۲۹ مهر ۱۴۰۴ آخرین مقاله
  1. سرمایه‌گذاری چیست؟ تعریف ساده، هدف‌ها و سوبرداشت‌های رایج
تلگرام ثبت‌نام در رمزینکس

هرآنچه باید درباره سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بدانید

 
۰۶ مهر ۱۴۰۳   ۱۲ مهر ۱۴۰۴
  9 دقیقه

ارزهای دیجیتال با وجود اینکه همچنان در ابتدای مسیر هستند، پیشرفت چشمگیری کرده و بسیاری از سرمایه‌گذاران بزرگ دنیا پا به این حوزه پرنوسان و جذاب گذاشته‌اند. شناخته‌شده‌ترین سرمایه‌گذار بازار کریپتوکارنسی و از عاشقان خرید بیت کوین، مایکل سیلور (Michael Saylor) مالک شرکت مایکرواستراتژی است که بیش از ۶۰ میلیارد دلار ذخیره بیت کوین دارد. این امر را می‌توان نشان از ارزش بازار ارزهای دیجیتال و قدرت رشد این دارایی نوین دانست. حال با توجه به چنین سرمایه‌گذاری‌های بزرگ و سودهای شگفت‌انگیزی، بسیاری از افراد علاقه‌مند به حضور در دنیای کریپتوکارنسی و خرید ارز دیجیتال هستند.

هرچه برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال باید بدانید

به طور کلی برای سرمایه‌ گذاری در ارز دیجیتال، ابتدا باید مفاهیم پایه‌ای و فناوری زیرساختی ارزهای دیجیتال را شناخته و سپس با یادگیری ابزارها و اندیکاتورهای تحلیلی، برنامه‌ریزی مناسب را برای سرمایه‌گذاری تدوین کنید. مهم‌ترین نکته در این مسیر، مدیریت سرمایه و احساسات، بسته به زمان سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و بلندمدت است. در ادامه مقاله، ما همراه باشید تا با اصول اولیه، مزایا، معایب و مراحل سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال آشنا شوید.

قبل از سرمایه‌ گذاری در ارزهای دیجیتال چه‌کار کنیم؟

برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال باید پله به پله جلو بروید. تسلط شما در هر مرحله باعث می‌شود تا بتوانید سرمایه‌گذاری بهتری داشته باشید. در هر بازاری که فعالیت می‌کنید، باید در اولین مرحله این بازار را بشناسید و بدانید سازوکارش چطور است. بدون شناخت نسبت به بازار، احتمال ضرر بسیار بالا خواهد رفت. حال در ادامه، مرحله به مرحله پیش‌نیاز ورود به بازار کریپتو را بیان خواهیم کرد.

آشنایی با مفاهیم پایه کریپتوکارنسی

ارز دیجیتال (Cryptocurrency) یک نوع پول دیجیتال یا مجازی است که از رمزنگاری برای امنیت تراکنش‌ها و تایید ایجاد واحدهای جدید استفاده می‌کند. برخلاف ارزهای فیات (Fiat) مانند ریال یا دلار که توسط دولت‌ها کنترل می‌شوند، ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز هستند و توسط هیچ نهاد مرکزی اداره نمی‌شوند. انواع مختلفی از ارزهای دیجیتال وجود دارد که هر کدام ویژگی‌ها و کاربردهای خاص خود را دارند. بیت کوین (Bitcoin)، اولین و مشهورترین ارز دیجیتال، به عنوان یک طلای دیجیتال در نظر گرفته می‌شود. اتریوم (Ethereum)، دومین ارز دیجیتال بزرگ، که شبکه آن بستری برای اجرای قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز فراهم می‌کند. آلت کوین‌ها (Altcoins) نیز به سایر ارزهای دیجیتال غیر از بیت کوین گفته می‌شود که تنوع زیادی دارند.

از طرفی، فناوری بلاک چین (Blockchain)، ستون فقرات ارزهای دیجیتال است؛ بلاکچین یک دفتر کل توزیع‌شده است که تمام تراکنش‌ها را به صورت شفاف و غیرقابل تغییر ثبت می‌کند. این فناوری امنیت و اعتماد را در شبکه ارز دیجیتال تضمین می‌کند.

