مدیریت سرمایه در ترید چیست؟ ۲۱ نکته طلایی

آیا تا به حال شنیده‌اید که می‌گویند «پول درآوردن هنر است، اما نگه داشتنش یک علم؟» امروز می‌خواهیم درباره یکی از مهم‌ترین مهارت‌هایی صحبت کنیم که هر معامله‌گر موفقی باید در چنته داشته باشد: مدیریت سرمایه در ترید.

تصور کنید در یک اقیانوس پر از فرصت‌ها و خطرات شنا می‌کنید. مدیریت سرمایه مثل یک جلیقه نجات عمل می‌کند که به شما اجازه می‌دهد بدون غرق شدن، از موج‌های بلند فرصت‌ها سواری بگیرید. این مهارت به شما کمک می‌کند تا در روزهای خوب زیاده‌روی نکنید و در روزهای بد، سرپا بمانید.

در این مقاله، قصد داریم شما را با اصول و تکنیک‌های مدیریت سرمایه آشنا کنیم. از قانون طلایی ۲٪ گرفته تا روش‌های پیچیده‌تر مثل آنتی-مارتینگل، همه را توضیح خواهیم داد. پس همراه ما باشید تا با هم یاد بگیریم چطور می‌توان در بازارهای مالی، هم گلیم خود را از آب بیرون کشید و هم به سودهای پایدار رسید.

مدیریت سرمایه در معاملات چیست؟

مدیریت سرمایه یک استراتژی بسیار مهم است که همه معامله‌گران باید برای فروش یا خرید ارز دیجیتال از آن استفاده کنند تا سرمایه خود را نگه‌ دارند. در واقع، مدیریت سرمایه مثل یک سپر محافظ برای پول شماست. می‌توانید با استفاده درست از این روش، ریسک معاملات خود را کنترل کرده و اندازه معاملات را به درستی تنظیم کنید.

هدف اصلی مدیریت سرمایه این است که بتوانید در بازار دوام بیاورید و از فرصت‌های سودآور استفاده کنید. فکرش را بکنید، اگر همه پول خود را در یک معامله از دست بدهید، دیگر نمی‌توانید ادامه دهید، درست است؟

یکی از نکات جالب در مدیریت سرمایه، تنظیم اندازه معاملات است. شما می‌توانید با افزایش یا کاهش حجم معاملات خود، ریسک را محدود کنید و در عین حال به دنبال رشد حساب معاملاتی خود باشید. این کار مثل تنظیم شعله اجاق گاز است – نه آنقدر کم که غذا نپزد، نه آنقدر زیاد که بسوزد!

همچنین، با تقسیم سرمایه و ریسک کردن درصد کوچکی از حساب در هر معامله، می‌توانید از ضررهای بزرگ جلوگیری کنید. به یاد داشته باشید، مدیریت سرمایه مناسب می‌تواند تفاوت بین یک معامله‌گر موفق و ناموفق باشد. پس حتما به این موضوع توجه ویژه داشته باشید و با دقت و هوشمندی سرمایه خود را مدیریت کنید. 

چرا مدیریت سرمایه برای معامله‌گران ضروری است؟

دلیل اصلی اهمیت مدیریت سرمایه در معاملات فارکس، سهام یا ارزهای دیجیتال این است: ضررهای شما بیشتر از سودهایتان به شما آسیب می‌زنند! این فقط به خاطر آسیبی که ضررها به اعتماد به نفس و انگیزه شما می‌زنند نیست. در واقع، بعد از هر افت، شما با سرمایه کوچکتری کار می‌کنید.

بیایید با یک مثال ساده این موضوع را روشن کنیم. فرض کنید با ۱۰۰۰ دلار شروع به معامله آنلاین می‌کنید و بیت کوین می‌خرید:

• اگر ۲۰ درصد ضرر کنید، باید ۲۵ درصد روی ۸۰۰ دلار باقی‌مانده سود کنید تا به نقطه شروع برگردید.
• اگر ۵۰ درصد ضرر کنید، باید ۱۰۰ درصد روی ۵۰۰ دلار باقی‌مانده سود کنید تا به ۱۰۰۰ دلار برسید. 
• اگر ۹۰ درصد ضرر کنید (که امیدوارم هرگز اتفاق نیفتد!)، باید ۹۰۰ درصد روی ۱۰۰ دلار باقی‌مانده سود کنید تا به ۱۰۰۰ دلار برگردید.

