسان قیمت‌ها استرس می‌گیرند و برخی آن را فرصت خرید مجدد می‌بینند. اگر از نوسان گریزان هستید، بهتر است بخش بیشتری از سرمایه خود را به دارایی‌های پایدار مانند طلا یا استیبل‌کوین‌ها اختصاص دهید. اما اگر به‌دنبال سود بیشتر هستید و می‌توانید افت‌های کوتاه‌مدت حاصل از نوسان بازار کریپتوکارنسی را تحمل کنید، می‌توانید با خرید بیت کوین و خرید اتریوم، وارد چرخه هیجان سرمایه‌گذاری شوید.
افق زمانی (کوتاه‌مدت، میان‌مدت، بلندمدت)
افق زمانی یعنی تا چه زمانی قصد دارید تا در سرمایه گذاری «ریسک» کنید. چه ارتباطی دارد؟ افق زمانی اشاره به مدتی دارد که قصد دارید پول خود را در یک دارایی نگه دارید و منتظر سوددهی آن باشید. سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت معمولا پرریسک‌تر ولی سریع‌تر در سود است. در مقابل، نگهداری بلندمدت به شما فرصت می‌دهد تا نوسانات مقطعی را پشت سر بگذارید. مثلا بیت‌کوین در بازه‌های تقریبا چهار‌ساله همیشه بازدهی مثبت داشته، درحالی‌که ممکن است طی چند هفته افت سنگین را تجربه کند.
تنوع در سبد سرمایه گذاری
تنوع در سبد به این معنا نیست که برای مثال با ۱۰ میلیون تومان، ۱۰ دارایی مختلف بخرید و در هر کدام، اندکی سرمایه‌گذاری کنید. تنوع دادن به سبد دارایی در وهله اول به معنای اختصاص ندادن پول تنها به یک نوع دارایی است؛ یعنی تمام ۱۰ میلیون تومان را فقط بیت کوین یا طلا نخرید؛ زیرا افت در این دارایی تمام سرمایه را نابود خواهد کرد. در وهله دوم، تنوع به سبد یعنی ساخت سبدی از دارایی‌ها که هم شامل دارایی‌ها پرریسک و هم شامل دارایی‌های کم ریسک شود؛ یعنی مثلا با ۱۰ میلیون تومان، می‌توان ۴ میلیون را رمزارز، ۳ میلیون را طلا، ۲ میلیون را صندوق و ۱ میلیون را سهام خرید. این کار باعث میشود ریسک کلی کاهش یابد و تعادل سبد حفظ شود.
نقدشوندگی و هزینه‌ها
یکی از نکات مهم در سرماه‌گذاریتوجه به نقدشوندگی است. اگر در موقعیتی نیاز به پول نقد پیدا کنید، دارایی‌هایی مثل بیت‌کوین، طلا یا استیبل‌کوین‌ها به‌راحتی قابل تبدیل هستند. اما بعضی صندوق‌ها یا سهام ممکن است چند روز زمان ببرند تا به فروش برسند و نقد شوند. همچنین باید توجه ویژه‌ای به هزینه‌های کارمزد داشته باشید؛ زیرا برای مبالغ کوچک تاثیر زیادی دارند و ممکن است به صرفه نباشد یک دارایی را نقد کنید.
میزان اعتبار یک پروژه
در دنیای رمزارزها، پروژه‌های تقلبی و طرح‌های پانزی به‌شدت افزایش یافته‌اند؛ بازی‌ها و پروژه‌هایی که وعده‌هایی میلیارد دلاری می‌دهند اما در عمل پس از جمع‌آوری سرمایه مردم، نیست و نابود می‌شوند. همیشه قبل از خرید، درباره تیم توسعه‌دهنده، هدف پروژه و میزان اعتبار آن تحقیق کنید. پلتفرم‌هایی مثل رمزینکس معمولا پروژه‌های معتبر را در لیست رمزارزهای خود وارد می‌کنند تا کاربران در محیطی امن‌تر سرمایه گذاری کنند.
