بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت و هولد در ۲۰۲۶

برای بستن یک سبد برنده و متعادل در سال ۲۰۲۶، ستون فقرات سبد شما باید بیت کوین (BTC) و اتریوم (ETH) باشد. پلتفرم‌های لایه یکِ پیشرو مثل سولانا (SOL)، تون‌کوین (TON)، کسپا (KAS) و سویی (SUI) گزینه‌های جذابی هستند. برای شکار سودهای جهشی می‌توانید به سلستیا (TIA) و اوندو (ONDO) امید داشته باشید.

هولد ارز دیجیتال برای کاربران ایرانی یک متغیر اضافه و بسیار حیاتی دارد: ریسک‌های تحریمی. واضح و مبرهن است که انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت برای کاربری در زوریخ با یک کاربر در تهران متفاوت است. ما باید علاوه بر تحلیل تکنیکال و فاندامنتال، یک لایه تحلیل ریسک را هم به بررسی‌هایمان اضافه کنیم.

بیت کوین (BTC): پادشاه بی‌رقیب

باز هم خرید بیت کوین؟ خلاقیتی در پیشنهادتان نمی‌خواهید بدهید؟

حذف بیت کوین از لیست بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت مثل ساختن خانه بدون بتن‌ریزی است. بیت کوین امتحانش را پس داده و دیگر نمی‌توانید به آن فقط به چشم یک ارز دیجیتال نگاه کنید.

مهم‌ترین ویژگی بیت کوین که آن را از تمام ارزهای فیات و حتی طلا متمایز می‌کند، سقف عرضه ثابت ۲۱ میلیون واحدی آن است. بیت کوین کم (به نسبت) و بنابراین باارزش است.

چرا بیت کوین امن‌ترین پناهگاه است؟

برای ما ایرانی‌ها که همیشه سایه تحریم و مسدود شدن دارایی‌ها بالای سرمان است، بیت کوین یک ویژگی منحصربه‌فرد دارد: هیچکس و هرگز نمی‌تواند دارایی شما را مصادره کند.

هیچ نهاد، هیچ مدیرعامل و دولتی وجود ندارد که بتواند دکمه‌ای را فشار دهد و آدرس کیف پول بیت کوین شما را مسدود کند. برخلاف تتر (USDT) یا برخی توکن‌های متمرکز که قابلیت فریز کردن دارند، بیت کوین در کیف پول شخصی شما کاملا تحت کنترل خودتان است. این ویژگی، بیت کوین را به بهترین ارز دیجیتال برای هولد بلند مدت برای کاربرانی تبدیل می‌کند که اولویت اولشان حفظ اصل سرمایه در برابر خطرات داخلی و خارجی است.

اتریوم (ETH): نفت دیجیتال

اگر بیت کوین طلای دیجیتال باشد، اتریوم هم نفت دیجیتال است. سوختی که موتور عظیم قراردادهای هوشمند، دیفای (DeFi)، NFTها و به تازگی لایه دوم‌ها را روشن نگه می‌دارد. 

اتریوم در حال پوست‌اندازی است. نقشه راه ویتالیک بوترین (خالق اتریوم) برای سال‌های آینده، تبدیل اتریوم به یک لایه امنیتی و تسویه حساب برای لایه دوم‌ها (L2s) است.

پس از بیت کوین، اتریوم دومین ارزی بود که توانست تایید ETF اسپات را در آمریکا دریافت کند.

با وجود رقبای سرسخت، اتریوم هنوز بیشترین تعداد توسعه‌دهنده و بیشترین ارزش قفل شده (TVL) را دارد. اثر شبکه‌ای اتریوم به قدری قوی است که مهاجرت کامل پروژه‌ها از آن بسیار دشوار است.