می‌بینید که چقدر جبران ضررها سخت است؟ اگرچه هدف ما کسب سود است، اما این ضررها هستند که می‌توانند شما را از رسیدن به هدفتان باز دارند. نکته جالب اینجاست که حتی معامله‌گران موفق هم معمولا درصد بالایی از معاملات ضررده دارند.

پس هدف شما چیست؟ باید ضررهای ناشی از معاملات ضررده را نسبت به سودهای معاملات سودآور پایین نگه دارید. این استراتژی به شما اجازه می‌دهد حتی با کمتر از ۵۰ درصد معاملات سودآور، در مجموع سود کنید.

برای این کار، به دنبال نسبت ریسک به ریوارد ۱:۳ یا حداقل ۱:۲ باشید. یعنی چه؟ یعنی اگر در یک معامله ۱۰۰ دلار ریسک می‌کنید، هدف سودتان باید حداقل ۲۰۰ یا ترجیحا ۳۰۰ دلار باشد.

تفاوت مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک چیست؟

سبک‌های مدیریت سرمایه کدامند؟

روش‌های مدیریت سرمایه مثل دو مسیر متفاوت برای رسیدن به یک مقصد هستند. بیایید با هم نگاهی به این دو روش بیندازیم:

۱- روش اول: «صید نهنگ‌ها» 

در این روش، معامله‌گر مانند یک ماهیگیر صبور عمل می‌کند. او:

• ضررهای کوچک و مکرر را می‌پذیرد.
• به دنبال سودهای بزرگ و نادر است.

 این روش می‌تواند باعث ناراحتی‌های کوچک اما مکرر شود، اما گاهی لحظات بزرگ شادی و موفقیت را به همراه دارد.

۲- روش دوم: «جمع‌آوری دانه‌ها» 

تریدر در این روش مانند یک سنجاب عمل می‌کند. او:

• به دنبال سودهای کوچک و مکرر است
• ضررهای بزرگ اما نادر را می‌پذیرد 

این استراتژی لحظات کوچک اما مکرر شادی را به همراه دارد، اما گاهی ممکن است ضربه‌های روحی سنگینی وارد کند. در این روش، عجیب نیست که یک یا دو معامله بد، سود یک هفته یا حتی یک ماه را از بین ببرد.

کدام سبک را انتخاب کنید؟

انتخاب روش مناسب برای شما تا حد زیادی به شخصیت شما بستگی دارد. این بخشی از فرآیند کشف خود در دنیای معاملات است. مثل انتخاب بین کوهنوردی و دوچرخه‌سواری برای رسیدن به قله – هر دو می‌توانند شما را به هدف برسانند، اما تجربه‌ای متفاوت خواهند داشت.

یکی از مزایای بزرگ بازار ارزهای دیجیتال این است که هر دو سبک را به یک اندازه پشتیبانی می‌کند، با هزینه‌های نسبتاً کم برای معامله‌گر خرد. چرا؟ چون اکثر صرافی‌های ارز دیجیتال از مدل کارمزد درصدی استفاده می‌کنند که برای معاملات کوچک و بزرگ یکسان است.

بیایید با یک مثال ساده این موضوع را روشن کنیم: 

فرض کنید در یک صرافی ارز دیجیتال، کارمزد معامله ۰.۱٪ است. این یعنی هزینه معامله برابر با ۱/۱۰۰۰ از ارزش کل معامله است. حالا جالب اینجاست که این درصد، چه برای معامله ۱۰ دلاری و چه برای معامله ۱۰,۰۰۰ دلاری، یکسان است!

مثلا اگر معامله‌گر بخواهد ۱۰,۰۰۰ دلار بیت‌کوین بخرد، کارمزد معامله ۱۰ دلار خواهد بود. اما اگر همان معامله را با ۱۰۰ دلار انجام دهد، کارمزد فقط ۰.۱ دلار می‌شود.

