با سرمایه کم چه ارزی بخریم؟ معرفی ۱۰ رمز ارز ارزان

برای خرید ارز دیجیتال با سرمایه کم، باید روی پروژه‌های نوپا یا ارزهای تمرکز داشته باشید که ارزش کمتری دارند؛ مانند دوج کوین، شیبا اینو، کاردانو و ترون. از طرفی اگر فرد محتاطی در سرمایه‌گذاری هستید می‌توانید با سرمایه کم مقداری اندک از ارزهایی مانند بیت کوین، اتریوم یا سولانا را خریده و به سبد دارایی خود اضافه کنید. به یاد داشته باشید که پیش از خرید، حتما ارزهای مورد نظر خود را تحلیل کنید.

۱۰ مورد از بهترین ارز‌های دیجیتال برای خرید با سرمایه کم

بازار ارزهای دیجیتال با بیش از ۱۳ هزار گزینه، فضایی گسترده و پیچیده برای انتخاب ایجاد کرده است. برای سرمایه‌گذاری با پول کم، نه تنها می‌توانید در ارزهای ارزان و نوپا  آینده روشن سرمایه‌گذاری کنید، بلکه می‌توانید بخش اندکی از رمز ارزهای بزرگ مانند بیت کوین و اتریوم را خریده و سبد سرمایه خود اضافه کنید. با استفاده از استراتژی DCA نیز می‌توانید هر ماه مقدار اندکی از پول خود را به خرید اتریوم و بیت کوین اختصاص دهید.

به این ترتیب در طول زمان، سرمایه شما رشد خواهد کرد. در ادامه ۱۰ ارز دیجیتال مناسب برای سرمایه‌گذاری با سرمایه کم را بررسی خواهیم کرد. این ارزها بر اساس ویژگی‌هایی مانند پتانسیل رشد، قابلیت استفاده و موقعیت بازار انتخاب شده‌اند تا شما بتوانید بهترین تصمیم را برای سرمایه‌گذاری خود بگیرید.

ریپل (XRP)

ارز دیجیتال ریپل (XRP) که در سال ۲۰۱۲ توسط شرکت ریپل لبز (Ripple Labs) معرفی شد، به سرعت به یکی از گزینه‌های محبوب برای پرداخت‌های فرامرزی تبدیل شد.با این حال ریپل با یک پرونده قانونی مهم درگیری پیدا کرد و در سال ۲۰۲۰ با سازمان SEC (کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا) وارد مسائل حقوقی شد که این اختلاف به مدت چهار سال ادامه داشت. این چالش‌ها بر روند رشد و گسترش این ارز تاثیر گذاشتند.

پرونده حقوقی با سازمان SEC در دسامبر ۲۰۲۴ به پایان رسید و ریپل با پرداخت ۲.۱ میلیارد دلار جریمه به توافق دست پیدا کرد. این پیروزی حقوقی قیمت ریپل را با جهش ۱۸۰ درصدی به ۱.۸ دلار رساند. ابرهای تردید پس از این موفقیت کنار رفتند و همکاری‌های گسترده‌تری با بانک‌های بین‌المللی نظیر HSBC و Bank of America آغاز شد.

ریپل، که در ابتدا با هدف جایگزینی سیستم SWIFT و تسهیل نقل و انتقالات بین‌المللی ارزهای فیات تاسیس گردید، اکنون با محصولات خود همچون RippleNet به بیش از ۷۰ کشور خدمات ارائه می‌دهد. نوآوری اخیر این شرکت، ادغام فناوری CBDC (ارز دیجیتال بانک مرکزی) در پلتفرم خود است که تعامل بی‌درنگ بین دلار دیجیتال فدرال رزرو و XRP را ممکن می‌سازد. این قابلیت هزینه انتقال پول به کشورهای در حال توسعه را تا ۷۰٪ کاهش داده است.

در سال ۲۰۲۵، چالش اصلی ریپل رقابت با پروتکل‌های نوظهوری چون Stellar و Algorand است که با کارمزدهای نزدیک به صفر به میدان آمده‌اند.

کاردانو (ADA)

کاردانو (ADA) یکی از جاه‌طلبانه‌ترین پروژه‌های کریپتو است که با شعار «ساخت دنیایی بهتر از طریق فناوری غیرمتمرکز» متولد شد. این پلتفرم را چارلز هاسکینسون (Charles Hoskinson) یکی از بنیان‌گذاران سابق اتریوم، در سال ۲۰۱۷ راه‌اندازی کرد تا سه مشکل اصلی بلاکچین‌های قدیمی یعنی مقیاس‌پذیری، تعامل پذیری و مصرف انرژی بالا را حل کند. هسته فنی کاردانو بر مکانیسم اجماع اوروبوروس (Ouroboros) استوار است که جزو نخستین الگوریتم‌های اثبات سهام (PoS) مبتنی بر پژوهش‌های دانشگاهی محسوب می‌شود و انرژی مصرفی را تا ۹۹٪ نسبت به بیت‌کوین کاهش می‌دهد.  