چرا باید اتریوم بخریم؟

با وجود رقبای سریع‌تر، چرا اتریوم هنوز پادشاه قراردادهای هوشمند است؟ ساده است: امنیت و اکوسیستم. اتریوم حکم اپ‌استور دنیای بلاکچین را دارد. هزاران برنامه، توکن، بازی و لایه دوم روی آن ساخته شده‌اند و برای نفس کشیدن باید کارمزد شبکه را با ETH بپردازند که منجر به شکل‌گیری اثر شبکه‌ای می‌شود.

به همین خاطر، خرید اتریوم برای سبد هولد، حکم بیمه کردن سرمایه را دارد. نوسانات آن نسبت به آلت‌کوین‌های کوچک بسیار کمتر است اما همچنان پتانسیل رشد بالایی دارد، مخصوصاً حالا که ETFهای آن در آمریکا تایید شده و پول‌های بزرگ نهادی در حال ورود به این شبکه هستند. پیش‌بینی‌های خوش‌بینانه قیمت‌هایی در بازه ۸,۰۰۰ تا ۱۵,۰۰۰ دلار را برای پایان چرخه صعودی ۲۰۲۶ می‌دهند.

سولانا (SOL): جهش کوانتومی با فایردنسر (Firedancer)

سولانا (Solana) ققنوسی بود که از خاکستر بحران صرافی FTX در سال ۲۰۲۲ بلند شد و در سال ۲۰۲۴ با عملکردش همه را شگفت‌زده کرد اما آیا سولانا می‌تواند جایگاه خود را به عنوان بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت ۲۰۲۵ تثبیت کند؟ پاسخ در یک ویژگی خلاصه می‌شود: فایردنسر.

تست‌های اولیه نشان داده که فایردنسر می‌تواند پردازش بیش از ۱ میلیون تراکنش در ثانیه (TPS) را مدیریت کند. این عدد سولانا را از مقیاس بلاکچین‌های معمولی خارج و به آن قدرتی در حد و اندازه بازارهای بورس جهانی مثل نزدک می‌دهد.

چرا سولانا بخریم؟ چون سریع، ارزان و توقف‌ناپذیر است

سولانا ثابت کرد که ضد گلوله است. بعد از بحران سال ۲۰۲۲، خیلی‌ها کارش را تمام‌شده می‌دانستند اما این شبکه زنده ماند و حتی قوی‌تر برگشت. دلیلش ساده است: تجربه کاربری بی‌نظیر. در سولانا تراکنش‌ها در کثری از ثانیه و با هزینه‌ای چند ریالی انجام می‌شوند.

همین ویژگی باعث شده تا این شبکه به بهشت توسعه‌دهندگان بازی، NFT و معامله‌گران میم‌کوین تبدیل شود. آینده کریپتو در دست پلتفرم‌هایی است که می‌توانند میلیاردها کاربر را بدون کندی شبکه میزبانی کنند. خرید سولانا یکی از واجبات سبد سرمایه‌گذاری شماست. این ارز پتانسیل این را دارد که در بول‌ران‌های پیش رو، فاصله خود را با اتریوم کم کند.

تون کوین (TON): غول آشنا در جیب ایرانی‌ها

خرید تون کوین (Toncoin) برای ما ایرانی‌ها داستان کاملاً متفاوتی دارد. این ارز مستقیماً با تلگرام گره خورده است؛ اپلیکیشنی که تقریبا روی گوشی هوشمند همه نصب است و بخشی جدایی‌ناپذیر از زندگی دیجیتال ماست اما TON فراتر از یک ارز برای تلگرام است؛ این پروژه به دنبال ساختن یک اکوسیستم کامل سوپراپ (SuperApp) مشابه وی‌چت (WeChat) چین است.

کیف پول تلگرام (wallet)، دسترسی بیش از ۹۰۰ میلیون کاربر تلگرام را به دنیای کریپتو ایجاد کرده است. احتمالاً در سال ۲۰۲۶  قابلیت‌های این کیف پول بیشتر شود و امکان پرداخت‌های خرد برای محتوا، کالا و خدمات در کانال‌ها و گروه‌های تلگرامی به صورت یکپارچه فراهم شود. میلیون‌ها کاربر بدون اینکه حتی بدانند در حال استفاده از بلاکچین هستند، با ارز TON کار خواهند کرد.

