ارزهای حوزه دیفای (DeFi) مجموعه متنوعی از ارزهای دیجیتال بومی پلتفرم‌های خودکار و غیرمتمرکز را نشان می‌دهند که با استفاده از قراردادهای هوشمند کار می‌کنند و هرروز به گستردگی آن‌ها اضافه می‌شود. در این مطلب از صرافی رمزینکس، شما را با بهترین ارزهای حوزه دیفای آشنا خواهیم کرد. قیمت لحظه‌ای ارزهای دیجیتال معرفی شده در این مطلب در صرافی رمزینکس قابل مشاهده است.

ارز دیجیتال دیفای چیست؟

در سال‌های اخیر بسیاری از مردم از سیستم‌های مالی متمرکز به میزان کمتری استفاده می‌کنند، چون این سیستم‌ها که توسط نهادهایی مانند بانک‌های مرکزی تنظیم می‌شوند، مورد رضایت و اطمینان همه نیستند. به همین دلیل است که مردم به امور مالی غیرمتمرکز روی می‌آورند. دیفای به این معنی است که خدمات مالی توسط یک نهاد مرکزی تنظیم نمی‌شود و به سادگی روی یک سیستم همتا به همتا صورت می‌‌گیرد. 

در این فضا، رمزارزهایی توسعه یافته‌اند که آن‌ها را تحت عنوان ارزهای حوزه‌ دیفای می‌شناسیم. توکن‌های دیفای مجموعه متنوعی از ارزهای دیجیتال بومی پلتفرم‌های خودکار و غیرمتمرکز را نشان می‌دهند که با استفاده از قراردادهای هوشمند کار کرده و دسترسی کاربران را به مجموعه‌ای از برنامه‌ها و خدمات مالی ساخته شده بر روی بلاک‌چین فراهم می‌کند. ارزها و توکن‌های دیفای دارای مزایای زیادی هستند و روز به روز هم به امکانات آن‌ها اضافه می‌شود. در ادامه، به معرفی تعدادی از بهترین ارزهای دیفای می‌پردازیم و مزیت‌ها و معایب هرکدام را بررسی می‌کنیم.

۱. اتر Ether – ETH

«اتر» توکن بومی بلاک‌چین اتریوم است. پس از راه‌اندازی در سال ۲۰۱۵، اتر یک نام آشنا در دنیای ارزهای دیجیتال باقی ماند و روز به روز ارزش آن افزایش پیدا کرد. این ارز دیجیتال از نظر ارزش بازار پس از بیت‌کوین رتبه دوم را دارد و با گذشت زمان، گستردگی بیشتری هم در بین ارزهای حوزه دیفای پیدا خواهد کرد. 

جالب است بدانید شبکه پشت این کوین در سپتامبر ۲۰۲۲ در رویدادی به نام Ethereum Merge، ETH را از «اثبات کار» به «اثبات سهام» تغییر داد. به‌روزرسانی‌های مداومی برنامه‌ریزی شده‌اند که در نهایت اتریوم را قادر می‌سازد تا ۱۰۰هزار تراکنش در ثانیه را انجام دهد و این ویژگی تاثیر مثبت فوق‌العاده‌ای بر ارزش اتر خواهد داشت.

مزایای اتریوم

  • اتریوم یکی از پراستفاده‌ترین ارزهای دیجیتال در جهان است
  • استقرار بسیار سریع در طول ۵ سال گذشته
  • شگفت‌انگیز از لحاظ اندازه شبکه، مقیاس‌پذیری و عملکرد
  • اتریوم به عنوان کوین اصلی برای قراردادهای هوشمند رتبه‌بندی می‌شود
  • اتریوم اکنون از Proof of Stake (پروتکل‌ اثبات سهام) استفاده می‌کند، پاداش‌ می‌دهد و دوست‌دار محیط زیست است.

 معایب اتریوم

  • هزینه‌های بالای گس فی و تراکنش (اغلب بیش از ۸۰ دلار در ساعات اوج مصرف)
  • مسائل مربوط به مقیاس‌بندی هر سال به یک موضوع بزرگ‌تر تبدیل می‌شود
  • نوسانات زیاد قیمت (حتی بیشتر از بیت‌کوین و اکثر ارزهای دیجیتال دیگر)

پیشنهاد خواندنی: چگونه کارمزد شبکه اتریوم را کم کنیم؟

اتریوم یکی از ارزهای دیجیتال حوزه دیفای است که بعد از بیت کوین پرطرفدارترین رمزارز است.