گزینه‌های سرمایه گذاری با ۱۰ میلیون تومان
حال که پیش‌نیازهای ورود به دنیای سرمایه‌گذاری را بیان کردیم، نوبت به گزینه‌هایی می‌رسد که می‌توانند آغاز مسیر سرمایه گذاری با ۱۰ میلیون تومان باشند. در ادامه، لیستی از دارایی‌ها را معرفی خواهیم کرد که می‌توانند برای سرمایه گذاری با ۱۰ میلیون تومان مناسب باشند. در جدول زیر، درصد حضور هر یک از این دارایی‌ها را در سبد به تفکیک مشخص خواهیم کرد تا بتوانید با دید بازتری وارد دنیای سرمایه‌گذاری شوید.
| نوع دارایی | درصد در سبد |
|---|---|
| ارزهای دیجیتال | ۴۰ درصد |
| صندوق‌های سرمایه‌گذاری | ۲۰ درصد |
| طلا | ۲۵ درصد |
| سهام (بورس و عرضه اولیه) | ۱۵ درصد |
ارزهای دیجیتال معتبر
همانطور که اشاره کردیم، پروژه‌های رنگارنگ زیادی با وعده‌های متنوع در بازار کریپتوکارنسی یافت می‌شوند. اینکه بتوانیم بهترین پروژه را با پتانسیل رشد انتخاب کنیم که معتبر نیز باشد، کار دشواری است. پس بهتر است به یک صرافی ارز دیجیتال مانند رمزینکس مراجعه کنیم و با مشاهده لیست ارزها، یکی را انتخاب کنیم، تحقیقات لازم را انجام دهیم و در نهایت، سرمایه گذاری کنیم. نکته جالب این است که رمزینکس این امکان را فراهم کرده که حتی با ۵۰ هزار تومان بتوانید رمزارز بخرید.
بیت‌کوین، اتریوم و توکن‌های معروف
بیت‌کوین و اتریوم به‌عنوان دو ستون اصلی بازار رمزارز شناخته می‌شوند. با حدود یک تا ۲ میلیون تومان می‌توان بخشی از هر دو را خرید. این رمزارزها سابقه‌ی رشد بلندمدت دارند و معمولا گزینه‌ی مطمئن‌تری نسبت به پروژه‌های جدید هستند. در واقع، سرمایه گذاری در آن‌ها شبیه خرید سهمی از آینده اقتصاد دیجیتال است.
استیبل‌کوین‌ها و محافظت در برابر نوسان
اگر نمی‌خواهید درگیر نوسان‌های شدید باشید، بخشی از سبد خود را به استیبل‌کوین‌ها اختصاص دهید. USDT (تتر) معادل دلار دیجیتال است و ارزشش همواره ثابت می‌ماند. نگهداری بخشی از سرمایه در تتر باعث میشود در شرایط نزولی بازار، دارایی شما حفظ شود و فرصت خرید مجدد در قیمت‌های پایین‌تر را داشته باشید. البته با توجه به محدودیت‌های بین‌المللی، باید در نظر داشته باشید که ممکن است فریز تتر شامل حال شما نیز شود. پس همیشه اخبار را نیز دنبال کنید.
پروژه‌های نوظهور با پتانسیل رشد
پروژه‌هایی مثل آوالانچ (Avalanche)، سویی (Sui) یا Arbitrum ممکن است به دلیل ساختار مناسب و معتبری که دارند، در کنار خدماتی که ارائه می‌دهند، رشدهای مناسبی را تجربه کنند؛ اما ممکن است ریسک نگهداری هم داشته باشند. برای سرمایه‌گذار تازهکار، بهتر است حداکثر ۵ درصد از سبد به این پروژه‌ها اختصاص یابد. نکته مهم تحقیق است؛ حتما وایت‌پیپر، تیم توسعه‌دهنده و نقشه راه پروژه را با دقت مطالعه کنید.