چرا تون کوین؟ اقتصاد تلگرام در دستان شما

مزیت ناعادلانه TON نسبت به بقیه چیست؟ دسترسی. برای استفاده از آن نیازی به دانلود کیف پول‌های پیچیده نیست؛ همه چیز در همان محیط تلگرام اتفاق می‌افتد. با رشد انفجاری مینی‌اپ‌ها و بازی‌های تلگرامی، تقاضا برای این ارز روزبه‌روز بیشتر می‌شود. به همین دلیل، خرید تون کوین یعنی شرط‌بندی روی برنده قطعی پذیرش عمومی. اگر تلگرام را روی گوشی خود دارید (مگر می‌شود نداشته باشید؟)، یک صندلی برای TON در سبد سرمایه گذاریتان خالی کنید.

کسپا (KAS): بازگشت به ریشه‌های ساتوشی

اگر از تکنولوژی اثبات کار (Proof of Work) خوشتان می‌آید ولی از سرعت پایین و عدم مقیاس‌پذیری آن کلافه شدید، کسپا (Kaspa) می‌تواند عشق جدید شما باشد. کسپا آمده تا رویای ساتوشی ناکاموتو برای یک سیستم پول نقد الکترونیکی همتابه‌همتا را محقق کند.

کسپا از ساختار سنتی بلاکچین استفاده نمی‌کند و راه جدیدی باز کرده است. در بلاکچین‌های سنتی مثل بیت کوین، بلاک‌ها باید پشت سر هم و به صورت سری ساخته شوند. یعنی اگر دو ماینر همزمان بلاکی را پیدا کنند، یکی از آن‌ها باید بسوزد اما در BlockDAG، (راه جدید کسپا) بلاک‌ها می‌توانند به صورت موازی تولید و تایید شوند. پروتکل GHOSTDAG کسپا این اجازه را می‌دهد که تمام بلاک‌های معتبر به شبکه اضافه و امنیت آن حفظ شود.

چرا کسپا؟ بیت‌ کوین نسل جدید با سرعت نور

یکی از جذابیت‌های کسپا، نحوه توزیع آن است. این پروژه لانچ عادلانه داشته یعنی هیچ توکنی از قبل برای تیم توسعه‌دهنده، سرمایه‌گذاران خطرپذیر یا صرافی‌ها کنار گذاشته نشده است. همه باید آن را استخراج کنند یا از بازار بخرند. این ویژگی باعث می‌شود فشار فروش ناشی از آزادسازی توکن‌های سرمایه‌گذاران اولیه (که در پروژه‌هایی مثل سولانا یا سویی وجود دارد) در کسپا وجود نداشته باشد. همچنین، لیست نشدن KAS در صرافی‌های بزرگ مثل بایننس و کوین‌بیس (در زمان نوشتن این مقاله، آذر ۱۴۰۴)، پتانسیل جهش قیمت پس از لیست شدن را افزایش می‌دهد.

اوندو فایننس (ONDO): پل وال‌استریت به بلاکچین

دنیای کریپتو در حال حرکت به سمت یک ترند جذاب به اسم (Real World Assets) یا دارایی‌های دنیای واقعی است. RWA یعنی توکنیزه کردن سهام، اوراق قرضه، املاک و کالاها روی بلاکچین. با خرید اوندو فایننس (Ondo Finance) سر سفره استفاده از این موقعیت خواهید نشست.

اوندو به کاربران سراسر جهان اجازه می‌دهد که بدون نیاز به حساب‌های بانکی سنتی و پیچیده در آمریکا، روی محصولات مالی باکیفیت مثل اوراق قرضه دولتی آمریکا سرمایه‌گذاری کنند. اوندو همکاری‌های نزدیکی با غول‌هایی مانند بلک‌راک و پلتفرم‌های نگهداری دارایی دارد و به عنوان نهادی‌ترین پروژه دیفای شناخته می‌شود.