بالاترین قیمت کاردانو در تاریخ ۴ سپتامبر ۲۰۲۱ با قیمت ۳.۱۰ دلار بوده است. در حال حاضر ارزش کاردانو کاهش ۸۵ درصدی نسبت به آن زمان را تجربه می‌کند. یکی از چالش‌های اصلی این پروژه، سرعت پایین توسعه قابلیت‌های کلیدی مانند هیدرا است که هدف آن افزایش توان پردازش شبکه به یک میلیون تراکنش در ثانیه بود. این تاخیرها در کنار رقابت فشرده با پلتفرم‌هایی مانند سولانا و لایه‌های دوم اتریوم، موقعیت کاردانو را در بازار با ابهام مواجه کرده است. اما چرا خرید کاردانو جذاب است؟    

1. پروژه‌هایی مانند World Mobile که دسترسی به اینترنت را در مناطق محروم آفریقا فراهم می‌کند، یا پلتفرم آژورا که امکان ایجاد برنامه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) را بدون نیاز به کدنویسی ساده می‌سازد، نشان‌دهنده پتانسیل تحول‌آفرینی این شبکه است. 
2. ذخیره مالی ۱.۵ میلیارد دلاری کاردانو تضمین‌کننده تداوم توسعه این پروژه تا دهه ۲۰۳۰ عنوان شده است.  
3. دریافت گواهینامه استاندارد ISO برای امنیت سایبری در ژوئن ۲۰۲۴ که آن را به نخستین پروژه بلاکچین دارنده این استاندارد تبدیل کرد.

دوج کوین (DOGE)

در سال ۲۰۱۳ دوج کوین (Dogecoin) توسط بیلی مارکوس (Billy Markus)، همچون یک شوخی دیجیتالی معرفی شد، اما امروزه به نمادی موثر از همبستگی جامعه و هویت فرهنگ کریپتویی مبدل شده است. این ارز دیجیتال با تکیه بر نماد سگ شیبا اینو و شعار «کار خیر انجام بده»، خود را از رقبای فناوری محور متمایز ساخته و جایگاهی منحصربه‌فرد در قلب کاربران ایجاد کرده است. ارزش هر واحد آن اکنون در حدود ۰.۱۹ تتر نوسان می‌کند، رقمی که هرچند از اوج تاریخی ۰.۷۴ دلار در سال ۲۰۲۱ فاصله دارد، اما همچنان نام دوج کوین را در فهرست ده ارز برتر جهان از نظر ارزش بازار حفظ می‌کند.  

ساختار فنی این رمز ارز بر پایه الگوریتم ساده‌ی اثبات کار استوار است که تراکنش‌های یک دقیقه‌ای با هزینه‌ای کمتر از یک سنت را ممکن می‌سازد. توییت‌های ایلان ماسک، کارآفرین نام آشنای حوزه فناوری، بارها موجی از نوسانات سی درصدی را در بازار این ارز ایجاد کرده است.  

چالش بنیادین این پروژه، مدل تورمی آن محسوب می‌شود که سالانه پنج میلیارد واحد جدید به عرضه اضافه می‌کند. با این وجود، وفاداری جامعه پرشور آن همواره توجه رسانه‌ها و تحلیلگران را جلب کرده است. پیشنهادات اخیر برای کاهش هزینه تراکنش‌ها و ادغام با فناوری‌های لایه دوم، نوید تحولی اساسی می‌دهد. 

خرید دوج کوین برای سرمایه‌گذارانی جذاب است که به دنبال ترکیبی از جامعه فعال و امکان اثرگذاری فرهنگی هستند، اما ماهیت نوسانی بازار آن همواره نیازمند رصد اخبار کلان و تحولات صنعت بلاکچین است.

پالیگان (MATIC)

پالیگان (MATIC) ارز معرفی شده توسط جاینتی کانانی (Jaynti Kanani) که زمانی فقط یک راهکار ابتدایی برای لایه دوم محسوب می‌شد، با ترکیب فناوری‌های پیشرفته به یک اکوسیستم چندزنجیره‌ای تبدیل شده است. این اکوسیستم امکان پردازش تراکنش‌ها را با هزینه‌ای معادل ۰.۰۰۱ دلار و در بازه زمانی دو ثانیه فراهم کرده است.

پالیگان با گردآوری بیش از پنجاه هزار پروژه نوآورانه، از جمله همکاری با Stripe برای پرداخت‌های بین‌المللی و Robinhood برای معاملات سریع، به پلی مستحکم میان دنیای بلاکچین و اقتصاد واقعی تبدیل شده است. دستاورد مهم این پروژه در سال ۲۰۲۴، معرفی ابرشبکه‌هایی به نام سوپرنت‌ها (Supernets) بود. این نوآوری به شرکت‌ها اجازه داد زنجیره‌های اختصاصی خود را با بهره‌گیری از امنیت و قابلیت تعامل‌پذیری پالیگان طراحی و پیاده‌سازی کنند. این فناوری، پذیرش سازمانی پالیگان را سه برابر کرد و افق‌های تازه‌ای را در صنعت بلاکچین گشود.

