معرفی بهترین پروژه‌های دیفای | ۱۰ پروژه با امکان کسب سود بالا

پلتفرم دیفای چیست و چه کاربردی دارد؟

پلتفرم دیفای (DeFi)، برنامه‌ای ساخته شده در بستر بلاکچین است که بدون نیاز به نهادهای مالی مرسوم مانند بانک‌ها یا موسسات مالی، خدمات متنوعی در راستای کسب درآمد ارائه می‌دهد. پلتفرم‌های دیفای با استفاده از قراردادهای هوشمند، تمام فرآیندها را پردازش و عملی می‌کنند. هر پلتفرم دیفای کاربرد خاص خود را داشته و بر روی بلاکچین‌هایی مثل اتریوم (Ethereum)، سولانا (Solana) یا بی‌ان‌بی اسمارت چین (BSC) تعریف می‌شود. به‌طور کلی پلتفرم‌های دیفای برای کسب درآمد زاده شده و به کاربران کمک می‌کنند که در ازای کمک به تامین امنیت شبکه، تسریع روند پردازش تراکنش‌ها و ایجاد نقدینگی، سود کسب کنند. اگر بخواهیم با جزئیات بیشتری به کاربردهای پلتفرم‌های دیفای برای درآمدزایی بپردازیم، می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم:

• کسب درآمد از طریق وام‌دهی یا گرفتن وام
• کسب درآمد از طریق معامله یا فروش آثار هنری در قالب NFT
• کسب درآمد از طریق استیکینگ (Staking به معنای قفل کردن توکن‌ها در شبکه برای تامین نقدینگی یا تامین امنیت شبکه است)
• کمک به تامین نقدینگی صرافی ارز دیجیتال غیرمتمرکز (DEX)
• کسب درآمد از طریق بازی کردن در بازی‌های کریپتویی یا متاورس

پیشنهاد خواندنی: لیست جامع ارزهای دیجیتال حوزه دیفای

پلتفرم‌های دیفای چطور کار می‌کنند؟

پلتفرم‌های دیفای در شبکه‌های بلاکچینی مختلفی مثل اتریوم، بی‌ان‌بی اسمارت چین و سولانا پیاده‌سازی می‌شوند. تمام فرآیند‌ها در پروتکل‌های دیفای با استفاده از قراردادهای هوشمند عملی شده و هرکدام سازوکار خاص خود را دارند. به این معنا که تمام فرآیندها، از واریز تا انجام شدن خدمات، همه و همه خودکار و با استفاده از قراردادهای هوشمند رخ می‌دهند. جالب است بدانید که یکی از نکته‌های مهم در انتخاب بهترین پروژه دیفای، همین قراردادهای هوشمند است. اگر پروژه، قرارداد هوشمند خود را به نحوی طراحی کند که پس از واریز، امکان برداشت و یا فروش نداشته باشید، شکستی بزرگ در انتظار شما خواهد بود. پس حتما پیش از انتخاب، قراردادهای هوشمند را بررسی کنید تا درگیر هانی پات ارز دیجیتال نشوید.

نحوه کسب درآمد بهترین پروژه‌های دیفای

سازوکار اصلی پروژه‌های دیفای مبتنی بر کسب درآمد توسط کاربران است؛ اما این کسب درآمد چطور حاصل می‌شود؟ در ادامه نگاهی کلی به انواع بهترین پروژه‌های دیفای انداخته‌ایم:

استخرهای نقدینگی (Liquidity Pools)

در استخرهای نقدینگی شما با قرار دادن توکن‌های خود به عنوان نقدینگی، به فرآیندهایی مثل ترید کردن، وام‌دهی و قرض‌گرفتن سایر کاربران کمک می‌کنید. به همین جهت، پلتفرم‌های دیفای بخشی از هزینه تراکنش‌ها یا توکن‌های پلتفرم را به عنوان پاداش در اختیار شما قرار می‌دهند.