ریسک شدید برای کاربران ایرانی

اینجا باید با شما شفاف و روراست باشیم. اوندو فایننس به شدت قانون‌مدار است و برای رعایت قوانین تحریم‌های آمریکا، قابلیت‌های سخت‌گیرانه‌ای را در قراردادهای هوشمند خود تعبیه کرده است.

قراردادهای هوشمند توکن‌های اوندو دارای تابعی هستند که به تیم مدیریت اجازه می‌دهد آدرس‌های مشکوک را فریز کنند. این یعنی اگر آدرس کیف پول شما به هر نحوی (مثلاً از طریق IP، تعامل با صرافی‌های ایرانی یا آدرس‌های پرریسک) به ایران لینک شود، خطر مسدود شدن دائمی دارایی‌های ONDO وجود دارد.

چین‌لینک (LINK): شاه‌کلید اتصال بانک‌ها به بلاکچین

اگر بلاکچین‌ها را مثل کامپیوترهای قدرتمندی در نظر بگیریم که به اینترنت متصل نیستند، چین‌لینک (Chainlink) کابل اینترنتی است که آن‌ها را به داریی‌های دنیای واقعی وصل می‌کند.

بانک‌های جهان برای انتقال پول بین‌المللی از سیستم سوئیفت (SWIFT) استفاده می‌کنند. حالا تصور کنید بخواهند دلار دیجیتال یا اوراق قرضه توکنیزه شده را بین بلاکچین‌های مختلف (مثلا از اتریوم به آوالانچ) جابه‌جا کنند. آن‌ها به یک استاندارد امن و واحد نیاز دارند و آن استاندارد، CCIP است.

شاید زیادی خوشبینانه باشد اما ۲۰۲۶، سالِ دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) است. سالی که سند خانه، سهام و شمش‌های طلا به توکن تبدیل شده و روی بلاکچین معامله می‌شوند. برای اینکه قیمت این دارایی‌ها به صورت لحظه‌ای و امن روی بلاکچین آپدیت شود، هیچ گزینه‌ای مطمئن‌تر و غیرمتمرکزتر از چین‌لینک وجود ندارد و خرید چین‌لینک ممکن است شما را به سودهای جذابی برساند. سرمایه‌گذاران نهادی و بانک‌ها ریسک نمی‌کنند؛ آن‌ها به سراغ استانداردی می‌روند که سال‌ها امتحانش را پس داده است. 

چرا چین‌لینک؟ شاه‌کلید اتصال بانک‌ها به بلاکچین

قراردادهای هوشمند برای اینکه بدانند قیمت طلا چقدر است یا نتیجه مسابقه فوتبال چه شد، به یک منبع موثق نیاز دارند و چین‌لینک پادشاه بی‌رقیب این حوزه (اوراکل‌ها) است.

اما داستان ۲۰۲۶ فراتر از این‌هاست. پروتکل جدید این شبکه (CCIP) در حال تبدیل شدن به استاندارد جهانی برای ارتباط بین بلاکچین‌های مختلف و حتی سیستم بانکی سنتی (مثل سوئیفت) است. اگر می‌خواهید روی زیرساخت اینترنت جدید سرمایه‌گذاری کنید، خرید چین لینک امن‌ترین گزینه روی میز است. ارزی که وقتی هایپ بازار می‌خوابد و پروژه‌های توخالی محو می‌شوند، همچنان پابرجاست.

سویی (SUI): رقیب تازه‌نفس با تکنولوژی فضایی

سویی (Sui) بلاکچینی لایه یک است که مثل سولانا بر سرعت و مقیاس‌پذیری تمرکز دارد اما با معماری و زبان برنامه‌نویسی کاملا متفاوتی وارد میدان شده. این پروژه توسط تیم سابق متا (فیس‌بوک) که روی پروژه Diem کار می‌کردند، ساخته شده است.