در این میان مشارکت استراتژیک پالیگان با دولت هند برای توسعه زیرساخت ملی ارز دیجیتال بانک مرکزی، دستاوردی تاریخی و برجسته به شمار می‌آید. این همکاری MATIC را به یکی از ستون‌های اصلی اقتصاد دیجیتال هند که چهارمین قدرت اقتصادی جهان است، تبدیل کرده است. با وجود دستاوردهای بزرگ، تمرکز نسبی شبکه که در آن ۶۵ درصد از اعتبارسنجی‌ها توسط ده نود مدیریت می‌شود، همچنان موضوع انتقاد باقی مانده است.

سرمایه‌گذارانی که به دنبال پروژه‌ای با پذیرش گسترده در سطح سازمانی و نقشی اساسی در تحول اکوسیستم اتریوم هستند، می‌توانند خرید پالیگان را انتخابی جذاب بدانند.

ترون (TRX)

ترون (TRX) که در سال ۲۰۱۷ توسط جاستین سان (Justin Sun) پایه‌گذاری شد، با تمرکز بر صنعت سرگرمی و محتوای غیرمتمرکز، تبدیل به یکی از پلتفرم‌های برجسته در حوزه بلاکچین شد. این پروژه حذف واسطه‌ها در زمینه‌های موسیقی، ویدئو و بازی‌های آنلاین را با به‌کارگیری قراردادهای هوشمند هدف قرار داد. شبکه ترون توان پردازش ۲ هزار تراکنش در ثانیه را ارائه می‌دهد و هزینه هر تراکنش به طور میانگین کمتر از ۰.۰۰۱ دلار است. با وجود کاهش ارزش توکن TRX در سال‌های اخیر، این ارز همچنان جایگاه قدرتمندی در بازار حفظ کرده است و فاصله زیادی با اوج تاریخی ۰.۳۰ دلار در ژانویه ۲۰۱۸ ندارد.

همکاری ترون با مجموعه‌هایی مانند BitTorrent بزرگ‌ترین پلتفرم اشتراک فایل و DLive سامانه استریم غیرمتمرکز، اکوسیستمی متنوع از برنامه‌های کاربردی شامل بازی‌ها، پروژه‌های دیفای و بازارهای NFT ایجاد کرده است. امکان استیکینگ انعطاف پذیر با بازدهی سالانه ۵ تا ۷ درصد نیز از نوآوری‌های مهم این شبکه است که کاربران با سرمایه کم را به خود جذب کرده است.

در سال ۲۰۲۴ ترون با همکاری استودیوهای فیلم‌سازی آسیایی، سرویس ترون پیکس (Tron Pix) را به منظور توزیع غیرمتمرکز محتوای سینمایی راه‌اندازی کرد. این اقدام فرصتی برای جلب اعتماد هنرمندان و سازندگان محتوا فراهم آورده و ممکن است ترون را به مرکز اصلی صنعت سرگرمی در وب۳ تبدیل کند.

شیبا اینو (SHIB)

ارز شیبا اینو به عنوان یکی از نمادهای مشهور میم کوین‌ها در سال ۲۰۲۱ توسط ریوشی (Ryoshi) وارد بازار شد. این پروژه که ابتدا به عنوان یک شوخی و رقیبی برای دوج کوین طراحی شده بود، به مرور زمان با گسترش اکوسیستم خود، تلاش کرد تا جایگاهش را به عنوان یک پروژه جدی‌تر تثبیت کند. جذابیت شیبا اینو در ابتدا جامعه قدرتمند و فعالیت‌های ویروسی آن بود که توانست توجه سرمایه‌گذاران کوچک را به سرعت جلب کند.  

از نظر فنی SHIB بر پایه شبکه اتریوم ساخته شده و از استاندارد توکن ERC-20 استفاده می‌کند. در سال ۲۰۲۳ تیم توسعه‌دهنده، شیباریوم (Shibarium) را به عنوان یک لایه دوم راه‌اندازی کرد تا هزینه و سرعت تراکنش‌ها را بهبود بخشد. این به روزرسانی در ابتدا با مشکلات فنی مواجه شد، اما در نهایت توانست ظرفیت شبکه را بالا ببرد. 

چالش اصلی این پروژه وابستگی به جو روانی بازار و نوسانات ناشی از اخبار است. مثلا اثر توییت‌های افراد مشهور مانند ایلان ماسک یا انتشار شایعات می‌تواند قیمت آن را به طور ناگهانی تغییر دهد؛ به همین دلیل رعایت اصول مدیریت ریسک ارز دیجیتال بسیار حائز اهمیت است. از سوی دیگر حجم عرضه بالای این توکن همواره به عنوان یک مانع برای رشد قیمت مطرح می‌شود.

با این وجود دلایل زیادی برای خرید شیبا اینو وجود دارد مانند:

• قدرت جامعه طرفداران آن و تلاش برای خروج از چارچوب میم‌کوین‌ها 
• راه‌اندازی شیباریوم و توسعه برنامه‌هایی مانند متاورس شیبا 
• فرآیند سوزاندن توکن‌ها توسط جامعه به منظور کاهش تدریجی عرضه

در ابتدای ۲۰۲۴، یک صندوق سرمایه‌گذاری اروپایی بخشی از سبد دارایی خود را به SHIB اختصاص داد که این حرکت نشان‌دهنده تغییر تدریجی نگرش سرمایه‌گذاران نهادی به میم‌کوین‌ها محسوب می‌شود. 