صرافی‌های غیرمتمرکز (Decentralized Exchanges)

صرافی‌های غیرمتمرکز برخلاف صرافی‌های متمرکز، خرید و فروش ارز دیجیتال را تنها با یک آدرس ولت فراهم کرده‌اند. یعنی نیازی به احراز هویت یا ارسال اطلاعات شخصی ندارید؛ کافیست ولت خود را به پلتفرم متصل کرده و اقدام به انجام معاملات کنید. استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز به شما کمک می‌کند که هم به دلیل مخفی بودن هویت‌تان امنیت دارایی را حفظ کنید؛ و هم کنترل بیشتری بر اموال دیجیتال خود داشته باشید. 

استیکینگ و ییلد فارمینگ (Staking and Yield Farming)

استیکینگ و ییلد فارمینگ از جذاب‌ترین خدمات پلتفرم‌های دیفای هستند که امکان کسب درآمد مستمر را در اختیار کاربران قرار می‌دهند. در استیکینگ کاربران توکن‌های خود را در شبکه سپرده‌گذاری می‌کنند. این توکن‌ها قفل شده و تا مدت معینی، امکان برداشت‌شان وجود ندارد. در عوض، شما که با این‌کار به امنیت شبکه یا تایید تراکنش‌ها کمک کرده‌اید، پاداش دریافت می‌کنید. ییلد فارمینگ هم کارکردی مشابه دارد؛ اما استیکینگ قفل کردن توکن‌ها در شبکه است و ییلد فارمینگ، کمک به تامین نقدینگی و امنیت پروتکل‌های دیفای.

وام‌دهی و قرض گرفتن (Lending and Borrowing) 

این کاربرد پروژه‌های دیفای شبیه به دنیای مالی متمرکز است؛ با این تفاوت که در وام‌دهی می‌توانید با ارائه توکن‌های خود به دیگران، سود دریافت کنید. از طرفی برای دریافت وام نیز باید مقداری توکن به عنوان وثیقه قرار دهید. 

مزایا بهترین پروژه‌های دیفای

از جمله مزایای بهترین پروژه‌های دیفای می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• امکان کسب درآمد مستمر با دانش فنی اندک 
• تنوع بالا در پروژه‌ها و روش‌های کسب درآمد
• کنترل کامل دارایی‌ها در اختیار کاربران است.
• شفافیت پروژه‌ها و روش‌های سرمایه‌گذاری
• امنیت بالای شبکه‌های بلاکچینی
• هزینه تراکنش‌های کم و ناچیز
• دسترسی آزاد و جهانی
• بازار ۲۴/۷ که هیچ‌گاه تعطیلی یا تخریب ندارد
• ساختار غیرمتمرکز که مدیریت پروژه را به کاربران واگذار کرده است.

معیار انتخاب بهترین پروژه‌های دیفای

برای انتخاب بهترین پروژه دیفای، باید عواملی مثل امنیت، کاربرد واقعی، جامعه فعال، تیم توسعه‌دهنده و مدل اقتصادی را بررسی کرد. یک پروژه خوب در دیفای باید شفاف، مقیاس‌پذیر (scalable) و دارای ساختاری باشد تا برای سرمایه‌گذاران انگیزه سرمایه‌گذاری ایجاد کند. همچنین، توانایی ادغام با سایر پلتفرم‌ها و نوآوری‌ها (interoperability) هم اهمیت زیادی دارد. به موارد زیر می‌توان به عنوان معیارهای انتخاب بهترین پروژه‌های دیفای نگاه کرد:

• امنیت (Security): امنیت پروژه دیفای بیشتر مرتبط با شبکه‌ای است که روی آن ساخته  شده. اتریوم، سولانا و بی‌ان‌بی اسمارت چین بیشترین امنیت را دارند.
• حجم نقدینگی (Liquidity): نقدینگی بالا نشان‌دهنده اعتماد کاربران و امکان انجام معاملات با لغزش قیمتی کمتر است.
• کاربرد واقعی (Utility): پروژه باید مسئله‌ای واقعی را حل کند یا قابلیت استفاده مشخصی داشته باشد (وام‌دهی، صرافی، استیبل‌کوین و…).
• تیم توسعه و سابقه (Team & Background): وجود تیم قوی، فعال و دارای سابقه موفق، ضامن دوام و رشد پروژه است.
• جامعه کاربری (Community): پروژه‌هایی با کاربران فعال و وفادار، معمولا دوام و پذیرش بیشتری در بازار دارند.
• توکنومیکس (Tokenomics): مدل عرضه، توزیع، سوزاندن یا استیکینگ توکن باید منطقی، پایدار و ضدتورمی باشد.
• میزان تمرکززدایی (Decentralization): حاکمیت غیرمتمرکز (مثلا از طریق DAO یا توکن رای‌گیری) باعث کاهش ریسک‌های از بین رفتن سرمایه یا کلاهبرداری می‌شود.
• تعامل‌پذیری (interoperability): قابلیت اجرا روی چند بلاکچین، آینده‌نگر بودن پروژه را نشان می‌دهد و مقیاس‌پذیری را افزایش می‌دهد.
• نوآوری (Innovation): پروژه‌هایی که ویژگی‌های جدید و خلاقانه ارائه می‌کنند معمولا پیشروتر و هستند و پتانسیل بالاتری دارند.
• شفافیت و مستندسازی (Transparency): پروژه باید کد منبع‌باز، مستندات دقیق و ارتباط فعال با کاربران داشته باشد.

ابزارهای رایج برای بررسی و تحلیل پروژه‌های دیفای

ابزارهای متنوعی برای بررسی و تحلیل پروژه‌های دیفای وجود دارند که می‌توانند دید بهتری به شما برای انتخاب بهترین پروژه بدهند. از جمله این ابزارها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• DeFiLlama: این وبسایت یک منبع منحصربه‌فرد برای رصد میزان ارزش کل قفل‌شده (TVL) در هزاران پروتکل دیفای روی زنجیره‌های مختلف است. علاوه بر ارائه داده‌های لحظه‌ای، روند تاریخی TVL به تحلیل‌گران کمک می‌کند تا سلامت و رشد پروژه‌ها را در طول زمان بسنجند. DeFiLlama به ویژه برای مقایسه سریع پروژه‌های مشابه و شناسایی پروژه‌های در حال صعود کاربرد دارد. در دیفای‌لاما امکان بررسی درآمد پروژه از کارمزدها، رویدادهای فاندامنتالی و از همه مهم‌تر امنیت پروژه قابل بررسی است.

• Token Terminal: ابزاری تخصصی برای ارزیابی عملکرد مالی پروژه‌ها که مشابه تحلیل‌های سنتی شرکت‌هاست؛ این پلتفرم درآمدها، نسبت‌های P/E، و نرخ رشد را برای توکن‌ها و پروتکل‌ها فراهم می‌کند. برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند درک عمیق‌تری از بازده اقتصادی پروژه داشته باشند، Token Terminal اطلاعاتی کلیدی ارائه می‌دهد.
• Dune Analytics: ابزاری بسیار قدرتمند برای استخراج و تحلیل داده‌های بلاکچین به کمک زبان SQL است. این پلتفرم به کاربران اجازه می‌دهد داشبوردهای سفارشی بسازند، مثلا تعداد تراکنش‌ها، رفتار کاربران خاص و نحوه توزیع توکن‌ها را تحلیل کنند. قابلیت community sharing این پلتفرم باعث شده گزارش‌های دقیق و خلاقانه به سرعت در دسترس همه قرار گیرد.