یکی از نکاتی که سرمایه‌گذارانی که قصد خرید سویی دارند باید به آن توجه کنند، برنامه آزادسازی توکن‌های آن است. طبق برنامه، حجم قابل توجهی از توکن‌های SUI در سال ۲۰۲۵ آزاد می‌شود که می‌تواند فشار عرضه ایجاد کند.

چرا سویی؟ رقیب تازه‌نفس با ژن فیس‌بوک

چرا باید به فکر خرید سویی باشید؟ چون این شبکه مشکل مقیاس‌پذیری را به روشی کاملاً متفاوت حل کرده و تجربه کاربری (UX) فوق‌العاده‌ای دارد (مثلاً ورود با اکانت گوگل!). اگر فکر می‌کنید قطار سولانا را در قیمت‌های پایین از دست داده‌اند، سویی حکم فرصت دوباره را دارد. این پروژه پتانسیل این را دارد که در این سایکل، به یکی از ۵ بلاکچین برتر دنیا تبدیل شود.

رندر (RENDER): اسنپ دنیای پردازش گرافیکی

تقاضا برای قدرت پردازش گرافیکی (GPU) انفجاری شده است. از رندر کردن انیمیشن‌های باکیفیت و جلوه‌های ویژه سینمایی گرفته تا آموزش مدل‌های هوش مصنوعی و متاورس، همه تشنه GPU هستند. شبکه رندر (Render Network) راه‌حلی هوشمندانه برای این نیاز ارائه کرده است.

رندر بازاری غیرمتمرکز است که در آن افرادی که کارت گرافیک قدرتمند و بیکار دارند (مثل گیمرها یا مراکز داده)، قدرت پردازش خود را به شبکه اجاره می‌دهند و در ازای آن توکن دریافت می‌کنند. در طرف مقابل، استودیوها و هنرمندان می‌توانند با هزینه‌ای بسیار کمتر از سرویس‌های ابری متمرکز (مثل AWS)، پروژه‌های خود را رندر کنند.

چرا رندر بخریم؟

رندر تازگی‌ها با مهاجرت به شبکه سولانا و تغییر نام توکنش از RNDR به RENDER ، سرعت و کارایی‌اش را هم چند برابر کرده است. برای بیشتر ما که نمی‌توانیم سهام شرکت انویدیا (Nvidia) را بخریم و روی آینده سرمایه گذاری کنیم، خرید رندر جایگزین کریپتویی است. با هولد کردن این ارز، روی بیل و کلنگ معدن طلای هوش مصنوعی سرمایه‌گذاری می‌کنید. زیرساختی که بدون آن، انقلاب هوش مصنوعی لنگ می‌ماند.

سلستیا (TIA): انقلاب در زیرساخت بلاکچین

بلاکچین‌های قدیمی مثل بیت کوین و اتریوم یکپارچه هستند؛ یعنی تمام وظایف (اجرا، امنیت، و در دسترس بودن داده) را خودشان به تنهایی انجام می‌دهند که باعث کندی و گرانی آن‌ها می‌شود. سلستی با ایده بلاکچین مدولار آمده تا این ساختار را دگرگون کند.

بیت‌کوین یا اتریوم اولیه، شبیه یک آشپز تنها در یک رستوران شلوغ بودند. هم باید سفارش می‌گرفتند، هم غذا می‌پختند و هم ظرف می‌شستند (به این‌ها می‌گویند Monolithic یا یکپارچه). نتیجه‌اش چه می‌شد؟ صف‌های طولانی و غذای گران!

اما تز مدولار می‌گوید بیایید کارها را تقسیم کنیم. یک لایه فقط مسئول امنیت باشد، یک لایه فقط مسئول سرعت و یک لایه فقط مسئول نگهداری داده‌ها. درست مثل یک خط تولید حرفه‌ای یا چیدن قطعات لگو روی هم. اینطوری می‌توان بلاکچینی ساخت که همزمان امن، فوق‌العاده سریع و ارزان است.