قبل از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال چه‌کار کنیم؟

تحقیق در رابطه با هر ارز دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال بسیار گسترده و متنوع است. برای انتخاب ارز دیجیتال مناسب برای سرمایه‌گذاری، باید عوامل مختلفی را در نظر بگیرید؛ تیم توسعه‌دهنده، هدف ارز دیجیتال، نقشه راه و بررسی نمودار قیمتی از عوامل بسیار تاثیرگذار هستند.

در نظر داشته باشید که فارغ قیمت ارز دیجیتال، باید بدانید که توسعه‌دهندگان رمزارز مورد نظر شما افراد معتبر و شناخته‌شده‌ای هستند یا خیر. اگر بی‌نام‌ونشان، ناشناخته و یا با سابقه اجرای ناموفق باشند، آینده خوبی را نمی‌توانید برای ارز دیجیتال خود متصور شوید. از طرفی دیگر، نقشه راه ارز دیجیتال مورد نظرتان را حتما مطالعه کنید؛ از طریق نقشه راه متوجه خواهید شد که مسیر آینده یک ارز دیجتیال چقدر روشن و نوین خواهد بود؛ برای مثال اگر در اکوسیستم خود به دنبال ساخت صرافی غیرمتمرکز، توسعه زیرساخت، افزایش سرعت تراکنش‌ها یا حتی همکاری با شرکت‌های معتبر باشد، می‌تواند موجب رشد قیمت شود.

اطلاع از آخرین اخبار

یکی از عوامل مهم و تاثیرگذار در قیمت هر ارز دیجیتال، اخبار مرتبط با آن است. از تغییرات شاخص‌های اقتصادی گرفته تا اخبار مرتبط با توسعه‌دهندگان، پیشرفت شبکه و یا حرکت نهنگ‌ها، می‌تواند در قیمت یک ارز دیجیتال تاثیر به‌سزایی داشته باشند. البته در نظر داشته باشید که هیچگاه نباید تنها به اخبار اتکا کنید و باید تمام شرایط بازار یک ارز دیجیتال را در نظر داشته باشید.

رصد نمودار ارزهای دیجیتال

یکی از مهم‌ترین عواملی که می‌تواند شما را در رسیدن به بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری هدایت کند، رصد نمودارها است. نمودارها با شما صحبت می‌کنند. تعیین نقاط برگشتی و سطوح مهم، باعث می‌شود بتوانید مسیر روند قیمت را تشخیص دهید و در بهترین نقطه، در یک ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید. البته این نمودارها را بهتر است از بهترین سایت‌های خبری و تحلیل تکنیکال دنبال کنید تا داده‌های به‌روز را داشته باشید.

یادگیری تحلیل تکنیکال و فاندامنتال

تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال اصول اولیه هر سرمایه‌گذاری در بازار کریپتوکارنسی هستند. در تحلیل تکنیکال، یاد خواهید گرفت که چطور نمودارها را بخوانید و تفسیر کنید. در تفسیر یک نمودار به نقاط مهم و ارزشمند برای ورود به بازار دست پیدا خواهید کرد. از طرفی در تحلیل فاندامنتال یاد خواهید گرفت که اخبار چه تاثیری بر هر ارز دیجیتال می‌گذارند و چطور با تفسیر این اخبار می‌توانید در بهترین زمان وارد بازار شوید. حتما در نظر داشته باشید که با ترکیب این دو نوع از تحلیل می‌توانید نتایج بهتری در بازار کریپتوکارنسی کسب کنید.