۲. توکن Aave – AAVE

توکن AAVE تضمین می‌کند که وام‌دهی و استقراض در پروتکل دیفای کارآمد و در دسترس باشد. دارندگان توکن به آپدیت‌های پروتکل، از جمله مدیریت وجوه ذخیره آن رای می‌دهند. به واسطه‌ی این خدمات کاربردی، آوه در میان پراستفاده‌ترین پلتفرم‌های وام‌دهی قرار دارد. جالب است بدانید که توکن کاربردی پلتفرم AAVE، در بلاک‌چین اتریوم قرار دارد و یکی از بهترین ارزهای دیجیتال حوزه دیفای شمرده می‌شود. این توکن ERC-20 (استانداردی برای ایجاد توکن‌های قابل تعویض در شبکه اتریوم) در سال ۲۰۱۷ در حین راه‌اندازی خود به عنوان ETHLend شناخته شد اما در سپتامبر ۲۰۱۸ به نام فعلی خود تغییر نام داد.

مزایای آوه

  • اعطای وام و قرض گرفتن کریپتو بدون شخص ثالث را تسهیل می‌کند
  • AAVE از کسری بودجه در پروتکل جلوگیری می‌کند
  • دسترسی به انواع ارزهای دیجیتال در پلتفرم دیفای خود را تسهیل می‌کند
  • آوه به نتیجه AIPها در پلتفرم حق رای می‌دهد
  • وام‌هایی که نیازی به وثیقه ندارند را تسهیل می‌کند

معایب آوه

  • وام‌های صادر شده از طریق کوین با نرخ بهره‌ی پایین است
  • هزینه‌های گس فی اتریوم برای کاربران آوه می‌تواند بالا باشد
  • مانند گذشته، از طریق وام‌های فلش در معرض هکرها قرار دارد
توکن AAVE تضمین می‌کند که وام‌دهی و استقراض در پروتکل دیفای کارآمد و در دسترس باشد.

۳. آوالانچ Avalanche – AVAX

آوالانچ یک ارز دیجیتال جدید به شمار می‌رود که به نوعی با اتریوم از نظر عملیات متفاوت است. راه‌اندازی آوالانچ در سال ۲۰۲۰ بود و امروزه می‌تواند سرمایه‌گذاران زیادی را به سمت خود جذب کند. برخلاف اتریوم، آوالانچ از مزایای حرکت‌دهنده‌های اولیه برخوردار نیست، با این حال، این امر از طریق بسیاری از نوآوری‌های فنی که تسهیل می‌کنند، قابل جبران است. 

اتریوم از سیستم اثبات کار استفاده می‌کند؛ اما توکن AVAX از پروتکل‌ اثبات سهام برای اعتبارسنجی تراکنش‌ها بهره می‌برد. ارز بومی آوالانچ که یکی از بهترین ارزهای حوزه دیفای به حساب می‌آید، اجازه می‌دهد تا ۳۲۱ برابر بیشتر تراکنش در ثانیه در مقایسه با اتریوم انجام شود. این مسئله، به افزایش تقاضای AVAX کمک زیادی می‌کند.

مزایای ارز دیجیتال آوالانچ

  • در حال حاضر شرکای صنعتی زیادی دارد
  • ۴۵۰۰ تراکنش در ثانیه

معایب ارز دیجیتال آوالانچ

  • کیف پول موجود ندارد
  • هنوز محصولی ندارد
  • پشتیبانی مشتری آن محدود است
  • بلاک‌چین واضح و توسعه‌یافته‌ای که مردم از آن آگاه باشند، ندارد

پیشنهاد خواندنی: زیرشبکه یا subnet در آوالانچ چیست؟

آوالانچ یک ارز دیجیتال جدید به شمار می‌رود که به نوعی با اتریوم از نظر عملیات متفاوت است.

۴. ترا Terra – LUNA

«ترا» در ژانویه ۲۰۱۸ توسط Daniel Shin و Do Kwon با چشم‌اندازی منحصربه‌فرد برای تسهیل پذیرش انبوه ارزهای دیجیتال تاسیس شد. پروتکل آن در حفظ قیمت توکن پایدار ترا، با حفظ تعادل در عرضه و تقاضای سالانه آن، بهترین است. این ویژگی معمولا با استفاده از ارز دیجیتال لونا به عنوان یک وزنه تعادل متغیر، حاصل می‌شود. 