آربیتروم (ARB)

آربیتروم (ARB) که توسط اد فلتن (Ed Felten) معرفی شد با هدف کاهش ازدحام شبکه و هزینه‌های سرسام‌آور تراکنش‌ها اجرا شده است. برخلاف بسیاری از پروژه‌ها که وعده‌های بلندپروازانه می‌دهند، آربیتروم از ابتدا بر حل یک مشکل ملموس یعنی تبدیل اتریوم به یک شبکه با مقیاس پذیری بالا و مقرون به صرفه تمرکز کرد. این پروژه با فناوری Optimistic Rollup تراکنش‌ها را خارج از زنجیره اصلی پردازش کرده و تنها نتایج نهایی را به اتریوم می‌فرستد.  

در حال حاضر بیش از ۳۰۰ پروتکل دیفای و بازی‌های بلاکچینی مهم مانند Uniswap و TreasureDAO از آربیتروم استفاده می‌کنند. میانگین هزینه تراکنش در این شبکه ۰.۰۵ دلار و زمان تایید کمتر از یک دقیقه است. 

نکته تمایز آربیتروم، حرکت به سمت غیر متمرکز سازی کامل با پروتکل BOLD است که امکان حل اختلافات در شبکه را بدون نیاز به نهاد مرکزی فراهم می‌کند. این آپگرید که در مرحله آزمایشی قرار دارد، می‌تواند نقاط ضعف امنیتی را کاهش دهد. همچنین ادغام اخیر آربیتروم با شبکه‌هایی مثل Celestia نشان می‌دهد این پروژه به دنبال نوآوری مستمر است.  

خرید آربیتروم برای سرمایه‌گذارانی جذاب است که به آینده اتریوم به عنوان بستر اصلی برنامه‌های غیرمتمرکز باور دارند. 

سویی (SUI)

سویی (SUI) یک بلاکچین لایه اول است که توسط تیم سابق فیسبوک یعنی Mysten Labs توسعه یافته و از زبان برنامه‌نویسی Move بهره می‌برد. قیمت سویی در اسفند ۱۴۰۳ حدود ۲.۵۲ دلار است که نشان می‌دهد این ارز از زمان عرضه اولیه در می ۲۰۲۳، رشد قابل توجهی را تجربه کرده است. معماری منحصر به فرد SUI مبتنی بر مدل شی‌گرا (Object Oriented) است که هر دارایی را به عنوان یک موجودیت مستقل مدیریت می‌کند و امکان پردازش موازی تا ۱۰۰ هزار تراکنش بر ثانیه را فراهم می‌سازد. هزینه ثابت ۰.۰۰۱ دلاری برای هر تراکنش، مزیت رقابتی مهمی در مقایسه با شبکه‌هایی مانند اتریوم محسوب می‌شود. 

یکی از نوآوری‌های دیگر این شبکه، قابلیت تراکنش‌های حمایت‌شده است تا شرکت‌ها هزینه تراکنش کاربران را پرداخت کنند؛ این قابلیت در بازی Panzerdogs مورد آزمایش قرار گرفته است. بازی‌های Aether Games و Ethereal World نیز بر روی بلاکچین Sui فعالیت داشته و توانایی آن را در پیشبرد بازی‌های غیرمتمرکز برجسته می‌کنند.

گالا (GALA)

گالا (GALA) پدیده‌ای که مالکیت واقعی را به دنیای گیمرها بازگرداند. تصور کنید در یک بازی شمشیر افسانه‌ای که ماه‌ها برای به دست آوردنش تلاش کردید، نه یک کد دیجیتال بی‌ارزش، بلکه یک دارایی واقعی باشد که می‌توانید بفروشید، معامله کنید یا حتی به شخصی دیگر منتقل کنید. این چشم‌انداز DNA پروژه گالا است.  

این پروژه که در ابتدا با بازی مزرعه‌داری Town Star شناخته شد، حالا به یک اکوسیستم چندوجهی تبدیل شده؛ جایی که گیمرها در «میراندوس» به نبرد اژدهایان می‌روند و در همان حال زمین‌های مجازی خود را در بازارهای NFT به حراج می‌گذارند. اما آنچه واقعا جلب توجه می‌کند، اقتصاد درون بازی است که هر آیتم را به یک دارایی نقدشونده تبدیل می‌کند.  

نوآوری گالا فقط محدود به بازی نیست. همکاری با VOX Collection خالق آواتارهای متاورسی برای سلبریتی‌ها و پروژه‌های موزیک Web3 نشان می‌دهد این پلتفرم قصد دارد دنیای سرگرمی را از بنیان دگرگون کند.