حالا این را با برخی بازارهای سنتی مقایسه کنید. در بعضی از این بازارها، ممکن است کارمزد ثابتی برای هر معامله وجود داشته باشد که برای معاملات کوچک نسبتا گران تمام می‌شود. اما در بازار ارزهای دیجیتال، ساختار کارمزدها معمولاً به نفع معامله‌گران خرد است.

۲۱ تکنیک‌ مهم و کاربردی برای مدیریت سرمایه 

این تکنیک‌ها می‌توانند به شما کمک کنند تا با هوشمندی بیشتری در بازارهای مالی فعالیت کنید.

۱. تخصیص سرمایه

بازارهای مالی پر از فرصت‌های معاملاتی هستند. از فارکس گرفته تا سهام، شاخص‌ها، کالاها و حتی ارزهای دیجیتال، همیشه فرصتی برای معامله وجود دارد. اما چیزی که ممکن است مانع استفاده از این فرصت‌ها شود، سرمایه معاملاتی محدود است.

بسیاری از معامله‌گران با سرمایه کم شروع می‌کنند. پس وقتی فرصت‌های نامحدود را در کنار سرمایه محدود قرار می‌دهیم، باید تصمیمات هوشمندانه‌ای بگیریم. اینجاست که تخصیص سرمایه اهمیت پیدا می‌کند.

تخصیص سرمایه یعنی اینکه شما باید تصمیم بگیرید چه مقدار از سرمایه‌تان را به هر بازار اختصاص دهید. مثلا اگر ۱۰,۰۰۰ دلار سرمایه دارید، شاید بخواهید ۵,۰۰۰ دلار را به فارکس و ۵,۰۰۰ دلار را به بازار کالاها اختصاص دهید. 

۲. اندازه‌گیری موقعیت معامله

اندازه‌گیری موقعیت، تخصیص سرمایه را به سطح بالاتری می‌برد. این تکنیک به شما کمک می‌کند تصمیم بگیرید چه مقدار از سرمایه‌تان را به هر معامله اختصاص دهید و چقدر ریسک کنید.

فرض کنید می‌خواهید EUR/USD، USD/JPY و USD/CAD را معامله کنید. بسته به تجربه و سرمایه‌تان، ممکن است بخواهید مقادیر متفاوتی به هر کدام اختصاص دهید.

لیندا راشکه، معامله‌گر معروف کالاها، می‌گوید که ترجیح می‌دهد از یک اندازه استاندارد برای هر معامله استفاده کند. این روش به او کمک می‌کند کنترل بیشتری روی معاملاتش داشته باشد.

چطور این روش را اجرا کنیم؟ 

مثلاً اگر ۵,۰۰۰ دلار برای معامله فارکس کنار گذاشته‌اید، می‌توانید ۱,۰۰۰ دلار به EUR/USD، ۱,۰۰۰ دلار به USD/JPY و ۱,۰۰۰ دلار به USD/CAD اختصاص دهید. همین کار را می‌توانید برای بازار کالاها هم انجام دهید.

۳- تعیین حد ریسک حساب برای هر معامله

این مهم‌ترین گام برای داشتن حداقل شانس موفقیت است، حتی برای سودهای کوچک و واقع‌بینانه. بدون این گام، شکست قبل از شروع حتمی است. یک درصد یا مقدار دلاری مشخص را به عنوان حد ریسک برای هر معامله تعیین کنید. اکثر معامله‌گران حرفه‌ای ۱ تا ۳ درصد از موجودی یا سرمایه حسابشان را در هر معامله ریسک می‌کنند.

برای مثال، اگر حساب معاملاتی ۱۰۰۰ دلاری دارید (سرمایه، نه موجودی)، با ریسک ۱٪ می‌توانید ۱۰ دلار در هر معامله ریسک کنید. با ریسک ۲٪، این مقدار ۲۰ دلار می‌شود. همچنین می‌توانید از مقدار ثابت دلاری استفاده کنید، اما بهتر است زیر ۲٪ حسابتان باشد. مثلا ۱۵ دلار در هر معامله. اگر موجودی حسابتان به ۹۸۵ دلار برسد، ریسک شما ۲٪ یا کمتر خواهد بود.

