اوندو فایننس (Ondo Finance) چیست؟
اوندو فایننس (Ondo Finance) یک توکن کاربردی است که بر بستر بلاکچین اتریوم (Ethereum) و در سال ۲۰۲۳ راهاندازی شد. هدف اصلی این پروژه، اتصال بازارهای سنتی سرمایهگذاری به دنیای بلاکچین است. اوندو فایننس با تمرکز بر ایجاد داراییهای توکنیزهشده مانند اوراق قرضه و ابزارهای مالی سنتی، راهکارهایی برای ورود سرمایهگذاران سازمانی به حوزه دیفای (DeFi) فراهم کرده است. توکن ONDO در مدیریت پلتفرم، مشارکت در رأیگیری و توسعه اکوسیستم کاربرد دارد و برای سرمایهگذارانی مناسب است که به دنبال حضور حرفهای در حوزه دیفای و توکنیزاسیون داراییهای واقعی هستند.
امکان خرید اوندو فایننس با ریال یا تتر از صرافی ارز دیجیتال رمزینکس فراهم است و کاربران میتوانند با توجه به قیمت اوندو بهصورت لحظهای، اقدام به معامله کنند. در رمزینکس، کارمزد بازار تتری بهطور محسوسی پایینتر از بازار ریالی است و هر دو بازار دارای کارمزد رقابتی هستند که بهصورت لحظهای از صفحه کارمزدها قابل بررسیاند. همچنین، واریز و برداشت توکن ONDO کمتر از ۲ دقیقه به کیف پول کاربران انجام میشود.
| ویژگی | توضیح |
|---|---|
| نام ارز | اوندو فایننس (Ondo Finance) |
| نماد | ONDO |
| نوع دارایی | توکن |
| دستهبندی | توکن کاربردی (Utility Token) در حوزه دیفای و سرمایهگذاری سنتی |
| بلاکچین میزبان | Ethereum |
| شبکه انتقال | Ethereum |
| لایه بلاکچین | لایه اول (Layer 1) |
| سال راهاندازی | ۲۰۲۳ |
| سازنده | تیم Ondo Finance به سرپرستی Nathan Allman |
| هدف پروژه | توکنیزهسازی داراییهای سنتی و اتصال بازارهای مالی به بلاکچین |
| کاربرد اصلی | رأیگیری، مشارکت در پروتکل، تأمین نقدینگی و دریافت پاداش |
| مناسب برای | سرمایهگذاران حرفهای و فعالان حوزه دیفای |
دسترسی به سرویسهای مالی سنتی مانند خرید و فروش اوراق بهادار، همیشه یکی از حلقههای گمشده دنیای دیفای محسوب میشده است. اوندو فایننس یک سرویس بلاکچینی است که دسترسی به بازار اوراق بهادار را در اختیار کاربران دنیای بلاکچین قرار میدهد. این دسترسی با تبادل ارزهای دیجیتال و خرید نسخههای توکنیزه از اوراق بهادار ممکن میشود. اوندو فایننس برای ارائه سرویسهای بهینه به علاقهمندان سرمایهگذاری در بازار اوراق بهادار، ترکیبی از قابلیتها، همکاری با سازمانهای مالی سنتی و وکلای مالی را در برنامه توسعهای خود قرار داده است.
سرویسهایی که اوندو فایننس در اختیار کاربران قرار میدهد، راهکاری با ریسک پایین را به علاقهمندان کریپتو ارائه میکند. آنها با استفاده از این راهکارها امکان ورود به بازارهای مالی شناخته شده را پیدا میکنند. همچنین فعالان بازار بورس اوراق بهادار هم با استفاده از اوندو فایننس امکان ورود آسانتر به دنیای بلاکچین را پیدا میکنند. خدماتی که توسط اوندو ارائه میشود، مسیر دسترسی به داراییهای دنیای واقعی یا همان RWA هستند. درنتیجه این پلتفرم برای ارائه خدمات امن، تایید هویت کاربران و پیادهسازی لایههای امنیتی قوی را در دستور کار قرار میدهد.