پچین (PEPE)

پچین (PEPE) به عنوان یک بلاکچین چندزنجیره‌ای برای حل مشکلات تعامل‌پذیری و مقیاس‌پذیری میان شبکه‌های مختلف طراحی شده است. موسس پچین ابتدا ناشناس بود اما بعد از مدتی فاش شد که زکری تستا (Zachary Testa) موسس آن است. این پروژه با بهره‌گیری از ترکیب شبکه اصلی و زنجیره‌های فرزند، تراکنش‌ها را به صورت موازی پردازش می‌کند. پچین با پشتیبانی از دو ماشین مجازی EVM و WASM (اجزای وب)، انعطاف پذیری فراوانی در اختیار توسعه‌دهندگان قرار داده و امکان نوشتن قراردادهای هوشمند به زبان‌های مختلف را فراهم کرده است. همکاری پچین با شرکت‌های آسیایی در زمینه لجستیک هوشمند و ردیابی زنجیره تامین نشان می‌دهد این پروژه فراتر از تئوری، به‌دنبال کاربردهای عملی و نوآورانه است.

رقابت شدید با پروژه‌هایی مانند پولکادات و کازموس، از چالش‌های مهم PEPE محسوب می‌شود. همچنین حادثه هک سال ۲۰۱۹ که منجر به سرقت ۲۷ میلیون دلار شد، اعتماد کاربران را نسبت به این ارز دیجیتال کاهش داده است. اما به رغم این مشکلات آپدیت نسخه ۳.۰ پچین، نه تنها تمرکززدایی را بهبود بخشیده، بلکه هزینه تراکنش‌ها را به ۰.۰۰۰۱ دلار کاهش داده است. اگر این پروژه بتواند دامنه همکاری‌های صنعتی خود را گسترش دهد، شانس زیادی برای تبدیل شدن به زیرساخت اصلی کسب و کارهای چندزنجیره‌ای خواهد داشت.

معیارهای انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری با سرمایه کم

سرمایه‌گذاری در حوزه رمز ارزها حتی با بودجه‌ای محدود نیز امکان‌پذیر است و همین ویژگی جذابیت آن را برای تازه‌واردان دوچندان کرده است. با این حال بسیاری از افراد به دلیل آگاهی کم، معمولا به سمت پروژه‌های معروف و  پرطرفدار می‌روند. این انتخاب‌ها هرچند منطقی به نظر می‌رسند اما ملاک درستی برای سرمایه‌گذاری با سرمایه کم نیستند. در ادامه این قسمت معیارهای اصلی برای انتخاب این‌گونه ارزها را بررسی خواهیم کرد.

مارکت کپ (Market Cap) چیست و چطور روی انتخاب ارز تاثیر می‌گذارد؟

اگر بخواهیم بگوییم مارکت کپ چیست، باید اشاره کنیم که این شاخص نشان‌دهنده ارزش کل بازار یک ارز دیجیتال است که با ضرب قیمت فعلی هر واحد در تعداد کوین‌های در گردش محاسبه می‌شود. مارکت کپ به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا پتانسیل رشد و ریسک یک ارز را ارزیابی کنند. ارزهای با مارکت کپ بالا مثل بیت کوین یا اتریوم معمولا نوسانات کمتری دارند و به عنوان گزینه‌ای امن‌تر برای سرمایه‌گذاری بلند مدت شناخته می‌شوند، اما احتمال رشد انفجاری آنها کمتر است. در مقابل ارزهای با مارکت کپ پایین ممکن است نوسان شدیدتری داشته باشند، اما فضای بیشتری برای رشد چند برابری دارند.  

برای سرمایه‌گذاری با سرمایه کم، انتخاب ارزهای کوچک با مارکت کپ زیر ۱۰۰ میلیون دلار می‌تواند جذاب باشد، چرا که حتی رشد نسبی قیمت، سود قابل توجهی ایجاد می‌کند. با این حال باید به فاکتورهایی مثل حجم معاملات و رقابت در آن حوزه توجه کرد. 

نقدینگی و حجم معاملات در انتخاب ارز دیجیتال

نقدینگی به توانایی فروش سریع دارایی‌ها بدون تاثیر قابل ملاحظه بر قیمت بازار اشاره دارد. در بازاری با نقدینگی بالا، خریداران و فروشندگان کافی برای انجام معاملات در کوتاه‌ترین زمان ممکن حاضر هستند. این ویژگی به ویژه برای سرمایه‌گذاران خرد اهمیتی ویژه دارد، زیرا شرایط لازم برای ورود و خروج با تارگت مورد نظر را مهیا می‌کند. مثلا خرید ارزی با نقدینگی پایین، هنگام فروش می‌تواند شما را مجبور کند قیمت را کاهش دهید یا مدت زمان طولانی برای یافتن خریدار منتظر بمانید.

حجم معاملات روزانه، میزان تراکنش‌های انجام شده یک ارز در ۲۴ ساعت گذشته را نشان می‌دهد. حجم بالای معاملات، به‌ویژه در سطحی بیش از ۵۰ میلیون دلار معمولا فعالیت مداوم بازار، علاقه معامله‌گران و کاهش ریسک دستکاری قیمت را تضمین می‌کند. برای سرمایه‌گذارانی با بودجه محدود، انتخاب ارزهایی با حجم معاملات قابل توجه، اطمینان خاطر بیشتری ایجاد می‌کند. 