جدول تخصیص سرمایه به ارزهای دیجیتال
اگر می‌خواهید ارزهای دیجیتال بخشی از سبد سرمایه‌گذاری شما باشند، پیشنهاد می‌کنیم که با توجه به میزان نوسان و ریسکی که هر دسته از ارزهای دیجیتال دارند، طبق جدول زیر سبد دارایی خود را بچینید. همانطور که در ابتدای مقاله نیز گفتیم، بهتر است ۴۰ درصد از کل سبد خود را به ارزهای دیجیتال تخصیص دهید. اما این ۴۰ درصد را چطور باید مدیریت کنیم؟ باید سعی کنید که این ۴۰ درصد را بین سه دسته از ارزهای دیجیتال یعنی ارزهای دیجیتال معتبر مثل بیت کوین و اتریوم، استیبل کوین‌ها و در نهایت پروژه‌های نوظهور به ترتیب ریسک تقسیم کنید.
در نظر داشته باشید که باید بیشترین درصد را به ارزهای مطمئن‌تر مثل بیت کوین (که احتمال رشد بیشتری دارند)، درصدی متعادل را به استیبل کوین‌ها (برای حفظ نقدینگی) و در نهایت کمترین درصد را به پروژه‌های نوظهور (به دلیل ریسک بالا) اختصاص دهید. در جدول زیر، به‌طور کامل درصد اختصاص سرمایه را به هر یک از این دسته‌ها بیان کرده‌ایم.
| نوع ارز | کاربرد | میزان نوسان | میزان ریسک | درصد دارایی در سبد | مدت نگهداری |
|---|---|---|---|---|---|
| ارزهای دیجیتال معتبر مثل بیت کوین و اتریوم | استفاده از رشد قیمت برای کسب سود | نسبتا زیاد | متعادل | ۲۰ درصد | میان‌مدت (فروش در سقف و خرید مجدد در کف‌های قیمتی برای انباشت سود) |
| استیبل کوین‌ها | حفظ نقدینگی | بدون نوسان | کم ریسک (با توجه به نوسانات دلار در ایران استیبل کوین‌ها ریسک کمتری دارند) | ۱۵ درصد | بلندمدت (البته با توجه به اینکه برای نقدینگی خرید کرده‌اید، در زمان نیاز می‌توانید استیبل کوین‌ها را بفروشید و از پول آن استفاده کنید) |
| پروژه‌های نوظهور | استفاده از رشدهای انفجاری قیمت و سرمایه‌گذاری در آینده پروژه‌ها | بسیار بالا | ریسک بالا | ۵ درصد | بلندمدت |
صندوق‌های سرمایه گذاری و ETF
یکی از جذاب‌ترین دارایی‌های که می‌توان در آن‌ها سرمایه‌گذاری کرد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و ETFها است. این ابزار سرمایه‌گذاری به شما کمک می‌کنند تا بتوانید با استفاده از دانش افراد متخصص، در یک سبد از دارایی‌های متنوع سرمایه‌گذاری کنید و مقداری سود ثابت در هر ماه دریافت کنید. این صندوق‌ها سود آن‌چنانی ندارند و مناسب افرادی هستند که ریسک‌پذیری کمتری دارند.
صندوق‌های سهامی
صندوق‌های سهامی برای کسانی مناسب هستند که می‌خواهند در بورس سرمایه‌گذاری کنند اما وقت یا دانش کافی ندارند. مدیران حرفه‌ای این صندوق‌ها با سرمایه جمعی از مردم، سهام شرکت‌های مختلف را خریده و مدیریت می‌کنند. بازدهی آن‌ها معمولا از سود بانکی کمی بالاتر است اما همراه با نوسان بازار بورس همراه است و همیشه نمی‌تواند سود بالایی ارائه دهد.
صندوق‌های درآمد ثابت
اگر اهل ریسک نیستید، صندوق‌های درآمد ثابت گزینه‌ای مناسب هستند. این صندوق‌ها بیشتر در اوراق دولتی و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند. در نتیجه بازدهی کمتر ولی پایدارتری دارند. برای افرادی که تازه وارد دنیای سرمایه‌گذاری شده‌اند، نگهداری بخشی از پول در این صندوق‌ها باعث آرامش ذهنی میشود.