در حالی که سایر متغیرهای معامله ممکن است تغییر کنند، ریسک حساب باید ثابت بماند. حتما مقدار ریسکی را که می‌خواهید در هر معامله بپذیرید انتخاب کنید و به آن پایبند باشید. دقت کنید که در یک معامله ۵٪، در دیگری ۱٪ و سپس ۳٪ ریسک نکنید. اگر ۲٪ را به عنوان حد ریسک حساب برای هر معامله انتخاب می‌کنید، پس هر معامله باید حدود ۲٪ ریسک داشته باشد.

۴- تعیین ریسک پیپ/پوینت در معامله

حالا که می‌دانید حداکثر ریسک حسابتان در هر معامله چقدر است، توجه خود را به معامله پیش رویتان معطوف کنید.

ریسک پیپ/پوینت در هر معامله با تفاوت بین نقطه ورود و جایی که حد ضرر خود را قرار می‌دهید، تعیین می‌شود. این مولفه حد ضرر معامله را در صورت از دست دادن مقدار مشخصی پول می‌بندد. این روشی است برای کنترل ریسک هر معامله تا در محدوده ریسک حساب که قبلا بحث شد، باقی بماند.

البته هر معامله بر اساس نوسانات یا استراتژی متفاوت است. گاهی یک معامله ارز ممکن است ۵ پیپ ریسک داشته باشد و معامله دیگر ۱۵ پیپ. هنگام انجام معامله، هم به نقطه ورود و هم به محل حد ضرر خود توجه کنید. در کل، شما می‌خواهید حد ضرر تا حد ممکن نزدیک به نقطه ورود باشد، اما نه آنقدر نزدیک که قبل از حرکت مورد انتظار، معامله بسته شود.

۵- استفاده از نسبت ریسک به ریوارد مناسب

قدم بعدی، تعیین نسبت ریسک به ریوارد ایده‌آل است. این یعنی چه؟ مثلاً:

• نسبت ۱:۱ یعنی ۱۰۰ پوند ریسک می‌کنید تا ۱۰۰ پوند سود کنید.
• نسبت ۱:۲ یعنی ۱۰۰ پوند ریسک می‌کنید تا ۲۰۰ پوند سود کنید.

نسبت ایده‌آل برای هر معامله‌گر متفاوت است و به استراتژی شما بستگی دارد. اگر نرخ موفقیت استراتژی شما پایین است، به نسبت ریسک به پاداش بالاتری نیاز دارید. به عنوان مثال:

• اگر نرخ موفقیت شما ۵۰٪ است، به نسبت ۱:۱ نیاز دارید تا سر به سر شوید.
• اگر نرخ موفقیت ۲۵٪ است، به نسبت ۱:۴ نیاز دارید.

با نسبت ۱:۱، حتی اگر نرخ موفقیت شما ۵۱٪ باشد، در بلندمدت سود خواهید کرد. اما خیلی از معامله‌گران حداقل نسبت ۱:۲ یا بالاتر را هدف قرار می‌دهند. این یعنی به نرخ موفقیت (Winrate) ۳۳.۳۳٪ نیاز دارند تا سر به سر شوند.

در عمل، معامله‌گران معمولاً از معاملاتی که حداقل نسبت ریسک به ریوارد مورد نظرشان را ندارند، اجتناب می‌کنند. اگر نمی‌دانید از کجا شروع کنید:

• می‌توانید دنبال معاملاتی با حداقل نسبت ۱:۲ باشید.
• از نمودارهای زنده برای آزمایش استراتژی‌تان استفاده کنید تا نرخ موفقیت احتمالی‌تان را بفهمید.

۶- مدیریت حد ضرر

مدیریت حد ضرر یک تکنیک پیشرفته در مدیریت سرمایه است که به شما اجازه می‌دهد از سودهای شناور خود محافظت کنید و ریسک خود را به حداقل برسانید.