فرض کنید دو ارز با قیمت مشابه دارید، یکی با حجم روزانه ۲ میلیون دلار و دیگری با ۲۰ میلیون دلار. ارز دوم حتی با سرمایه‌گذاری کم، احتمال کمتری برای تجربه نوسانات غیرمنطقی دارد و قیمت آن بیشتر به واسطه عرضه و تقاضای واقعی تعیین می‌شود. نکته مهم این است که در ارزهای با حجم پایین، یک معامله کوچک، تغییرات شدیدی در قیمت ایجاد می‌کند، در حالی که در ارزهای با حجم بالا، اثر اندکی خواهند داشت. 

۶ نکته کلیدی برای خرید ارز دیجیتال با سرمایه کم

هنگام خرید ارز دیجیتال با سرمایه کم، باید به چند نکته مهم توجه داشته باشید که در ادامه ۶ مورد از مهم‌ترین آن‌ها را با شما در میان می‌گذاریم.

تحلیل بازار قبل از سرمایه‌گذاری

تحلیل جامع بازار نخستین گام برای هر سرمایه‌گذاری هوشمندانه به شمار می‌رود، به ویژه زمانی که با سرمایه‌ای محدود پا به این عرصه می‌گذارید. پیش از هر تصمیم مالی، بررسی دقیق روندهای بازار، نوسانات قیمت و عوامل کلان تاثیرگذار بر ارزش دارایی‌ها امری ضروری است. 

تحلیل تکنیکال با ابزارهایی مانند نمودارهای شمعی، شاخص RSI و MACD، الگوهای قیمتی را شناسایی کرده و نقاط ورود و خروج مناسب را روشن می‌سازد. در همین حال تحلیل فاندامنتال، با تمرکز بر بررسی وایت پیپر پروژه‌ها، ارزیابی تیم توسعه‌دهنده و تحلیل کاربردهای عملی ارز دیجیتال، دیدگاه دقیقی از پتانسیل بلند مدت دارایی مورد نظر را ارائه می‌کند.

علاوه بر این پیگیری اخبار مرتبط با قوانین دولتی، پیشرفت‌های فناوری بلاکچین و نوسانات اقتصادی جهانی نقشی تعیین‌کننده در پیش‌بینی مسیر بازار دارد. برای مثال انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال جهت سرمایه‌گذاری در ایران، نیازمند توجه به عواملی همچون نقدینگی بالا، حجم مناسب معاملات و سازگاری با شرایط اقتصادی کشور است. منابع معتبری مانند CoinMarketCap و Glassnode اطلاعات ارزشمندی در این زمینه فراهم می‌کنند. در نهایت ترکیب این روش‌های تحلیلی با مدیریت ریسک موثر، شانس موفقیت در این بازار پرنوسان را به طور قابل توجهی بالا می‌برد.

مدیریت ریسک در خرید ارز دیجیتال

مدیریت ریسک یکی از ارکان اصلی حفظ سرمایه در بازارهای پرنوسان محسوب می‌شود، به‌ویژه برای افرادی که با سرمایه‌ای محدود وارد این حوزه می‌شوند. در گام اول تعیین حد ضرر یا Stop-Loss ضروری بوده تا از زیان‌های سنگین و جبران‌ناپذیر جلوگیری شود. همچنین تقسیم دارایی به بخش‌های کوچک‌تر و سرمایه‌گذاری آن در پروژه‌های متنوع، راهکاری موثر برای کاهش ریسک سیستماتیک به شمار می‌آید. به‌کارگیری ابزارهای پیشرفته‌ای نظیر حد ضرر شناور یا Trailing Stop و تنظیم نسبت ریسک به بازده به شکلی متعادل از دیگر اقداماتی است که نقشی کلیدی در مدیریت ریسک ایفا می‌کند. 

آگاهی از مفهوم لیکویید شدن چیست برای افرادی که از معاملات مارجین یا اهرمی استفاده می‌کنند، اهمیت فراوانی دارد چراکه در صورت کاهش ارزش دارایی به یک سطح مشخص، موقعیت معامله به صورت خودکار بسته خواهد شد. طبق پژوهش‌های انجام‌شده تخصیص بیش از پنج درصد از کل سرمایه به یک دارایی توصیه نمی‌شود. پایبندی به استراتژی‌های برنامه‌ریزی‌شده و اجتناب از تصمیم‌گیری‌های احساسی نیز از عوامل کلیدی برای مدیریت موفقیت‌آمیز ریسک محسوب می‌شود.