• Messari: یک منبع تحقیقاتی و خبری معتبر که تمرکز زیادی بر تحلیل کیفی دارد. تیم تحلیل Messari گزارش‌های جامع درباره تیم توسعه، پیشرفت پروژه، ریسک‌ها، و چشم‌انداز آینده ارائه می‌دهند. این پلتفرم برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای که به دنبال فهم ریشه‌ای پروژه‌ها هستند بسیار کاربردی است.
• CoinGecko و CoinMarketCap: دو پلتفرم اصلی برای مشاهده قیمت لحظه‌ای، حجم معاملات، تغییرات قیمتی و اطلاعات اولیه هر توکن هستند. علاوه بر این، رتبه‌بندی پروژه‌ها و اطلاعات بازار و نقدینگی را به صورت عمومی و رایگان ارائه می‌دهند که برای شروع تحلیل بسیار مناسب است.

چه عواملی باعث جذاب شدن یک پروژه دیفای می‌شوند؟

یک پروژه دیفای در کنار امکان کسب درآمد، باید ویژگی‌هایی داشته باشد که سرمایه‌گذاران را مجاب به ادامه فعالیت کند. از جمله این عوامل می‌توان موارد زیر را نام برد:

• نوآوری و محصول منحصربه‌فرد: پروتکل‌هایی که قابلیت‌های جدیدی ارائه می‌کنند یا مشکلاتی را حل می‌کنند که پروتکل‌های قبلی به درستی به آن‌ها نپرداخته‌اند، بیشترین پتانسیل را برای جذب سرمایه و رشد دارند. این نوآوری‌ها می‌توانند شامل مدل‌های مالی جدید، تکنولوژی‌های امنیتی پیشرفته یا تجربه کاربری بهتر باشند. برای مثال پلتفرم لینو جزو اولین ارائه‌دهندگان لیکوئید استیکینگ در شبکه اتریوم بود.
• جامعه و تعامل‌پذیری: پروژه‌های موفق، اکوسیستم بزرگ و فعالی دارند که شامل کاربران، توسعه‌دهندگان و مشارکت‌کنندگان مختلف است. همچنین، مقیاس‌پذیری به معنای توانایی پردازش تعداد زیادی تراکنش در شبکه و پشتیبانی از چندین بلاکچین است، که باعث می‌شود پروژه بتواند با رشد بازار همگام باشد.
• امنیت قرارداد هوشمند: به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و عدم وجود واسطه‌ها، هرگونه مشکل امنیتی می‌تواند منجر به از دست‌دادن سرمایه کاربران شود. بنابراین وجود auditهای معتبر، بروزرسانی‌های امنیتی مداوم و پاسخگویی سریع تیم توسعه، معیارهایی حیاتی هستند.
• بازدهی واقعی و پایدار: پروژه‌ای که بازدهی آن به‌صورت مصنوعی توسط توکن‌های جدید ایجاد شود، معمولا پایدار نیست و ریسک بالایی دارد. بهترین پروژه‌ها از طریق کارمزد تراکنش‌ها، استخرهای نقدینگی فعال یا خدماتی که ارزش واقعی تولید می‌کنند؛ بازدهی قابل اطمینان فراهم می‌کنند.

 چرا ارزش‌گذاری پروژه‌های دیفای مهم است؟

ارزش‌گذاری در دیفای به دلیل طبیعت غیرمتمرکز و شفاف بلاکچین، متفاوت از بازارهای سنتی است. این فرآیند کمک می‌کند سرمایه‌گذاران به صورت منطقی تصمیم بگیرند و جلوی خرید هیجانی یا سرمایه‌گذاری در پروژه‌های بدون ارزش واقعی را بگیرند. همچنین ارزش‌گذاری دقیق کمک می‌کند پروژه‌هایی را با چشم‌انداز بلندمدت و پتانسیل واقعی رشد شناسایی کنیم. برخلاف بازارهای سنتی که بر مبنای صورت‌های مالی و گزارشات درآمد ارزش‌گذاری می‌شوند، در دیفای باید به داده‌های زنجیره‌ای و متریک‌های پروتکل توجه ویژه داشت.