ETFها
شاید در اولین نگاه ETFها مشابه صندوق‌های سرمایه‌گذاری باشند؛ اما در عمل، ETFها نقدینگی و جریان بیشتری دارند. یعنی چه؟ هم صندوق‌های سرمایه گذاری و هم ETFها مجموعه‌ای از دارایی‌ها مانند سهام، اوراق قرضه و حتی طلا و نقت را در دل خود دارند. اما ETFها در طول روز مانند دارایی‌های بورسی قابل معامله هستند و قیمت براساس عرضه و تقاضا تغییر می‌کند. اما صندوق‌های سرمایه‌گذاری براساس ارزش خالص دارایی (NAV) در پایان روز محاسبه می‌شوند. در حال حاضر بازار ETFهای ارزهای دیجیتال هم گرم شده و بیت کوین طرفداران زیادی پیدا کرده است.
جدول تخصیص سرمایه به صندوق‌های سهامی
صندوق‌ها و سهام از گذشته به عنوان روش‌های معتبر برای سرمایه‌گذاری شناخته می‌شوند. از وارن بافت گرفته تا ایلان ماسک، همه بخشی سبد سرمایه‌گذاریشان را به سهام اختصاص داده‌اند. پیشنهاد میشود ۲۰ درصد از سبد سرمایه‌گذاری خود را به سهام و صندوق‌های سرمایه گذاری اختصاص دهید. البته باید در نظر داشته باشید که سرمایه‌گذاری در سهام و صندوق‌ها را باید به دید بلندمدت انجام دهید و منتظر سودهای انفجاری نباشید؛ زیرا سهام و صندوق‌ها به‌مرور روندی ملایم و روبه‌رشد خواهند شد و باید دید بلند مدت داشته باشید.
| نوع صندوق | درصد در سبد |
|---|---|
| صندوق سهامی | ۱۰ درصد |
| صندوق درآمد ثابت | ۵ درصد |
| ETFها | ۵ درصد |
طلا، سکه و فلزات گرانبها
طلا و سکه از گذشته جزو ابزار اصلی برای سرمایه‌گذاری بوده‌اند. هر زمان که از قدیمی‌ها در رابطه با سرمایه گذاری بپرسید، شما را دعوت به خرید طلا یا سکه می‌کنند. در همه جای دنیا، طلا، طلاست و ارزش بالایی دارد. اینکه بخشی از سبد خود را به طلا اختصاص دهید، می‌تواند باعث شود تا دارایی ثابت و با ارزشی داشته باشید.
طلای آب شده یا کم اجرت
این روزها، طلای آب‌شده به دلیل نداشتن اجرت ساخت، یکی از گزینه‌های محبوب سرمایه‌گذاران خرد است. با ۱۰ میلیون تومان می‌توان نزدیک به یک گرم طلای آب‌شده خرید و در بلندمدت، معمولا رشد قیمت آن هم‌تراز با نرخ تورم است. مهم این است که از فروشگاه معتبر خرید کنید و فاکتور رسمی داشته باشید.
سکه و طلای زینتی
سکه طلا نیز از دارایی‌های سنتی و محبوب ایرانیان است. نقدشوندگی بالایی داشته و در بازار همیشه مشتری دارد. اگر تصمیم دارید طلا را برای استفاده شخصی هم نگه دارید، طلای زینتی انتخاب مناسب‌تری است، اما باید اجرت ساخت و افت قیمت هنگام فروش را در نظر بگیرید.