انتخاب ارزهای دیجیتال با جامعه فعال و حمایت قوی

انتخاب پروژه‌های دارای جامعه کاربری پویا و پشتیبانی قوی، یکی از فاکتورهای کلیدی برای افزایش احتمال موفقیت سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال است. جامعه فعال نه تنها نشان‌دهنده اعتماد عمومی به پروژه است، بلکه اثر بسزایی در توسعه مستمر آن دارد. پروژه‌هایی با جامعه فعال معمولا دارای انجمن‌های اختصاصی در پلتفرم‌هایی مانند دیسکورد (Discord) یا ایکس (توییتر سابق) هستند که در آنها کاربران به تبادل ایده، گزارش باگ‌ها و پیشنهاد بهبودها می‌پردازند.  

همچنین حمایت موسسات یا توسعه‌دهندگان سرشناس در صنعت بلاکچین، نشانگر اعتبار پروژه است. برای مثال پروژه‌هایی که توسط سازمان‌هایی مانند بنیاد اتریوم یا شرکت‌های فناوری مطرح پشتیبانی می‌شوند، اغلب از ثبات بیشتری برخوردار هستند. بررسی فعالیت‌های توسعه‌دهندگان نیز معیاری عینی برای سنجش پویایی پروژه است. گزارش‌های سالانه نشان می‌دهند پروژه‌های با بیش از ۱۰ توسعه‌دهنده فعال احتمال موفقیت بالاتری دارند. 

توجه به پروژه‌های ارزان با پتانسیل رشد

این دسته از پروژه‌ها، به طور معمول با ارزش بازار پایین در مراحل ابتدایی توسعه قرار دارند، اما به دلیل نوآوری در فناوری یا ارائه راهکارهای خلاقانه برای حل مشکلات، ظرفیت رشد قابل توجهی نشان می‌دهند. به‌عنوان نمونه ارزهای دیجیتال با پتانسیل رشد بالا غالبا در زمینه‌هایی نظیر DeFi 2.0، متاورس یا راه‌حل‌های نوین برای مقیاس‌پذیری بلاکچین فعالیت می‌کنند.

با این حال باید به ریسک‌های درونی این نوع پروژه‌ها مانند نقدشوندگی پایین و رقابت سنگین موجود در بازار نیز توجه داشت.

استفاده از استیکینگ و لیکویید استیکینگ برای افزایش بازده

استیکینگ فرآیندی موثر برای تامین امنیت و اعتبارسنجی تراکنش‌ها به‌شمار می‌آید و پاداش‌هایی دوره‌ای را به‌همراه دارد. این روش مختص شبکه‌هایی است که از الگوریتم اثبات سهام (PoS) یا مشتقاتی از آن مانند DPOS بهره می‌برند و سرمایه‌گذاران با دارایی‌های هرچند محدود می‌توانند با مشارکت در این فرآیند، بازدهی غیر فعال ایجاد کنند. پرسشی که ممکن است ایجاد شود این است که استیکینگ چیست؟ در جواب این سوال باید بگوییم فرآیندی که کاربران در آن دارایی‌های دیجیتال خود را در شبکه بلاکچین قفل می‌کنند.

کاربران این فرآیند را به جهت کسب پاداش و داشتن درآمد غیرفعال انجام می‌دهند. روند کاری استیکینگ مانند یک سپرده‌گذاری کوتاه مدت در بانک و دریافت سودبانکی است. کاربران می‌توانند با انتقال دارایی‌های خود به کیف‌پول‌های سازگار یا صرافی‌های پشتیبان، وارد چرخه استیکینگ شده و پاداش‌های دوره‌ای بدست آورند.

لیکوید استیکینگ نسخه‌ای پیشرفته‌تر از این رویکرد بوده و نقدشوندگی دارایی‌های قفل‌شده را حفظ می‌کند. این روش امکان دریافت توکن‌های نماینده را برای کاربران فراهم می‌کند؛ توکن‌هایی که ضمن مشارکت در کسب پاداش استیکینگ در دیگر پلتفرم‌ها برای معاملاتی نظیر وام‌دهی نیز قابل‌استفاده خواهند بود. برای افرادی که سرمایه محدودی دارند، ترکیب استیکینگ و لیکوید استیکینگ می‌تواند روشی کارآمد برای افزایش بازدهی بدون نیاز به فعالیت‌های روزانه در بازار باشد.

مدیریت حجم معاملات و تنوع در پورتفوی 

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال با مبالغ کم، مستلزم اتخاذ استراتژی‌هایی است که همزمان بازدهی و امنیت سرمایه را تضمین کند. توزیع سرمایه بین دارایی‌های متنوع مانند پروژه‌های نوظهور و استیبل‌کوین‌ها، از تمرکز ریسک روی یک دارایی جلوگیری می‌کند. در نظر بگیرید پرتفوی‌های متنوع با ترکیبی از دارایی‌های متنوع، تعادل بهینه‌ای بین ریسک و بازدهی ایجاد می‌کنند.

کنترل حجم هر معامله نیز اهمیت بالایی دارد. پیشنهاد می‌شود تنها ۲ تا ۵ درصد از کل سرمایه به هر موقعیت اختصاص یابد تا از آسیب شدید از نوسانات یک دارایی خاص جلوگیری شود. همچنین بازبینی دوره‌ای ترکیب دارایی‌ها و حذف گزینه‌های کم‌بازده، نقش کلیدی در بهینه‌سازی نتایج دارد.