تمرین خرید و فروش ارزهای دیجیتال

پیش از اینکه به بازار وارد شوید و سرمایه‌گذاری کنید، در نظر داشته باشید که باید در حساب‌های دمو و آزمایشی، معامله‌گری را آموزش ببینید. این حساب‌ها پولی مجازی را برای تمرین در اختیار شما قرار می‌دهند تا با سازوکار بازار و نحوه خرید و فروش آشنا شوید. البته اگر قصد شما سرمایه‌گذاری بلندمدت است، باید در نظر داشته باشید که می‌توانید با مبالغ بسیار کم نیز در صرافی ارز دیجیتال رمزینکس وارد شوید و در ارزهای دیجیتال بزرگ مثل بیت کوین سرمایه‌گذاری کنید. به این ترتیب، با ساختار بازار و سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال آشنا می‌شوید و خود را برای سرمایه‌گذاری‌های بزرگتر آماده می‌کنید.

سکه بیت کوین روی چارت
در سرمایه‌گذاری به‌خاطر داشته باشید که ممکن است مدت‌ها برای به‌سود رسیدن باید صبر کنید.

مراحل سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال

پس از انجام تحقیقات لازم و انتخاب ارز دیجیتال مناسب، نوبت به مراحل عملی سرمایه‌گذاری می‌رسد. در این بخش، شما را با مراحل خرید، نگهداری و مدیریت سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال آشنا می‌کنیم. هنگام خرید ارز دیجیتال، توجه به قیمت لحظه‌ای و هزینه تراکنش اهمیت بالایی دارد. استفاده از ابزارهایی مثل ماشین حساب ارز دیجیتال می‌تواند به شما کمک کند تا قیمت نهایی، میزان کارمزد و مقدار رمزارز دریافتی را پیش از خرید دقیق محاسبه کنید.

بیت کوین روی صفحه با تم چارت
قبل از ورود به دنیای سرمایه گذاری ارز دیجیتال باید با مفاهیم پایه آن آشنا شوید

ایجاد کیف پول ارز دیجیتال

کیف پول ارز دیجیتال (Digital Wallet) مانند یک حساب بانکی برای ارزهای دیجیتال شما عمل می‌کند. این کیف پول کلیدهای خصوصی شما را ذخیره می‌کند که برای دسترسی و مدیریت ارزهای دیجیتال ضروری هستند. انواع مختلفی از کیف پول‌ها وجود دارند، از جمله:

  • کیف پول نرم‌افزاری: این نوع کیف پول بر روی کامپیوتر یا تلفن همراه شما نصب می‌شود و به شما امکان دسترسی آسان به ارزهای دیجیتال را می‌دهد.
  • کیف پول سخت‌افزاری: این کیف پول‌ها به صورت دستگاه‌های فیزیکی هستند و امنیت بالاتری نسبت به کیف پول‌های نرم‌افزاری دارند.
  • کیف پول آنلاین: این کیف پول‌ها توسط صرافی‌ها یا سرویس‌های آنلاین ارائه می‌شوند و دسترسی به ارزهای دیجیتال را از طریق اینترنت فراهم می‌کنند.

در انتخاب کیف پول، امنیت حرف اول را می‌زند. اطمینان حاصل کنید که کیف پول انتخابی شما از رمزنگاری قوی استفاده می‌کند و امکان تهیه نسخه پشتیبان از کلیدهای خصوصی را فراهم می‌کند. در جدول زیر، انواع کیف پول و ویژگی‌های آنها به طور خلاصه نمایش داده شده است:

نوع کیف پولامنیتسهولت استفادهدسترسیکنترل کلیدهای خصوصی
نرم‌افزاریمتوسطبالاآنلاین و آفلاینبله
سخت‌افزاریبالامتوسطآفلاینبله
آنلاینپایینبالاآنلاینخیر
انواع کیف پول و ویژگی‌های آن‌ها

ثبت نام در صرافی و خرید ارز دیجیتال

برای خرید رمزارز، نیاز به یک صرافی ارز دیجیتال معتبر دارید. صرافی‌ها پلتفرم‌هایی هستند که امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کنند. در انتخاب صرافی، به عواملی مانند امنیت، کارمزدها، تنوع ارزهای دیجیتال و پشتیبانی مشتری توجه کنید. روش‌های مختلفی برای خرید ارز دیجیتال وجود دارد. می‌توانید از کارت بانکی خود استفاده کنید یا از طریق دیگر ارزهای دیجیتال که در اختیار دارید، خرید را انجام دهید. در هنگام خرید، به نکات مهمی مانند قیمت لحظه‌ای، کارمزدها و محدودیت‌های خرید توجه کنید.