جدول تخصیص سرمایه به طلا، سکه و فلزات گرانبها
طلا در طول تاریخ به عنوان اصلی‌ترین دارایی برای سرمایه‌گذاری بوده است. همیشه قدیمی‌ها اولین پیشنهادشان برای سرمایه‌گذاری طلا یا سکه بوده است. این سال‌ها هم طلای آب شده بسیار پرطرفدار شده و بسیاری از افراد، حتی با سرمایه کم می‌توانند در طلای آب شده سرمایه‌گذاری کنند. با توجه به اینکه ۲۵ درصد از سبد را به طلا تخصیص دهید، می‌توانید از جدول زیر برای خرید طلا استفاده کنید:
| نوع طلا | درصد سبد |
|---|---|
| طلای آب شده | ۱۵ درصد |
| طلا زینتی و سکه | ۵ درصد |
| طلا کم اجرت | ۵ درصد |
بازار بورس و عرضه اولیه سهام
بازار بورس از قدیمی‌ترین بازارهای مالی برای ورود سرمایه‌گذاران و معامله‌گری است. حضور شرکت‌های بزرگ و وجود فرصت استفاده از رشد سهام آن‌ها، بازار بورس را تبدیل به یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه گذاری تبدیل کرده است. در نظر داشته باشید که پیش از ورود به بازار بورس، مانند هر بازار مالی دیگری، باید دانش کافی داشته باشید.
خرید سهام شرکت‌های کوچک یا متوسط
با ۵ تا ۱۰ میلیون تومان می‌توان سهام چند شرکت بورسی خرید. شرکت‌های کوچک معمولا رشد سریع‌تری دارند، هرچند ریسکشان هم ممکن است بالاتر باشد. در بورس ایران، شناخت صنعت و وضعیت مالی شرکت بسیار مهم است. انتخاب نمادهایی با سود تقسیمی منظم می‌تواند راهی امن برای شروع باشد.
شرکت در عرضه اولیه
شرکت در عرضه اولیه‌ها از کم‌ریسک‌ترین راه‌های سرمایه‌گذاری در بورس است. معمولا سهام شرکت‌های جدید در روزهای اول رشد قیمتی دارند و فرصت سود مطمئنی برای سرمایه‌گذاران خرد ایجاد می‌کنند. با چند میلیون تومان می‌توان به‌راحتی در عرضه‌های اولیه شرکت کرد.
جدول تخصیص سرمایه به بازار بورس و عرضه اولیه
بازار بورس در ایران طرفداران زیادی دارد؛ ساحتمان بورس تا چند سال گذشته در تقاطع خیابان و پل حافظ بود و الان در نزدیکی خیابان ایوانک است. برای حضور در بورس کافی است وارد یک کارگزاری شوید و پس از ثبت نام، از حساب معاملاتی خود برای خرید سهام استفاده کنید. سهام‌ها در حساب کاربری شما که متصل به برنامه کارگزاری هستند، قابل مشاهده خواهند بود. در جدول زیر، نحوه تخصیص سرمایه به بازار بورس و عرضه اولیه را نشان داده‌ایم:
| نوع سهام | درصد در سبد |
|---|---|
| خرید سهام شرکت‌های کوچک یا متوسط | ۵ درصد |
| شرکت در عرضه اولیه | ۱۰ درصد |
مزایا و معایب گزینه‌های سرمایه گذاری در ایران چیست؟
بزرگترین و موثرترین عامل تغییر قیمت‌ها در بازار ایران، تحریم‌ها است. تحریم‌های بین‌المللی که به دلیل وجود تنش‌ها سیاسی اعمال شده‌اند، موجب نوسان دلار و در نهایت، ایجاد تورم و افت ارزش ریال میشود. از طرفی، اعمال سیاست‌های بین‌المللی برای ایرانیان، موجب شده تا ارزش دلار در ایران به شدت افزایش پیدا کند و ریال را به آخرین گزینه برای نگهداری تبدیل کند. در این میان، رمزارزها فرصت رشد بالایی دارند و با توجه به همبستگی‌شان به قیمت دلار، حتی با ریزش، با در نظر گرفتن افزایش روز افزون قیمت دلار، ضرر کمی خواهید کرد. از طرفی، طلا نقدشونده است اما ممکن است در دوره‌هایی رشد نکند. بورس ایران تحت تاثیر تصمیمات دولتی و بانک مرکزی است. صندوق‌ها ریسک پایین‌تری دارند اما سودشان محدود است. بنابراین انتخاب ترکیبی از این گزینه‌ها بهترین راه برای ایجاد تعادل در سرمایه‌گذاری است.