پیشنهاد خواندنی: وام ارز دیجیتال یا وام کریپتو چیست؟

معیارهای اصلی در ارزش‌گذاری پروژه‌های دیفای

در انتخاب یک پروژه دیفای برای سرمایه‌گذاری، باید معیارهای اصلی در ارزش‌گذاری را در نظر داشت تا بهترین انتخاب را داشته باشیم. از جمله معیارهای اصلی در ارزش‌گذاری پروژه‌های دیفای می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• ( TVL یا همان Total Value Locked):  این معیار نشان‌دهنده مجموع ارزش دارایی‌های قفل‌شده در قراردادهای هوشمند پروژه است. TVL بالا بیانگر اعتماد کاربران و فعالیت بالا در پلتفرم است. اما باید دقت کرد که صرفا بالا بودن TVL نمی‌تواند معیار کافی باشد؛ چون ممکن است ناشی از توکن‌هایی با ارزش‌گذاری مصنوعی یا پروژه‌هایی با پاداش‌های توکنی زیاد باشد. البته چند راه برای اضافه کردن مصنوعی tvl نیز  وجود دارد مانند واریز و برداشت زیاد ارزها توسط ربات به پلتفرم، استفاده از فلش‌لون‌ها برای قرض گرفتن دارایی پلتفرم و واریز دوباره به آن و در نهایت، دوبار شمردن بعضی از دارایی‌ها که روی زنجیره‌های دیگر هستند.
• درآمد پروتکل (Protocol Revenue): درآمد واقعی از محل کارمزدها یا خدمات ارائه شده حاصل می‌شود و نشان‌دهنده جریان نقدی پروژه است. درآمد بالا و پایدار، نشانه سلامت مالی و مدل کسب‌وکار موفق است.
• توکنومیکس (Tokenomics): ساختار توزیع توکن‌ها شامل عرضه کل، نحوه توزیع (بین تیم، سرمایه‌گذاران، جامعه)، نرخ انتشار توکن‌های جدید و مکانیزم‌های سوزاندن یا استیکینگ است. توکنومیکس صحیح انگیزه‌های اقتصادی سالم ایجاد و از تورم بیش از حد جلوگیری می‌کند.
• نرخ تورم یا عرضه توکن: افزایش سریع عرضه توکن بدون افزایش تقاضا، قیمت توکن را کاهش می‌دهد. پروژه‌های موفق نرخ تورم کنترل‌شده دارند یا مکانیزم‌هایی برای کاهش عرضه ارائه می‌کنند.
• تعداد کاربران و رشد شبکه: رشد مستمر تعداد کاربران و تعاملات فعال در شبکه، نشانه پذیرش و موفقیت پروژه است. بررسی کیف پول‌های فعال روزانه یا ماهانه می‌تواند نمای خوبی از این موضوع باشد.
• نقدینگی و حجم معاملات: نقدینگی بالا تضمین می‌کند که سرمایه‌گذاران بتوانند بدون افت شدید قیمت، به راحتی وارد یا خارج شوند. حجم معاملات نیز فعالیت و محبوبیت پروژه را نشان می‌دهد.

پیشهاد خواندنی: هر آنچه باید درباره سرمایه گذاری در دیفای بدانید!