هوشمندانه با حد ضرر خود بازی کنید (به صورت دستی یا با استفاده از حد ضرر متحرک):

1. ابتدا، حد ضرر خود را به نقطه ورود (نقطه سر به سر) منتقل کنید تا مطمئن شوید از ضرر جلوگیری می‌کنید.
2. سپس، حد ضرر خود را به منطقه مثبت منتقل کرده و حداقل ۲٪ سود را تثبیت کنید که می‌تواند ضرر بعدی را پوشش دهد.
3. با استفاده از منطق فوق، به حداکثر رساندن سود را ادامه دهید.

۷- تعیین اندازه لات (حجم معامله)

اندازه موقعیت (یا همان حجم معامله) معمولا ساده‌ترین راه برای کنترل حداکثر ضرر در هر معامله است و گاهی تنها راه موجود. اندازه موقعیت شما تعداد لات‌ها یا قراردادهایی است که در یک معامله می‌گیرید.

از این فرمول ساده برای محاسبه اندازه موقعیت استفاده می‌کنیم: 

تعداد پیپ/پوینت در معرض ریسک × ارزش هر پیپ/پوینت × تعداد لات معامله شده = مقدار دلار در معرض ریسک

ما قبلا مقدار دلار در معرض ریسک را می‌دانیم، چون این حداکثر مقداری است که می‌توانیم در هر معامله ریسک کنیم. همچنین تعداد پیپ در معرض ریسک را هم می‌دانیم. حالا تنها چیزی که باید محاسبه کنیم، تعداد لات‌های معامله شده است که همان اندازه موقعیت ماست.

بیایید یک مثال عملی بزنیم: 

فرض کنید یک حساب ۱۰۰۰ دلاری دارید و در هر معامله ۲٪ از حسابتان را ریسک می‌کنید. پس می‌توانید تا ۲۰ دلار ریسک کنید. حالا یک فرصت معاملاتی در جفت ارز یورو/دلار می‌بینید که می‌خواهید در قیمت ۱.۳۰۳۵ خرید کنید و حد ضرر را در ۱.۲۹۹۵ قرار دهید. این یعنی ۴۰ پیپ ریسک.

برای محاسبه اندازه لات، می‌توانید از یک ماشین حساب لات استفاده کنید یا خودتان محاسبه کنید. حد ضرر ۴۰ پیپی شما نباید بیش از ۲۰ دلار ضرر ایجاد کند. پس اندازه موقعیت شما باید حداکثر ۰.۰۵ لات (یا ۵ میکرو لات) باشد.

۸- استفاده از روش آنتی-مارتینگل

شاید اسم روش مارتینگل را شنیده باشید. این روش مثل قمار کردن است – بعد از هر باخت، مقدار شرط‌بندی را دو برابر می‌کنید تا ضررهای قبلی را جبران کنید. مثلا اگر ۲٪ ریسک کردید و باختید، دفعه بعد ۴٪، بعد ۸٪ و الی آخر. خب، مشخص است که این روش خیلی خطرناک است!

حالا، روش آنتی-مارتینگل درست برعکس عمل می‌کند. به جای افزایش ریسک بعد از هر باخت، آن را کاهش می‌دهیم. فرض کنید دو بار پشت سر هم با ریسک ۲٪ باختید. حالا ممکن است ریسک را به ۱٪ کاهش دهید. اگر باز هم باختید، شاید به ۰.۷۵٪ کاهشش دهید. فقط بعد از چند معامله موفق، دوباره به ریسک ۲٪ برمی‌گردید.

این استراتژی مثل یک ترمز ایمنی عمل می‌کند. نه تنها از سرمایه‌تان محافظت می‌کند، بلکه از نظر روانی هم راحت‌تر است چون ضررهای بزرگ روی هم انباشته نمی‌شوند.

۹- نگهداری سوابق دقیق معاملات

فکر کنید دارید برای خانواده‌تان بودجه‌بندی می‌کنید. آیا نمی‌خواهید مرتبا آن را بررسی کنید تا مطمئن شوید در مسیر درست هستید؟ این قضیه در فضای معاملات هم همین طور است. معامله‌گران موفق سوابق دقیقی از معاملات‌شان نگه می‌دارند تا:

• پیشرفت خود را دنبال کنند.
• استراتژی‌شان را بهبود بخشند.
• بر مدیریت سرمایه‌شان نظارت داشته باشند.