استراتژی پیشنهادی برای کاربر رمزینکس
سرمایه گذاری در هر دارایی، چه ارز دیجیتال باشد چه طلا یا سهام، نیازمند اطلاعات است. باید پیش از هرگونه اقدام، در اولین قدم در رابطه با دارایی مورد نظر خود، پیش‌بینی آینده قیمتی و وضعیت فعلی تحقیق کنید. اما این تحقیق‌ها، همه ماجرا نیستند؛ شما باید استراتژی درستی نیز داشته باشید. اولین نکته‌ای که به ذهن کاربران تازهکار با شنیدن کلمه استراتژی می‌رسد، «معامله‌گری» یا «ترید» است؛ اما به‌خاطر داشته باشید که سرمایه‌گذاری هم استراتژی دارد. یعنی چه؟ فرض کنید قرار است طلا و بیت کوین بخرید؛ اگر قیمت طلا فردا روزی که خریدید، ریزش کرد چه؟ اگر قیمت بیت کوین در کف قیمتی باشد و فردای آن روز اصلاح کند چطور؟ اصلا آیا می‌دانید قرار است چه مقدار سرمایه را به هرکدام اختصاص دهید؟ قرار است سرمایه‌گذاری شما کوتاه مدت باشد یا بلند مدت؟ تمام این سوالات، ساختار یک استراتژی را تشکیل می‌دهند. در ادامه، به بخشی از این استراتژی‌ها پرداخته‌ایم:
تقسیم سرمایه
بهتر است سرمایه را به سه بخش تقسیم کنید؛ ۳۰ درصد امن (استیبل‌کوین یا طلا)، ۴۰ درصد متعادل (بیت‌کوین و اتریوم) و ۳۰ درصد پرریسک (پروژه‌های نوظهور). این مدل باعث میشود در هر شرایط بازار، بخشی از سبد شما در سود بماند.
ورود مرحله‌ای (DCA)
به‌جای اینکه کل پول را یک‌جا وارد بازارهای مختلف کنید، آن را در چند مرحله و به‌صورت پلهای سرمایه گذاری کنید. مثلا هر ماه ۲ میلیون تومان رمزارز بخرید. این روش باعث میشود میانگین قیمت خرید شما متعادلتر شود و اثر نوسان کوتاه‌مدت کاهش یابد.
تنظیم حد ضرر و مدیریت ریسک
قبل از هر خرید، حد ضرر مشخص کنید. مثلاً اگر قیمت بیت‌کوین بیش از ۱۰ درصد کاهش یافت، بخشی از دارایی را بفروشید تا از ضرر بزرگ‌تر جلوگیری شود.
استفاده از ابزارهای تحلیل
برای تصمیم‌های بهتر، از ابزارهای تحلیل تکنیکال و فاندامنتال به همراه آن‌چین استفاده کنید. رمزینکس به‌صورت روزانه و هفتگی تحلیل تکنیکال ارز دیجیتال را در سایت خود منتشر می‌کند که می‌تواند منبع خوبی برای تصمیم‌گیری شما باشد.