معرفی بهترین پروژه‌های دیفای؛ ۱۰ پروژه برتر و سودده

حال که با مزایا و نحوه انتخاب یک پروژه دیفای سودمند آشنا شدید، نوبت به معرفی ۱۰ پروژه برتر دیفای رسیده که در ادامه به آن‌ها پرداخته‌ایم:

یونی سواپ (UniSwap)

Uniswap بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال غیرمتمرکز (DEX) روی شبکه اتریوم است که با استفاده از مدل بازارساز خودکار (AMM) به کاربران اجازه می‌دهد بدون نیاز به واسطه، توکن‌های ERC-20 را مبادله کنند. یونی سواپ در حال حاضر روی شبکه‌های دیگر نیز در دسترس است. این پروتکل با حذف دفتر سفارش، از استخرهای نقدینگی برای اجرای معاملات استفاده می‌کند. کاربران با تامین نقدینگی در این استخرها، سهمی از کارمزد معاملات را به عنوان پاداش دریافت می‌کنند. رابط کاربری ساده، پشتیبانی از تعداد زیادی توکن و امنیت بالا از نقاط قوت این پلتفرم است. Uniswap همچنین نقش بزرگی در شکل‌گیری اکوسیستم دیفای داشته است. حاکمیت این پروتکل توسط دارندگان توکن UNI انجام می‌شود.

آوه (AAVE)

Aave یکی از بزرگ‌ترین و محبوب‌ترین پروتکل‌های وام‌دهی در فضای دیفای است. کاربران می‌توانند با سپرده‌گذاری رمز‌ارزها، سود دریافت کرده یا با وثیقه‌گذاری، دارایی وام بگیرند. نوآوری برجسته Aave معرفی «فلش‌لون‌ها» یا وام‌های آنی بدون وثیقه است که در یک تراکنش بازپرداخت می‌شوند. این قابلیت به کاربران حرفه‌ای کمک می‌کند از فرصت‌های آربیتراژ، تامین مالی مجدد یا معاملات سریع بهره ببرند. Aave همچنین امکان انتخاب بین نرخ بهره ثابت و متغیر را فراهم کرده است. حاکمیت این پروتکل در دست دارندگان توکن AAVE است.

میکر دائو (Maker DAO)

MakerDAO پروتکلی غیرمتمرکز است که پشتوانه استیبل‌کوین الگوریتمی DAI به شمار می‌رود. DAI ارزی پایدار (با ارزش ثابت) و غیرمتمرکز است که نسبت به دلار آمریکا قیمت‌گذاری می‌شود و با وثیقه‌گذاری دارایی‌هایی مانند ETH تولید می‌شود. کاربران با قفل‌کردن دارایی‌ها در «Maker Vault» می‌توانند DAI وام بگیرند. این سیستم به‌جای تکیه بر بانک‌ها، به‌طور خودکار و شفاف عمل می‌کند. توکن حاکمیتی MKR نقش مهمی در رای‌گیری و سیاست‌های پروتکل ایفا می‌کند. MakerDAO نقش مهمی در ثبات اقتصاد دیفای داشته است.

کامپاند (Compound)

Compound یک پروتکل دیفای برای وام‌دهی و وام‌گیری دارایی‌های دیجیتال است که در آن بهره‌ها به صورت الگوریتمی و خودکار تنظیم می‌شوند. کاربران می‌توانند با سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال سود کسب کنند یا در صورت نیاز با وثیقه‌گذاری، وام بگیرند. نرخ بهره‌ها بر اساس عرضه و تقاضای بازار تعیین می‌شوند که این روش بسیار  شفاف‌تر و عادلانه‌تر است. توکن حاکمیتی این پروتکل COMP نام دارد و به کاربران امکان رای‌دادن برای تغییرات پروتکل را می‌دهد. Compound همچنین قابلیت اتصال آسان به اپلیکیشن‌های دیگر را دارد. این پروتکل یکی از پایه‌های اصلی دیفای محسوب می‌شود.