نکته مهم درباره فعالیت اوندو فایننس این است که سرویسهای مرتبط با داراییهای دنیای واقعی نیازمند پیروی از قوانین و چارچوبهای مشخصی هستند. درواقع اوندو برای ارائه خدمات کامل، باید قوانین سرویسهای مالی سنتی را بپذیرد. درنتیجه چارچوبهای قانونی و احراز هویت که در این پلتفرم دیده میشود، پیشنیازی برای ارائه سرویسهای بهینه هستند. درنهایت میتوان اوندو را پلی بین دنیای بلاکچین و دنیای مالی سنتی دانست که برای رد شدن از آن نیاز به احراز هویت و رد شدن از پیشنیازهای حقوقی است.
ارائه خدمات مالی مرتبط با RWA بدون همکاری با سازمانهای مالی سنتی ممکن نمیشود. اوندو فایننس برای فراهم کردن شرایط جامع برای کاربران، با بسیاری از فعالان جدی دنیای خدمات مالی و بلاکچین همکاری میکند. صندوق ETF در اوندو فایننس توسط بلکراک (BlackRock) مدیریت میشود و فرایندهای تبدیل ارز دیجیتال به فیات و بالعکس هم با همکاری کوینبیس (Coinbase) پیش میرود.
اوندو فایننس چه خدمات و سرویسهایی دارد؟
مجموعهای از خدمات مالی متنوع سنتی و غیر متمرکز در اوندو فایننس در اختیار کاربران قرار دارد. این خدمات باعث میشوند انتقال ارزشهای اقتصادی از دنیای واقعی به دنیای بلاکچین و بالعکس، به آسانی و با سرعت پیش برود. یکی از اولین سرویسهایی که در اوندو در اختیار کاربران قرار گرفت، فاند OUSG بود. این فاند برای توکنیزه کردن مالکیت یکی از ETFهای بلکراک (BlackRock’s iShares Short Treasury Bond ETF) طراحی و پیادهسازی شد.
فرایند سرمایهگذاری در فاند بلکراک از اوندو فایننس، سریع و آسان است. کاربران پس از گذراندن مراحل اولیه تایید هویت و اعتبار، ارز USD یا USDC را به پروفایل خود اضافه میکنند. اوندو، ارزهای دیجیتال USDC را به ارز فیات USD تبدیل کرده و با استفاده از آن، داراییهای واقعی را خریداری میکند. سپس این داراییها به توکن تبدیل شده و در کیف پول کاربر ذخیره میشوند. برای برداشت نهایی هم همین فرایند بهصورت برعکس پیش میرود و داراییها به کاربر پرداخت میشوند. سرویس OUSG کمی پس از رونمایی موفق به جذب ۱۶۵ میلیون دلار دارایی قفلشده شد. نکته مهم اینکه این سرویس از قوانین SEC ایالات متحده پیروی میکند.
یکی از جدیدترین سرویسهای اوندو فایننس یک استیبل کوین با رویکردی ویژه است که USDY نام دارد. این استیبل کوین برای کاربرانی مناسب است که به دنبال درآمد و سود ثابت از استیبل کوینهای خود هستند و همچنین به زیرساختهای امنیتی و عملیاتی در سطح بالای سازمانی نیاز دارند. استیبل کوین USDY با پشتوانههای بانکی سنتی پشتیبانی میشود. نرخ سود آن هم توسط اوندو فایننس به گونهای محاسبه میشود که بهصورت پویای ماهانه، بهترین بازپرداخت را برای سرمایهگذاران داشته باشد. البته نکته منفی فرایند سوددهی ارز USDY این است که کاربران در بسیاری از کشورهای جهان امکان دسترسی به آن را ندارند. اغلب کاربران از اروپا و آمریکای لاتین هستند، چون قوانین در بقیه کشورها امکان ارائه چنین خدماتی را به شهروندان نمیدهد.