حداقل سرمایه لازم برای شروع سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال چقدر است؟

یکی از مزایای سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال، امکان شروع با مبالغ کم است. شما می‌توانید با حداقل سرمایه، حتی چند صد هزار تومان، وارد این بازار شوید. البته، میزان سرمایه اولیه به اهداف سرمایه‌گذاری و ارز دیجیتال انتخابی شما بستگی دارد. به یاد داشته باشید که سرمایه‌گذارهای بزرگ که موفقیت‌های چشمگیری کسب کرده‌اند، از ابتدا با مبالغ بالایی برای سرمایه‌گذاری شروع نکرده‌اند و به مرور زمان سرمایه‌ خود را افزایش داده‌اند. همیشه ضرب‌المثل «قطره قطره جمع گردد» را به‌‌خاطر داشته باشید؛ هر ماه می‌توانید با مبالغ بسیار جزئی بخشی کوچک از یک ارز دیجیتال مثل بیت کوین بخرید یا به خرید اتریوم بپردازید و در سبد خود داشته باشید؛ پس از مدتی کوتاه خواهید دید که مبلغ قابل توجهی سرمایه‌گذاری کرده‌اید در کنار اینکه مبلغ بیت کوین نیز افزایش داشته است.

مرد نشسته روی چندین سکه بیت کوین
برای ورود به سرمایه گذاری ارز دیجیتال می‌توان با مبالغ کم شروع کرد

چه نکاتی را در سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال باید رعایت کنیم؟

سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال، همچون هر سرمایه‌گذاری دیگری، نیازمند رعایت نکات و اصول خاصی است. در این بخش، به برخی از مهم‌ترین نکاتی که سرمایه‌گذاران، به ویژه مبتدیان، باید در نظر داشته باشند، می‌پردازیم.

شروع با مبالغ کم

اگر تازه وارد دنیای سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال شده‌اید، بهتر است با مبالغ کم شروع کنید. این کار به شما امکان می‌دهد تا بدون ریسک زیاد، با بازار آشنا شوید و تجربه کسب کنید.

تنوع‌بخشی در سبد سرمایه‌گذاری

یکی از اصول مهم در سرمایه‌گذاری، تنوع‌بخشی است. به جای سرمایه‌گذاری تمام سرمایه خود در یک ارز دیجیتال، سعی کنید سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید. این کار ریسک شما را کاهش می‌دهد و احتمال سودآوری را افزایش می‌دهد.

آموزش مداوم و به‌روزرسانی اطلاعات

بازار ارزهای دیجیتال بسیار پویا و در حال تغییر است. برای موفقیت در این بازار، باید همواره در حال یادگیری و به‌روزرسانی اطلاعات خود باشید. منابع آموزشی مختلفی مانند کتاب‌ها، وبینارها و دوره‌های آنلاین می‌توانند به شما در این زمینه کمک کنند.

مرد در حال بررسی چارت روی تبلت
مطالعه و بررسی دائمی بازار، از الزامات یک سرمایه‌گذاری موفق است

مشاوره با متخصصان مالی

اگر در مورد سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال تردید دارید یا نیاز به راهنمایی دارید، می‌توانید با متخصصان مالی مشورت کنید. آنها می‌توانند به شما در انتخاب ارز دیجیتال مناسب، مدیریت ریسک و تدوین استراتژی سرمایه‌گذاری کمک کنند.

توجه به قوانین و مقررات مربوطه

سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال در برخی کشورها با محدودیت‌ها و قوانین خاصی همراه است. قبل از شروع سرمایه‌گذاری، حتما قوانین و مقررات مربوطه را بررسی کنید و از آنها پیروی کنید. با رعایت این نکات، می‌توانید با اطمینان بیشتری در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید و از پتانسیل‌های این بازار بهره‌مند شوید.