سوشی سواپ (SushiSwap)

SushiSwap در ابتدا به‌عنوان یک فورک از Uniswap معرفی شد؛ اما با افزودن ویژگی‌های بیشتر، هویتی مستقل پیدا کرد. این پلتفرم علاوه‌بر مبادله توکن، امکاناتی مانند Yield Farming، Staking، و SushiBar را ارائه می‌دهد. SushiSwap از بلاکچین‌های مختلفی مانند Ethereum، Polygon، Arbitrum و BNB Smart Chain پشتیبانی می‌کند. کاربران می‌توانند با سپرده‌گذاری توکن SUSHI، در سود پلتفرم سهیم شوند. حاکمیت پروتکل به‌صورت غیرمتمرکز از طریق رای‌گیری جامعه انجام می‌شود. تیم SushiSwap همچنان در حال افزودن ابزارهای نوآورانه برای کاربران دیفای است.

کرو فایننس (Curve Finance)

Curve Finance یک صرافی غیرمتمرکز تخصصی در معاملات استیبل‌کوین‌هاست. این پلتفرم با الگوریتم خاص خود، امکان تبادل کم‌هزینه و کم‌لغزش بین استیبل‌کوین‌ها و دارایی‌هایی که قیمت مشابه دارند را فراهم می‌کند. Curve برای تامین‌کنندگان نقدینگی سودآوری بالا به‌همراه ریسک پایین ایجاد کرده است. این پروتکل با دیگر پروژه‌های دیفای مانند Yearn یا Convex همکاری نزدیک دارد. کاربران با تامین نقدینگی در استخرها می‌توانند توکن‌های CRV به‌عنوان پاداش دریافت کنند. Curve به‌دلیل تخصص در معاملات کم نوسان، جایگاه منحصربه‌فردی در دیفای دارد.

بلنسر (Balancer)

Balancer یک پروتکل خودکار برای مدیریت سبدهای سرمایه‌گذاری (Portfolio Manager) و تامین نقدینگی است. برخلاف سایر AMMها، کاربران می‌توانند استخرهایی با چندین دارایی (تا ۸ توکن) و وزن‌های دلخواه بسازند. این ویژگی، انعطاف بالایی در ایجاد استخرهای سفارشی فراهم می‌کند. همچنین کاربران می‌توانند از مزایای معاملات درون این استخرها سود ببرند. توکن BAL برای حاکمیت و پاداش‌دهی به کاربران استفاده می‌شود. Balancer به توسعه‌دهندگان امکان ساخت ابزارهای دیفای پیچیده‌تر را می‌دهد.

یرن فایننس (Yearn Finance)

Yearn Finance یک پروتکل تجمیع‌کننده سود است که به کاربران کمک می‌کند تا بهترین بازده ممکن را از طریق استراتژی‌های خودکار دریافت کنند. کاربران دارایی‌های خود را در «Vault»‌های مختلف واریز می‌کنند؛ و این خزانه‌ها سرمایه را بین پروتکل‌های مختلف مانند Aave یا Curve هدایت می‌کنند. استراتژی‌ها به‌صورت خودکار مدیریت شده و بر اساس تحلیل‌های بازار تنظیم می‌شوند. Yearn مناسب کاربرانی است که می‌خواهند بدون بررسی مداوم بازار، سود خود را بهینه کنند. توکن YFI ابزار حاکمیتی این سیستم است. این پلتفرم شفاف، متن‌باز و توسط جامعه مدیریت می‌شود.

پنکیک سواپ  (PancakeSwap)

PancakeSwap محبوب‌ترین DEX در بی‌ان‌بی اسمارت چین (BSC) است که تجربه‌ای سریع، ارزان و کاربرپسند برای معامله‌گران فراهم می‌کند. این پلتفرم با الهام از Uniswap ساخته شده ولی به‌خاطر کارمزد کمتر و سرعت بالاتر، توانسته جامعه بزرگی جذب کند. کاربران می‌توانند توکن‌ها را معامله کرده، نقدینگی تامین کنند و از طریق فارمینگ و استیکینگ توکن CAKE پاداش بگیرند. PancakeSwap همچنین امکاناتی مانند قرعه‌کشی، بازار NFT و عرضه اولیه فارمینگ (IFO) ارائه می‌دهد. محیط گرافیکی جذاب و عملکرد پایدار باعث شده یکی از گزینه‌های محبوب کاربران تازه‌وارد دیفای باشد. حاکمیت این پلتفرم از طریق توکن CAKE انجام می‌گیرد. از جمله قابلیت‌های جدید پنکیک سواپ می‌توان به springboard برای ساخت توکن‌های جدید مانند پامپ فان اشاره کرد.