حداقل سرمایه برای خرید ارز دیجیتال چقدر است؟

یکی از مزایای اصلی بازار ارزهای دیجیتال امکان ورود با سرمایه‌های بسیار کم است و درک این مفهوم که ارز دیجیتال چیست به زبان ساده به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا با آگاهی بیشتری عمل کنند. بسیاری از صرافی‌های معتبر مانند رمزینکس یا Binance امکان خرید جزئی را فراهم می‌کنند، به طوری که حتی با کمتر از ۱۰ دلار نیز می‌توان بخشی از یک ارز دیجیتال را خریداری کرد.

این انعطاف پذیری به‌ویژه برای سرمایه‌گذاران خرد جذاب است، اما باید توجه داشت که مدیریت هزینه‌های جانبی مانند کارمزد تراکنش‌ها و نگهداری دارایی‌ها در کیف پول امن، برای سرمایه‌های کم حیاتی است. شروع با مبلغ ناچیز و افزایش تدریجی سرمایه پس از کسب تجربه، استراتژی هوشمندانه‌ای برای کاهش ریسک محسوب می‌شود.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با پول کم

یافتن ارزهای دیجیتال مناسب برای سرمایه‌گذاری با پول کم، می‌تواند مزایا و معایب خود را به همراه داشته باشد. در ادامه به بررسی جوانب مثبت و منفی این رویکرد می‌پردازیم.

مزایای سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال با پول کم: 

1. امکان کسب تجربه، یادگیری در بازارهای مالی و بدست آوردن استراتژی منطقی با سرمایه محدود
2. آزمون و خطا با هزینه کم و ریسک پایین
3. امکان بهره‌مندی از نوسانات قیمت برای کسب سود
4. پتانسیل رشد بالا در بازارهای نوسانی
5. دسترسی به پروژه‌های نوپا و نوآورانه معایب سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال با پول کم

معایب سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال با پول کم: 

1. نوسانات شدید قیمتی و امکان تاثیر مخرب آن بر سرمایه‌های کم   
2. تسلط هیجانات بازار بر تصمیمات سرمایه‌گذاران خرد  
3. احتمال از دست دادن کل سرمایه به دلیل تمرکز ناخواسته  
4. تنوع بخشی محدود به دلیل مبلغ ناکافی  
5. محرومیت از فرصتهای سودآور نیازمند حداقل سرمایه  
6. گرایش به پروژه‌های پرریسک به دلیل محدودیت بودجه

از کجا ارز دیجیتال ارزان بخریم؟

منظور از خرید ارزان ارز دیجیتال، لزوما کاهش قیمت ذاتی دارایی نیست، چرا که قیمت بازار در پلتفرم‌های مختلف هماهنگ است. 

کاهش هزینه‌های جانبی معاملات مانند کارمزد تراکنش‌ها، هزینه تبدیل ارزها و کارمزد برداشت اصلی‌ترین عامل در دستیابی به خرید مقرون به صرفه محسوب می‌شود. صرافی‌هایی که ساختار کارمزد شفاف و رقابتی دارند، امکان خرید ارزهای دیجیتال با کمترین هزینه کلی را فراهم می‌کنند.  

صرافی رمزینکس به‌عنوان نمونه، با ارائه کارمزدهای رقابتی برای معاملات، امکان کاهش هزینه‌ها را فراهم کرده است. همچنین عدم وجود هزینه‌های پنهان برای واریز یا برداشت ریال و پشتیبانی از شبکه‌های ارز دیجیتال با کارمزد تراکنش پایین، نقش موثری در کاهش هزینه کلی دارد. امکاناتی مانند کیف پول امن داخلی و دسترسی به ابزارهای تحلیل رایگان، به کاربران کمک می‌کند بدون نیاز به پرداخت هزینه‌های اضافی، فرآیند خرید را مدیریت کنند. 

با این حساب شما می‌توانید ارز دیجیتال مورد نظر خود را از صرافی رمزینکس ارزان بخرید! 

جمع‌بندی

در این مطلب، ۱۰ ارز دیجیتال شامل ریپل، کاردانو، دوج کوین، پالیگان، ترون، شیبا اینو، آربیتروم، سویی، گالا و پچین به‌عنوان گزینه‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری با سرمایه کم معرفی شدند. از مزایای این انتخاب‌ها می‌توان به امکان کسب تجربه، یادگیری در بازارهای مالی و بدست آوردن استراتژی منطقی با سرمایه محدود اشاره کرد، اما معایبی مانند نوسانات شدید بازار و ریسک بالا به دلیل حجم معاملات محدود برخی ارزها نیز وجود دارد. برای بهره‌وری بیشتر انتخاب صرافی با کارمزد پایین ضروری است تا هزینه‌ها از سود پیشی نگیرد. توصیه می‌شود سرمایه را بین چند پروژه تقسیم و از ابزارهای کم‌ریسک مانند استیکینگ استفاده کنید. پیگیری اخبار فنی و تحولات بازار نیز نقش کلیدی در موفقیت شما دارد.

سوالات متداول