از سرویسهای کاربردی و جذاب دیگر اوندو فایننس میتوان به Flux Finance اشاره کرد. این سرویس ابتدا توسط اوندو فایننس آماده و سپس فروخته شد. فلاکس فایننس یک فورک از زیرساخت Compound V2 محسوب میشود و فرایندهای وامدهی ارز دیجیتال را در اختیار کاربران قرار میدهد. آنها همچنین با نگهداری استیبل کوین در این سرویس مالی، امکان دریافت سود ثابت را پیدا میکنند.
ترکیب خدماتی که اوندو فایننس در اختیار کاربران قرار میدهد، آن را به گزینهای جذاب برای علاقهمندان به دنیای سرویسهای مالی تبدیل میکند. امکان دسترسی به سرویسهای متنوع ارز دیجیتال و ترکیب آنها با خدمات مالی سنتی، به اوندو فایننس امکان جذب کاربران شخصی و سازمانی را میدهد. اگرچه برخی از سرویسها مثل سود ثابت USDY برای همه کاربران در دسترس نیست، اما همین بازارهای محدود هم فرصتهای رشد زیادی برای Ondo ایجاد میکنند. در مجموع میتوان اوندو فایننس را پلی قابل اعتماد برای توکنیزه کردن داراییها و سرویسهای مالی دنیای واقعی دانست.
ارز دیجیتال ONDO چیست؟
ارائه سرویسهای مالی بلاکچینی و زیرساخت غیر متمرکز، بدون داشتن یک ارز دیجیتال ممکن نیست. ارز دیجیتال ONDO ارز دیجیتال اصلی اوندو فایننس محسوب میشود که خصوصا در سیستم حاکمیت غیر متمرکز این پلتفرم کاربردهای زیادی دارد. حداکثر میزان توزیع ارز اوندو فایننس برابر با ۱۰ میلیارد توکن در نظر گرفته شده است.
در معرفی ارز اوندو فایننسس به این نکته اشاره شده است که این ارز یک ارز دیجیتال حاکمیتی محسوب میشود و امکان مشارکت در DAO اوندو فایننس را به کاربران میدهد. آنها میتوانند با خرید ارز اوندو فایننس و هولد کردن آن، در فرایندهای تصمیمگیری حیاتی پلتفرم نقش داشته باشند. این تصمیمگیریها مسیر توسعه و رشد اوندو فایننس را مشخص میکنند. هولدرهای اوندو میتوانند پیشنهادهای جدیدی برای ارائه سرویسهای بهینهتر، تغییر در زیرساختها و چارچوبهای پلتفرم و بسیاری موارد دیگر ارائه دهند. برای تایید یا رد این پیشنهادها هم رایگیریهای غیر متمرکزی برگزار میشود که فقط با خرید ارز دیجیتال ONDO و هولد کردن آن، امکان مشارکت در رایگیریها را پیدا میکنید.
اغلب سرویسهای بلاکچینی که سیستم حاکمیت غیر متمرکز دارند، یک بنیاد برای نمایندگی حقوقی فعالیتهای خود راهاندازی میکنند. بنیاد اوندو (Ondo Foundation) همان نماینده حقوقی اوندو فایننس محسوب میشود که مسئولیت پیادهسازی پیشنهادهای جدید در پلتفرم را هم برعهده دارد.
قابلیتهای متنوع اوندو فایننس برای علاقهمندان به دنیای خدمات مالی، یکی از فاکتورهای مهم تاثیرگذار روی قیمت ارز دیجیتال ONDO محسوب میشود. کاربرانی که علاقهمند به مشارکت در پیشرفت این سرویس هستند، تقاضا برای خرید ارز اوندو فایننس را بالا میبرند. همچنین آینده روشنی که برای سرویسهای اینچنینی تصور میشود، آنها را به گزینههایی جذاب برای سرمایهگذاران بلندمدت تبدیل میکند.
افزایش تقاضا برای خرید ارز اوندو فایننس، تنها عامل تاثیرگذار بر قیمت ارز دیجیتال نیست. برای پیشبینی قیمت ارز دیجیتال ONDO باید شرایط متعدد دیگری را هم در نظر گرفت. مثلا چالشهای حقوقی یا رقابت از سوی سرویسهای مشابه میتواند باعث کاهش یا افزایش قیمت ارز اوندو فایننس بشود. در مجموع سرمایهگذاری در ارز دیجیتال ONDO هم مانند بسیاری ارزهای مشابه باید با مطالعه دقیق بازار و شرایط پروژه انجام شود. اطلاعات و جزییات بیشتر را در مقاله «تحلیل ارز اوندو فایننس» میتوانید، مطالعه کنید.