پیشنهاد خواندنی: پنکیک سواپ با یونی سواپ و صرافی‌های دیگر چه تفاوتی دارد؟

سینتنیکس (Synthetix)

Synthetix پلتفرمی برای ایجاد دارایی‌های دیجیتال یا «Synth»ها است که نماینده دارایی‌های واقعی مانند ارزهای فیات، کالاها و سهام هستند. کاربران با وثیقه‌گذاری توکن SNX می‌توانند این دارایی‌های مصنوعی را صادر کرده و در صرافی Synthetix معامله کنند. این پلتفرم امکان کسب سود از تغییرات قیمت دارایی‌های سنتی را بدون نیاز به ترک بلاکچین فراهم می‌کند. ویژگی برجسته آن فراهم‌کردن دسترسی به بازارهای مالی جهانی با روشی غیر‌متمرکز است. Synthetix نقدینگی بالا و کارمزد پایین در معاملات دارد. توکن SNX ابزار حاکمیتی و پاداش‌دهی در این شبکه است.

تحلیل داده‌های زنجیره‌ای (On-chain Metrics) در دیفای

داده‌های آنچین شامل اطلاعات مفیدی از آدرس‌های فعال، میزان هزینه تراکنش و رفتار نهنگ‌ها هستند که با بررسی آن‌ها می‌توان ارزیابی بسیار بهتری از یک پروژه دیفای داشت. در جدول زیر، داده‌های آنچین ۱۰ تا از بهترین پروژه‌های دیفای را به‌صورت تقریبی بررسی کرده‌ایم:

سایر پروژه‌های برتر دیفای 

پروژه‌های دیگری هم هستند که نوآوری‌های خود را داشته اما همچنان آن‌طور که باید و شاید شناخته شده نیستند. این پروژه‌ها را در ادامه معرفی کرده‌ایم:

• صرافی غیرمتمرکز SynFutures 
• صرافی غیرمتمرکز 0x که اجازه ساخت و توسعه صرافی‌های غیرمتمرکز را به توسعه‌دهندگان می‌دهد.
• صرافی غیرمتمرکز Jupiter در بلاکچین سولانا
• پروتکل سواپ Slingshot با کارمزد تقریبا صفر در شبکه اتریوم
• صرافی غیرمتمرکز CowSwap با قابلیت سواپ توکن‌های اتریومی از طریق اتصال عرضه و تقاضا
• پروتکل دیفای Velodrome با خدمات متنوعی از جمله تامین نقدینگی
• صرافی غیرمتمرکز 1inch
• استخر استیک اتریوم Rocket Pool
• برنامه De.Fi اولین آنتی ویروس و سوپراپ وب ۳.۰
• استخر تامین نقدینگی Marinade Finance در سولانا

جمع‌بندی

روژه‌های دیفای از جذابیت دنیای بلاکچین هستند که با تنوع بالای خود امکان کسب درآمد دیجیتال را با امنیت بالا و شفافیت برای کاربران دیفای فراهم کرده‌اند. هر یک از این پروژه‌ها راهکار ویژه خود را برای درآمدزایی ارائه می‌دهند که این امر موجب افزایش علاقه کاربران به دیفای شده است. اگر شما بخواهید از بین این پروژه‌ها یکی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید، انتخاب شما کدام خواهد بود؟

همچنین اطلاع از قیمت‌ لحظه‌‌ای ارزهای دیجیتال یکی از خدماتی است که می‌توانید به واسطه‌ی رمزینکس آن را در اختیار داشته باشید.

سوالات متداول