تعداد فزاینده‌ای از سرمایه‌گذاران به دنبال ارزهای دیجیتال با ثبات، با قیمت‌های قابل پیش‌بینی مانند ترا برای سرمایه‌گذاری هستند. ناگفته نماند که در حال حاضر ارز بومی ترا یعنی لونا، یکی از بهترین ارزهای حوزه دیفای به‌شمار می‌آید که البته مزیت‌ها و معایب خاص خود را هم دارد.

مزایای ترا

  • این امکان را به کاربران خود می‌دهد تا بازدهی ۱۰ تا ۲۰ درصدی را از طریق Terra staking کسب کنند
  • یکی از بزرگ‌ترین جوامع جایگزین بلاک‌چین
  • با پل ترا می‌توانید ارز لونای خود را به بلاک‌چین دیگری منتقل کنید
  • کوین می‌تواند در چندین بلاک‌چین مختلف عمل کند

 معایب  ترا

  • از آن‌جایی که ترا نسبتا جدید است، پیدا کردن آن در صرافی‌های رمزنگاری هنوز آسان نیست
  • ترا در کره جنوبی طرفداران زیادی دارد، اما هنوز در اتحادیه اروپا و ایالات متحده چندان محبوب نیست
ترا یکی از بزرگ‌ترین جوامع جایگزین بلاک‌چین است.

۵. یونی‌سواپ Uniswap – UNI

سیستم یونی‌سواپ در سال ۲۰۱۸ توسط هایدن آدامز (از توسعه‌دهنده‌های اتریوم) ساخته شد. با این حال، معرفی ارز بومی آن تا سپتامبر ۲۰۲۰ طول کشید. ابتکار یونی‌سواپ که به نمایندگی از بلاک‌چین اتریوم انجام شد، از تمایل به گسترش AMMهای اتریوم (سازندگان بازار خودکار) به مخاطبان گسترده‌تر الهام گرفته شد. 

یونی‌سواپ همچنین با تمام ارزهای استاندارد ERC–۲۰ اتریوم برای ساخت قراردادهای هوشمند، قابل همکاری است. توکن UNI ارز این پروژه به شمار می‌آید و بدون شک در لیست بهترین ارزهای حوزه دیفای قرار دارد.

مزایای یونی‌سواپ

  • این پلتفرم به کاربران امکان می‌دهد از معاملات فرعی استفاده کنند
  • روی بلاک‌چین اتریوم ساخته شده است
  • کارمزد معاملاتی بسیار کمی دارد (۰.۰۱٪ تا ۱.۰۰٪)

معایب یونی‌سواپ

  • این پلتفرم ارزهای فیات را نمی‌پذیرد
  • هزینه‌های بالای گزفی را جذب می‌کند
  • فاقد تایید KYC (احراز هویت مشتری) است
  • یونی‌سواپ فقط از انتقال دارایی‌ها در بلاک‌چین اتریوم پشتیبانی می‌کند

پیشنهاد خواندنی: پنکیک سواپ با یونی سواپ و صرافی های دیگر چه تفاوتی دارد؟

یونی سواپ روی بلاک‌چین اتریوم ساخته شده و کارمزد معاملاتی بسیار کمی دارد

۶. چین‌تولز ChainTools – CTLS

طرفداران دنیای کریپتو به لطف ChainTools، یک توکن جدید تحت عنوان CTLS را برای تراکنش‌های خود در اختیار دارند. چین‌تولز که در جولای ۲۰۲۳ راه‌اندازی شد، با هدف ایجاد انقلابی در امور مالی غیرمتمرکز یا همان دیفای، مشغول به کار است. 

چین‌تولز توکن خود را به‌عنوان اولین مورد بدون پروتکل پاداش نقدینگی به فروش می‌رساند. این پلتفرم دیفای همچنین دارای ویژگی‌های نوآورانه‌ای است که بسیاری از کاربران ارزهای دیجیتال آن را ارزشمند می‌دانند. در ادامه به مزیت‌ها و معایب این ارز دیجیتال حوزه‌ دیفای می‌پردازیم.

مزایای چین‌تولز

  • استقرار آسان قراردادهای سفارشی را فراهم می‌کند؛ حتی برای کاربران بی‌تجربه
  • رله‌های سفارشی چین‌تولز به دلیل کاهش هزینه‌های گس فی، هزینه تراکنش‌ها را کاهش می‌دهد
  • ویژگی ChainSwap این پلتفرم به شما امکان می‌دهد هر توکنی را در شبکه اتریوم در چند ثانیه خریداری کنید
  • امنیت بالاتر نسبت به دیگر پلتفرم‌های غیرمتمرکز؛ به لطف آزمایش و ممیزی کامل قراردادهای هوشمند

معایب چین‌تولز

  • توکن جدید است و هنوز کاربران آن کم هستند
  • چین‌تولز دارای ارزش بازار یا زنجیره تامین در گردش نیست
  • اطلاعات روشنی در مورد سازندگان پروژه وجود ندارد
  • عدم وجود جزئیات در مورد هزینه‌های توکن
چین‌تولز توکن خود را به‌عنوان اولین مورد بدون پروتکل پاداش نقدینگی به فروش می‌رساند.