چرا سلستیا؟ فونداسیون آسمان‌خراش‌های کریپتو

سلستیا اولین شبکه تخصصی است که فقط و فقط یک کار را انجام می‌دهد: تامین در دسترس بودن داده.

برای فهم بهتر سلستیا، فکر کنید یک کارخانه خودرو سازی (لطفا غیرایرانی!) دارید. در مدل یکپارچه، باید موتور، بدنه، چرخ و شاسی را خودتان بسازید. در مدل مدولار، شاسی و موتور را از سلستیا می‌گیرید و فقط روی طراحی بدنه (برنامه خودتان) تمرکز می‌کنید. این پروژه هزینه ساخت بلاکچین‌های جدید را از چند میلیون دلار به چند دلار رسانده است! وقتی هزاران بلاکچین لایه دوم و سوم در آینده ساخته شوند، همگی برای زنده ماندن باید به سلستیا اجاره بدهند. خرید سلستیا هوشمندانه‌ترین روش برای سرمایه‌گذاری روی این زیرساخت عظیم است.

استراتژی ساخت سبد هوشمند برای ۱۴۰۵

حالا که ۱۰ ستاره بازار را شناختیم، چگونه آن‌ها را در سبد خود بچینیم؟ قانون طلایی سرمایه‌گذاری تنوع‌بخشی است اما تنوع‌بخشی بیش از حد هم باعث سردرگمی می‌شود. شاید این مدل ساده و بدون پیچیدگی بتواند به کمک کسانی که نمیتوانند تصمیم گیری کنند بیاید. تاکید میکنیم که این فقط یک مدل پیشنهادی است و به هیچ وجه توصیه سرمایه گذاری حساب نمیشود.

همه چیز در کریپتو به یک کلمه ختم می‌شود: امنیت. اگر کلید خصوصی‌تان را گم کنید یا دارایی‌تان فریز شود، دیگر فرقی نمی‌کند بیت کوین ۱۰۰ هزار دلار باشد یا ۱ میلیون دلار. برای ما ایرانی‌ها این قضیه دو برابر مهم است.

همیشه، تاکید می‌کنیم همیشه با IP ثابت و امن (غیر از ایران و آمریکا) به کیف پول‌های خود وصل شوید. پروژه‌هایی مثل ONDO و بسیاری از پروتکل‌های دیفای، IP ایران را در لیست سیاه دارند.

نتیجه‌گیری: قطار ۲۰۲۶ منتظر کسی نمی‌ماند

بازار کریپتو در حال پوست‌اندازی است. از دوران بازی با میم‌کوین‌ها به دوران زیرساخت‌های مالی جهان وارد می‌شویم. سال‌های ۲۰۲۵ و ۲۰۲۶ سال‌هایی هستند که به احتمال زیاد بذرهایی که امروز کاشته شده (مثل Firedancer سولانا، پل‌های TON و استانداردهای KAS) شکوفه و میوه خواهند داد.

این لیست ۱۰ تایی، ترکیبی متعادل از امنیت، تکنولوژی و ترندهای آینده است اما یادتان نرود: تحقیق خودتان را انجام دهید. هیچکس به اندازه خودتان دلسوز سرمایه شما نیست.

مقالات مرتبط

• بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری
• بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلندت مدت
• بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری کوتاه مدت
• بهترین ارز دیجیتال برای سود ماهانه
• بهترین ارز دیجیتال برای سود روزانه
• بهترین ارز دیجیتال برای ترید ساعتی
• بهترین ارز دیجیتال برای نوسان گیری
• ارزان‌ترین ارزهای دیجیتال آینده دار
• آموزش سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
• نحوه خرید ارز دیجیتال

سوالات متداول