از کجا ارز اوندو فایننس (ONDO) بخریم؟
خرید و فروش ارز دیجیتال اوندو فایننس با نماد ONDO در صرافیهای متعدد بینالمللی انجام میشود. با پرداخت انواع ارز دیجیتال میتوانید این توکن را بخرید. البته در کار با صرافیهای بینالمللی باید ریسکها و محدودیتهای تحریم و KYC را در نظر داشته باشید.
برای خرید ارز ONDO در ایران با پرداخت ریال از صرافی رمزینکس استفاده کنید. در این صرافی صدها ارز دیجیتال را میتوان با کمترین کارمزد خرید و فروش کرد. رمزینکس امکان خرید ارز دیجیتال ONDO با ریال را هم فراهم کرده است که در سریعترین زمان انجام میشود.
برای خرید و فروش ارز دیجیتال در رمزینکس باید ثبتنام و احراز هویت کنید. این فرایند در سریعترین زمان انجام میشود. بعد از آن میتوانید با کارتهای عضو شبکه شتاب، ارز دیجیتال مورد نظر خود را با پرداخت ریال یا ارسال ارز دیجیتال از کیف پول به صرافی رمزینکس، خرید و فروش کنید.
برای ثبتنام در رمزینکس تنها به یک شماره موبایل یا ایمیل نیاز دارید. بعد از ثبتنام باید شماره موبایل یا ایمیل خود را تایید کنید و سپس وارد حساب کاربری شوید. از اینجا میتوانید احراز هویت کنید.
برای احراز هویت در رمزینکس هم فقط باید مدارک هویتی خود را در پروفایل کاربری بارگذاری کنید. بعد از بارگذاری، هویت شما در سریعترین زمان تایید میشود. از اینجا به بعد میتوانید به راحتی صدها ارز دیجیتال را در رمزینکس خرید و فروش کنید.
لیست قیمت ارزهای دیجیتال در صرافی رمزینکس به شما کمک میکند تا نرخ رمزارزهای مختلف مانند اتریوم، اوندو فایننس، آخرین قیمت بیت کوین یا قیمت ارز پاری سن ژرمن را رصد کنید.
ارزهای دیجیتال مشابه با اوندو فایننس (Ondo Finance)
-
Maker (MKR)
پروژهای پیشرو در دیفای با تمرکز بر وامدهی غیرمتمرکز و مدیریت سیستم استیبلکوین DAI؛ مانند ONDO در حوزه ابزارهای مالی غیرمتمرکز فعال است. -
Aave (AAVE)
پلتفرمی برای وامدهی و وامگیری غیرمتمرکز در بلاکچین اتریوم؛ شباهت آن با اوندو در کاربردهای DeFi و تمرکز بر داراییهای دیجیتال سازمانی است. -
Compound (COMP)
یکی دیگر از پروتکلهای وامدهی در دیفای با ساختار حاکمیتی مشابه اوندو؛ هر دو از توکن برای مشارکت در رأیگیری و مدیریت استفاده میکنند. -
TrueFi (TRU)
پروژهای در حوزه وامدهی بدون وثیقه با تمرکز بر داراییهای توکنیزهشده؛ از نظر هدفگذاری برای اتصال دنیای مالی سنتی و کریپتو با ONDO مشابه است. -
Synthetix (SNX)
پروتکل ایجاد داراییهای مصنوعی (Synthetic Assets) که مانند اوندو فایننس در زمینه توکنیزاسیون و دیجیتالسازی داراییها فعالیت دارد. -
Centrifuge (CFG)
پروژهای در حوزه توکنیزاسیون فاکتورها و اسناد مالی سنتی؛ شباهت بسیاری به Ondo در اتصال بازارهای واقعی به دیفای دارد.