این سوابق شامل چه چیزهایی می‌شود؟

• ثبت سودها و ضررها
• نوشتن دلایل انجام هر معامله
• بررسی نتیجه هر معامله

با این کار، شما مثل یک کارآگاه عمل می‌کنید و نکاتی را کشف می‌کنید که فقط با نگاه به گذشته قابل مشاهده هستند. برای مثال ممکن است متوجه شوید که یک بخش خاص از استراتژی‌تان مدام باعث می‌شود از معامله خارج شوید، یا اینکه معاملات‌تان اغلب خیلی بیشتر از آنچه انتظار داشتید ادامه پیدا می‌کنند.

این اطلاعات مثل گنج هستند! با استفاده از آنها می‌توانید استراتژی مدیریت سرمایه‌تان را بهینه کنید و عملکردتان را بهبود ببخشید.

۱۰- فقط با پولی معامله کنید که می‌توانید از دست بدهید 

این نکته یک قانون طلایی برای معاملات ارز دیجیتال است. هرگز با پولی که نمی‌توانید راحت از دست بدهید، معامله نکنید. چرا؟ چون وقتی پای اجاره خانه یا غذای خودتان و دیگران در میان باشد، معامله دیگر لذت‌بخش نخواهد بود.

تصور کنید در چنین شرایطی معامله می‌کنید:

• هر ضرر با ترس از نداشتن پول کافی برای پرداخت قبض‌ها بزرگنمایی می‌شود.
• هر سود به نظر کافی نمی‌آید و باعث می‌شود بیش از حد معامله کنید، دنبال جبران ضررها باشید و به برنامه‌تان پایبند نمانید.

راه حل ساده چیست؟ فقط مقداری پول در حساب معاملاتی بگذارید که اگر در خیابان گمش کنید، تأثیر زیادی روی زندگی‌تان نداشته باشد. اگر موجودی حسابتان به صفر رسید، معامله را متوقف کنید و صبر کنید تا دوباره پول اضافی داشته باشید.

در این فاصله، می‌توانید:

• دلایل ضررهایتان را بررسی کنید.
• قوانین سخت‌گیرانه‌تری برای مدیریت سرمایه در آینده تعیین کنید.
• از حساب دمو استفاده کنید تا بدون ریسک واقعی، مهارت‌هایتان را تمرین کنید.

۱۱- قانون ۲٪ را دست کم نگیرید

آیا تا به حال با اصل سرمایه‌گذاری معروف به قانون ۲٪ آشنا شده‌اید؟ این قانون می‌گوید:

• ریسک هر معامله نباید بیش از ۲٪ کل سرمایه شما باشد.
• حفظ سطح ثابتی از ریسک بسیار مهم است.
• صرف نظر از مقدار پول در حسابتان، ریسک‌ها باید به طور یکسان بین معاملات توزیع شوند.

برای مثال اگر ۱۰,۰۰۰,۰۰۰ تومان سرمایه دارید، طبق این قانون نباید در هیچ معامله‌ای بیش از ۲۰۰,۰۰۰ تومان ریسک کنید. این روش به شما کمک می‌کند تا بدون ضررهای سنگین، مدت طولانی‌تری در بازار فعال بمانید.

۱۲- روش کسر ثابت 

در این روش، شما همیشه درصد ثابتی از سرمایه‌تان را در هر معامله ریسک می‌کنید. مزیت اصلی این استراتژی این است که با کاهش سرمایه، مقدار ریسک هم کاهش می‌یابد و احتمال از بین رفتن کامل حساب را کم می‌کند.

مثال: اگر تصمیم بگیرید همیشه ۱٪ سرمایه‌تان را ریسک کنید، با ۱۰,۰۰۰,۰۰۰ تومان سرمایه، ۱۰۰,۰۰۰ تومان ریسک می‌کنید. اگر سرمایه به ۸,۰۰۰,۰۰۰ تومان کاهش یابد، ریسک بعدی شما ۸۰,۰۰۰ تومان خواهد بود.