بهترین سبد سرمایه گذاری با ۱۰ میلیون تومان به پیشنهاد رمزینکس
حال که با انواع دارایی و درصد وجود هرکدام در سبد سرمایه‌گذاری خود آشنا شدید، نوبت به این می‌رسد که باهم یک سبد سرمایه گذاری با ۱۰ میلیون تومان بچینیم. در نظر داشته باشید که سبد سرمایه‌گذاری نباید تماما به دارایی‌های پرریسک یا دارایی‌های کم ریسک اختصاص داشته باشد؛ باید سعی کنید ترکیبی از این دارایی‌ها در سبد خود داشته باشید. در این سبد هم تلاش کردیم با رعایت درصد هر یک از این دارایی‌ها، سبدی متعادل معرفی کنیم.
| نوع دارایی | دارایی پیشنهادی | مقدار تومانی | درصد در سبد | میزان ریسک | نکات مهم |
|---|---|---|---|---|---|
| ارزهای دیجیتال | بیت کوین، اتریوم، سولانا، بایننس | ۴ میلیون تومان | ۴۰ دردصد | نسبتا بالا | سعی کنید با بیت کوین شروع کنید. پس از مدتی ارزهای دیگر مثل اتریوم و بایننس کوین بخرید. |
| صندوق‌های سرمایه‌گذاری | صندوق کارا (نوع دوم)، یاقوت آگاه | ۲ میلیون تومان | ۲۰ درصد | متعادل | صندوق کارا سود مرکب روزانه بدون تقسیم ماهانه دارد که شامل ریسک کمتری میشود. |
| انواع طلا | طلای آب شده | ۲ میلیون و ۵۰۰ هزار تومان | ۲۵ درصد | متعادل | به دلیل نقدشوندگی بهتر، طلای آب شده بهترین گزینه برای شروع است. |
| سهام و عرضه اولیه | بهتر است برای شروع در عرضه اولیه شرکت | یک میلیون و ۵۰۰ هزار تومان | ۱۵ درصد | کم | عرضه‌های اولیه بعد از تقریبا دو هفته، سوددهی خواهند داشت. بهتر است بعد از دو هفته بفروشید. |
جمع‌بندی و توصیه نهایی
با ۱۰ میلیون تومان می‌توان پایه محکمی برای آینده مالی ساخت. نکته مهم این است که همه سرمایه را در یک بازار نگذاریم و با آزمون‌وخطا یاد، با مقدار کم، به بهترین استراتژی برسیم. ترکیب دارایی‌های امن، رشد و پرریسک باعث میشود تعادل سبد سرمایه‌گذاری حفظ شود. برای شروع، بخش کوچکی را وارد بازار کنید، عملکرد بازار را زیر نظر بگیرید و سپس گام‌به‌گام سرمایه خود را افزایش دهید. در نهایت با بررسی روزانه بازار، مطالعه کردن و استفاده از فرصت‌ها، هوشمندانه سرمایه گذاری کنید.
سوالات متداول
آیا با ۱۰ میلیون تومان واقعا می‌توان در بازار ارز دیجیتال سود کرد؟
بله، قطعا ممکن است؛ البته اگر با برنامه و آگاهی وارد شوید.
در رمزینکس شما می‌توانید حتی با مبالغ کمتر از ۵۰۰ هزار تومان هم رمزارز بخرید. بنابراین ۱۰ میلیون تومان سرمایه‌ی مناسبی برای شروع است. نکته‌ی مهم، تقسیم سرمایه و تنوع‌سازی است؛ یعنی کل مبلغ را روی یک رمزارز نگذارید.
بهترین استراتژی برای مدیریت ریسک با ۱۰ میلیون تومان چیست؟
مهمترین اصل، مدیریت سرمایه و حد ضرر است. برای هر خرید، مقدار مشخصی از سرمایه را اختصاص دهید (مثلا ۲ میلیون تومان) و برای آن حد ضرر تعیین کنید (۵ تا ۱۰ درصد).
چه روشهایی برای سرمایه گذاری با ۱۰ میلیون تومان در رمزینکس وجود دارد؟
سه روش اصلی و هوشمند برای کاربران تازهکار وجود دارد؛ خرید پلهای (DCA) که خرید در چند مرحله به جای یکباره انجام میشود تا میانگین قیمت خرید شما متعادلتر شود. استیکینگ (Staking) هم یعنی قفل کردن رمزارزهایی مثل ترون در کیف پول رمزینکس برای دریافت سود دورهای.
اولین نفری باشید که نظر می دهید