مطلب پیشنهادی
با سرمایه کم چه ارزی بخریم؟ معرفی ۱۰ رمزارز ارزان
با سرمایه کم چه ارزی بخریم؟ معرفی ۱۰ رمزارز ارزان

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال

سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال مزایای زیادی دارد که آن را به یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل می‌کند. پتانسیل سود بالا، شفافیت تراکنش‌ها، دسترسی جهانی و عدم کنترل مرکزی از جمله این مزایا هستند. با این حال، این نوع سرمایه‌گذاری خالی از ریسک نیست. نوسانات شدید قیمت ارز دیجیتال، ریسک امنیتی و پیچیدگی فناوری از جمله معایب سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال محسوب می‌شوند.

جمع‌بندی

سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال، با وجود تمام جذابیت‌ها و پتانسیل‌هایش، نیازمند دانش، آگاهی و مدیریت ریسک است. در این مقاله، سعی کردیم شما را با اصول اولیه، مزایا، معایب و مراحل سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال آشنا کنیم. امیدواریم این اطلاعات به شما کمک کند تا با دید بازتری وارد این بازار شوید و تصمیمات سرمایه‌گذاری هوشمندانه‌تری بگیرید.

به یاد داشته باشید که بازار ارزهای دیجیتال بسیار نوسان است و هیچ تضمینی برای سودآوری وجود ندارد. بنابراین، قبل از سرمایه‌گذاری، حتماً تحقیقات کامل را انجام دهید، ریسک‌ها را ارزیابی کنید و با مبالغ کم شروع کنید. با آموزش مداوم، به‌روزرسانی اطلاعات و مشاوره با متخصصان، می‌توانید شانس موفقیت خود را در این بازار افزایش دهید.

سوالات متداول

آیا سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال قانونی است؟

در بسیاری از کشورها، از جمله ایران، سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال قانونی است. با این حال، ممکن است محدودیت‌ها و قوانین خاصی در این زمینه وجود داشته باشد. قبل از شروع سرمایه‌گذاری، بهتر است با قوانین و مقررات کشور خود آشنا شوید.

آیا می‌توانم با پول کم در ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنم؟

بله، یکی از مزایای سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال این است که می‌توانید با مبالغ کم شروع کنید. حتی با چند صد هزار تومان نیز می‌توانید وارد این بازار شوید.

بهترین زمان برای خرید و فروش ارز دیجیتال چه زمانی است؟

تعیین بهترین زمان برای خرید و فروش ارز دیجیتال کار دشواری است، زیرا بازار بسیار نوسان است. با این حال، با تحلیل تکنیکال و فاندامنتال و پیگیری اخبار و تحولات بازار، می‌توانید زمان‌های مناسب‌تری برای ورود و خروج از بازار پیدا کنید.

چگونه می‌توانم از سرمایه‌گذاری خود در برابر هک و سرقت محافظت کنم؟

استفاده از کیف پول‌های امن، فعال کردن احراز هویت دو مرحله‌ای، عدم اشتراک‌گذاری کلیدهای خصوصی و به‌روزرسانی نرم‌افزارها از جمله راه‌های محافظت از سرمایه‌گذاری شما در برابر هک و سرقت هستند.

آینده سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال چگونه خواهد بود؟

پیش‌بینی آینده بازار ارزهای دیجیتال دشوار است، اما بسیاری از کارشناسان معتقدند که این بازار پتانسیل رشد بالایی دارد. با این حال، همواره باید به ریسک‌های مرتبط با این بازار توجه داشت و با آگاهی و احتیاط سرمایه‌گذاری کرد.

منابع: forbes | stash

4.5/5 - (2 امتیاز)
درباره اشکان ریاحی
شوق نوشتن، در کنار هیجان ترید، از سال ۹۶ از من یک نویسنده تخصصی حوزه کریپتو ساخته که در کنار نویسندگی، مشغول ترید و تحلیل بازارهای مالی هستم.
درباره اشکان ریاحی بیشتر بخوانید
دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

نظرات کاربران

اولین نفری باشید که نظر می دهید

?>