۱۳- روش F بهبود یافته

این روش که توسط رالف وینس ابداع شده، از عملکرد گذشته برای تعیین بهترین مقدار سرمایه برای هر معامله استفاده می‌کند. روش F بهبود یافته بر اهمیت درک و محاسبه مزیت بازار برای تعیین بهترین اندازه معامله تأکید دارد.

برای مثال فرض کنید تحلیل آماری نشان می‌دهد که با توجه به عملکرد گذشته‌تان، بهترین درصد ریسک برای هر معامله ۱.۵٪ است. در این صورت، با سرمایه ۱۰,۰۰۰,۰۰۰ تومانی، در هر معامله ۱۵۰,۰۰۰ تومان ریسک می‌کنید.

۱۴- روش F ایمن

این استراتژی، نسخه پیشرفته‌تر روش F بهبود یافته است که برای افزایش بازده با محدودیت در کاهش سرمایه طراحی شده است. روش F ایمن حرکات قیمتی گذشته و کاهش‌های تاریخی در ارزهای دیجیتال را در نظر می‌گیرد.

مثلا با استفاده از این روش، ممکن است تصمیم بگیرید حداکثر ۲۰٪ کاهش در سرمایه را بپذیرید. سیستم با توجه به این محدودیت و داده‌های تاریخی، مقدار بهینه ریسک برای هر معامله را محاسبه می‌کند.

۱۵- متعادل‌سازی مجدد 

این استراتژی شامل خرید یا فروش دوره‌ای دارایی‌ها در سبد سرمایه‌گذاری برای حفظ تخصیص اولیه دارایی‌هاست. عملکرد بازار می‌تواند این تخصیص‌ها را در طول زمان تغییر دهد.

برای مثال سبد شما ۶۰٪ ارز دیجیتال و ۴۰٪ اوراق قرضه است. اگر بعد از مدتی، به دلیل رشد بازار ارز دیجیتال، این نسبت به ۷۰٪ ارز دیجیتال و ۳۰٪ اوراق قرضه تغییر کند، شما باید بخشی از ارز دیجیتال را فروخته و اوراق قرضه بخرید تا به نسبت اولیه برگردید.

۱۶- تعیین اهداف معاملاتی واقع‌بینانه 

تعیین اهداف دست‌یافتنی برای حفظ انگیزه و تمرکز بر موفقیت پایدار مهم است. معامله نباید به عنوان راهی سریع برای ثروتمند شدن در نظر گرفته شود. برای مثال، به جای هدف‌گذاری برای سود سالانه ۵۰٪، که معمولا غیرواقعی است، هدف ۱۰-۱۵٪ سود سالانه می‌تواند واقع‌بینانه‌تر و دست‌یافتنی‌تر باشد.

۱۷- پایبندی به یک برنامه معاملاتی 

داشتن یک برنامه معاملاتی ساختاریافته ضروری است. این برنامه باید شامل موارد زیر باشد:

• دلایل شما برای معامله
• زمانی که می‌توانید به آن اختصاص دهید
• اهداف معاملاتی
• رویکرد شما نسبت به مدیریت ریسک
• میزان سرمایه در دسترس
• دستورالعمل‌های مدیریت ریسک شخصی
• بازارهایی که بیشتر به آنها علاقه دارید
• تکنیک‌ها و رویکردهای اجرای معاملات
• روش‌های نگهداری سوابق دقیق

مثال: می‌توانید در برنامه معاملاتی خود مشخص کنید که فقط در بازار ارز معامله می‌کنید، روزانه ۲ ساعت وقت می‌گذارید، هدف‌تان سود ماهانه ۵٪ است، و همیشه از حد ضرر استفاده می‌کنید.

به یاد داشته باشید که پایبندی به این اصول و روش‌ها می‌تواند به شما در مدیریت بهتر سرمایه و افزایش احتمال موفقیت در معاملات کمک کند. همچنین، نگهداری یک دفترچه یادداشت برای ثبت تمام فعالیت‌های معاملاتی‌تان بسیار مهم است.

۱۸- استفاده محتاطانه از اهرم مالی 

اهرم مالی در معاملات مثل یک شمشیر دو لبه است؛ می‌تواند سودهای شما را به شدت افزایش دهد، اما در عین حال می‌تواند ضررهای بزرگی هم ایجاد کند.