۷. دکسو DEXO – DEXO

توکن دکسو یا DEXO یک ارز دیجیتال بومی است که کل اکوسیستم Dexo را تامین می‌کند. این توکن دارای حداکثر عرضه ثابت ۱ میلیارد است و این مسئله می‌تواند به جلوگیری از کاهش قیمت سریع کمک کند. همچنین، عملکرد روان صرافی غیرمتمرکز دکسو را تضمین می‌کند و می‌تواند برای سهام‌داری و کشاورزی استفاده شود (که هر دوی آن‌ها برای شما مقداری سود به‌همراه خواهند داشت). 

جالب است بدانید که قرارداد اصلی نسخه ۲ که اخیرا راه‌اندازی شده، دارای ویژگی‌های ضدربات و مالیات فروش برای تامین بودجه پیشرفت پروژه خواهد بود.

مزایای استفاده از دکسو

  • توکن دکسو را می‌توان به‌عنوان پاداش در نظر گرفت
  • دکسو هزینه انتقال بسیار پایینی دارد
  • می‌توانید از آن برای اهداف حاکمیتی در صرافی استفاده کنید
  • استفاده از آن به شما تخفیف‌هایی در هزینه‌های انتقال می‌دهد
  • توکن دکسو دارای حداکثر عرضه به صورت ثابت است

معایب دکسو

  • در بسیاری از صرافی‌های رمزنگاری محبوب فهرست نشده است
  • این آلت‌کوین بسیار جدید است
  • سرمایه‌گذاری در دکسو خطرناک است چون امکان کاهش ارزش آن وجود دارد
  • ممکن است برای معاملات غیرقانونی استفاده شود
توکن دکسو یا DEXO یک ارز دیجیتال بومی است که کل اکوسیستم Dexo را تامین می‌کند.

۸. آلگو Algorand – ALGO

«آلگو» ارز دیجیتال بومی بلاک‌چین الگورند محسوب می‌شود. در حالی که این توکن به اندازه بیت‌کوین یا سولانا شناخته شده نیست، در حال حاضر به عنوان قاتل اتریوم شهرت پیدا کرده است. جالب است بدانید که این لقب به دلیل آن که الگورند توانسته بر سه‌گانه بلاک‌چین (تمرکززدایی، امنیت و مقیاس پذیری) غلبه کند، ایجاد شده است. 

از طرفی دیگر، آلگو به‌عنوان ارز دیجیتال بومی الگولند، برای پرداخت هزینه‌های انتقال در بلاک‌چین مورد استفاده قرار می‌گیرد.

مزایای الگوراند

  • کارمزدهای انتقال الگورند بسیار کم است
  • دارندگان الگورند می‌توانند در کوین‌های خود سود کسب کنند
  • توسط یک چهره قابل اعتماد در علم کامپیوتر پشتیبانی می‌شود
  • بلاک‌چین الگورند مشکل سه‌گانه بلاک‌چین را حل می‌کند

 معایب الگوراند

  • بنیاد الگورند تعداد زیادی ارز دیجیتال ALGO را در اختیار دارد
  • هنوز بسیار جدید بوده و به طور کامل تست نشده است
  • نقدینگی زیادی برای این ارز دیجیتال در صرافی‌ها وجود ندارد
  • الگورند هنوز باید با ارزهای رمزپایه معتبرتر رقابت کند
«آلگو» ارز دیجیتال بومی بلاک‌چین الگورند محسوب می‌شود.

۹. دای Dai – DAI

ارز دیجیتال دای (DAI) یک استیبل کوین در فضای دیفای محسوب می‌شود که در تلاش است همیشه ارزش خود را تا یک دلار حفظ کند. دای این کار را با کمک قراردادهای خودکار انجام می‌دهد و روی بلاک‌چین اتریوم عمل می‌کند. بسیاری از سرمایه‌گذاران اگر می‌خواهند ارزش سرمایه‌گذاری خود را تا حد ممکن نزدیک به ارزش دلار نگه دارند، از این رمزارز حوزه دیفای استفاده می‌کنند. برای کسب اطلاعات بیشتر، مقاله ارز دیجیتال دای (DAI) چیست را مطالعه کنید.