فرض کنید ۱۰ میلیون تومان سرمایه دارید و از اهرم ۱:۱۰ استفاده می‌کنید. این یعنی می‌توانید معاملاتی تا ارزش ۱۰۰ میلیون تومان انجام دهید. اگر بازار ۱٪ به نفع شما حرکت کند، سود شما ۱۰٪ خواهد بود. اما اگر ۱٪ علیه شما حرکت کند، ۱۰٪ ضرر می‌کنید!

نکته مهم: اهرم مالی دلیل اصلی شکست اکثر معامله‌گران است. پس قبل از استفاده از آن، حتماً شرایط بازار و میزان ریسک‌پذیری خود را به دقت ارزیابی کنید.

۱۹- معامله در چندین بازه زمانی 

نگاه کردن به بازار از دریچه‌های زمانی مختلف، دید کامل‌تری از شرایط بازار و فرصت‌های معاملاتی به شما می‌دهد. اگر شما یک معامله‌گر میان‌مدت (سویینگ تریدینگ) هستید، می‌توانید:

• از نمودارهای هفتگی برای دیدن روند کلی بازار استفاده کنید.
• نمودارهای روزانه را برای بررسی روندهای میان‌مدت به کار ببرید.
• از نمودارهای یک ساعته (H1) برای پیدا کردن نقاط ورود و خروج دقیق استفاده کنید.

نکته مهم: سعی کنید تحلیل خود را به یک بازه زمانی محدود نکنید. همچنین، یاد بگیرید در هر دو جهت بازار (خرید و فروش) معامله کنید.

۲۰- صبور و منضبط باشید 

صبر در معاملات واقعاً یک فضیلت است. عجله نکردن برای ورود به معاملات و منتظر ماندن برای فرصت‌های مناسب می‌تواند موفقیت شما را به شدت افزایش دهد.

نکته طلایی: وقتی شرایط مناسب نیست، روی دست‌هایتان بنشینید! یعنی هیچ کاری نکنید و فقط نظاره‌گر باشید.

۲۱- از تعقیب ضررها اجتناب کنید 

معامله‌گران اغلب در دام تلاش برای جبران سریع ضررهایشان می‌افتند. این میل می‌تواند باعث افزایش ریسک و ضررهای بیشتر شود. مثلا ممکن است که در یک معامله ۵٪ ضرر کرده‌ باشید. شاید وسوسه شوید که برای جبران سریع این ضرر، حجم معامله بعدی را دو برابر کنید. اما این کار می‌تواند منجر به ضررهای بزرگ‌تر شود.

آرامش خود را حفظ کنید، به استراتژی معاملاتی‌تان پایبند بمانید و در برابر وسوسه تعقیب پرخطر سرمایه از دست رفته مقاومت کنید. به یاد داشته باشید که بازار حافظه ندارد و اهمیتی نمی‌دهد که شما ضرر کرده‌اید یا نه.

جمع‌بندی

در این مقاله سفری جامع در مبحث مدیریت سرمایه در معاملات داشتیم. از اهمیت حیاتی این مهارت گرفته تا تکنیک‌های کاربردی مانند قانون ۲٪، تعیین نسبت ریسک به پاداش، و روش آنتی-مارتینگل را بررسی کردیم. یاد گرفتیم که چگونه با تخصیص هوشمندانه سرمایه، استفاده از حد ضرر، و نگهداری سوابق دقیق معاملات، می‌توانیم ریسک‌ها را کاهش داده و فرصت‌های سودآوری را افزایش دهیم. 

به یاد داشته باشید که موفقیت در معاملات فقط به انتخاب درست معاملات محدود نمی‌شود؛ مدیریت هوشمندانه سرمایه، صبر، و انضباط، کلیدهای اصلی موفقیت شما خواهند بود. با تمرین و اجرای این اصول، می‌توانید به تدریج مهارت‌های خود را ارتقا داده و به یک معامله‌گر موفق تبدیل شوید. 

سوالات متداول

منابع: axi | capex | investopedia