جالب است بدانید دای یک بازیکن قدیمی در دنیای کریپتو نیست و شروع فعالیت آن به سال ۲۰۱۷ برمی‌گردد. با این حال، از آن زمان توجه بسیاری از کاربران در سطح جهان را به خود جلب کرده و به پیشرفت قابل توجهی رسیده است. می‌توان نتیجه گرفت رمزارزی که پایدار باشد، سریع‌تر از بسیاری از ارزهای دیجیتال دیگر محبوبیت پیدا می‌کند.

مزایای دای

  • بلاک‌چین استفاده شده ایمن بوده و تراکنش‌ها می‌توانند به‌صورت ناشناس انجام شوند
  • استفاده از دای به عنوان ارز حوزه دیفای آسان است.

معایب دای 

  • استفاده نسبتا محدود آن عمدتا بر نقل و انتقال پول و پس‌انداز تمرکز دارد
ارز دیجیتال دای (DAI) یک استیبل کوین در فضای دیفای محسوب می‌شود

۱۰. سوشی‌سواپ SushiSwap – SUSHI

سوشی‌سواپ یک صرافی غیرمتمرکز محسوب می‌شود که به معامله‌گران امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال مختلف را می‌دهد. این پلتفرم دارایی‌های ارز دیجیتال را در قراردادهای هوشمند نگه می‌دارد، دارایی‌ها را در استخرهای نقدینگی قفل می‌کند و به معامله‌گران اجازه می‌دهد به صورت مستقیم از کیف پول‌های اتریوم استفاده کنند. 

این پلتفرم از کد منبع یونی‌سواپ استفاده می‌کند، اما به دارندگان ارزهای دیجیتال بومی (سوشی) اجازه می‌دهد تا در مورد تغییرات برنامه رای دهند. معامله‌گران در سوشی‌سواپ همچنین توکن‌ سوشی را به‌عنوان انگیزه و پاداش و همچنین یکی از بهترین ارزهای حوزه دیفای، دریافت می‌کنند.

مزایای سوشی‌سواپ

  • سوشی مزارع بازدهی جذابی دارد
  • عده‌ای از رمزارز و پلتفرم آن  به عنوان پوشش تورم استفاده می‌کنند
  • حداکثر عرضه ۲۵۰ میلیون کوین

معایب سوشی‌سواپ

  • توسعه‌دهندگان هماهنگ نیستند و برخی از بنیانگذاران سوشی را ترک کرده‌اند
  • هزینه‌های بالاتر از Uniswap و Biswap
  • کد منبع آن به‌طور تقریبی یک کپی از یونی‌سواپ است
سوشی‌سواپ یک صرافی غیرمتمرکز محسوب می‌شود که به معامله‌گران امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال مختلف را می‌دهد.

دیگر ارزهای حوزه دیفای

  • Zedek Token – ZDK
  • Step – STEP
  • EthereumMax – EMAX
  • CasinoCoin – CSC
  • Beep Boop – BOOP
  • Book.io –  BOOK
  • WeBuy – WE
  • Lucky Roo – ROO
  • Stacks – STX
  • Blockton – BTON
  • Chaintools – CTLS
  • Frutti Dino – FDT
  • Serum – SRM
  • Kava – KAVA
  • Acquire.Fi – ACQ
  • Smart – SMART
  • Aurory – AURY
  • Ooki Protocol – OOKI
  • Arweave – AR
  • Veno Finance – VNO
  • Internet Computer – ICP
  • 0x  – ZRX
  • Dogai – DOGAI

حرف آخر

با وجود آن‎‌‌که امور مالی غیرمتمرکز در حال پیشرفت است، اما تحولات آن دائمی به نظر می‌رسد. صرافی رمزینکس در این مطلب تلاش کرد تا اطلاعات مهم هریک از ارزهای حوزه‌ی دیفای را برای شما توضیح دهد و بهترین‌های امور مالی غیرمتمرکز را معرفی کند. 

این فضا و ارزهای دیجیتال حوزه دیفای مزیت‌های بسیاری دارند؛ با این حال کنترل چندانی روی آن‌ها وجود ندارد و اکوسیستم آن مملو از حوادث ناگوار زیرساختی، هک و کلاهبرداری است. در نتیجه شناخت عوامل مختلف و داشتن آگاهی کافی، کلید اصلی هرنوع اقدام مالی از جمله سرمایه‌گذاری و ترید به‌شمار می‌آید.