بهترین ارزهای دیجیتال برای سود ماهانه

انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای کسب سود ماهانه در سال ۲۰۲۵ یکی از مهم‌ترین دغدغه‌های سرمایه‌گذاران این حوزه است. با توجه به ماهیت پرنوسان بازار کریپتوکارنسی، شناخت ارزهایی که پتانسیل رشد پایدار در کوتاه‌مدت را دارند، نیازمند بررسی دقیق عوامل بنیادی، تکنیکال، و شرایط بازار است. از بیت‌کوین و اتریوم گرفته تا آلت‌کوین‌ها و استیبل‌کوین‌ها، هر دسته از ارزهای دیجیتال ویژگی‌های منحصربه‌فردی دارند که بر سودآوری آن‌ها تاثیر می‌گذارد. این مقاله با تحلیل ویژگی‌ها، مزایا و ریسک‌های مهم‌ترین ارزهای دیجیتال، به شما کمک می‌کند تا هوشمندانه‌ترین انتخاب را برای سودآوری ماهانه در این بازار پیچیده داشته باشید.

بهترین ارزهای دیجیتال برای سود ماهانه در سال ۲۰۲۵

انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سود ماهانه چالشی پیچیده است که به عوامل متعددی مانند پرنوسان بودن بازار، سیکل‌های بیت‌کوین، تحلیل بنیادی و تکنیکال، مدیریت ریسک و تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری وابسته است. بازار ارزهای دیجیتال ذاتا پرنوسان است و کسب سود کوتاه‌مدت اغلب مستلزم داشتن تجربه کافی و استراتژی‌های پیشرفته است. همچنین، سیکل‌های بیت‌کوین نقشی کلیدی در تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذارها دارند. افراد باید پیش از خرید ارز دیجیتال، پروژه‌ها را به طور کامل تحلیل کنند، با ابزارهای کاهش ریسک آشنا شوند و سبد سرمایه‌گذاری متعادلی انتخاب کنند تا شانس موفقیت خود را افزایش دهند. حال، با در نظر داشتن نکات بالا می‌توانیم به معرفی بهترین ارز دیجیتال برای سود ماهانه بپردازیم.

بیت‌کوین (BTC)

بیت کوین به‌عنوان اولین و شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال، با ویژگی‌هایی مانند غیرمتمرکز بودن، امنیت بالا، شفافیت در تراکنش‌ها و عرضه محدود به ۲۱ میلیون واحد، به یکی از جذاب‌ترین نوآوری‌های مالی در قرن بیست و یکم تبدیل شده است. داده‌های تاریخی نشان می‌دهند که خرید بیت کوین به صورت پلکانی در بازه‌های طولانی می‌تواند سودده باشد. حتما به‌خاطر داشته باشید که اگر به دنبال کسب سود ماهانه از بیت کوین هستید، باید در بهترین نقطه‌های ممکن به بازار آن ورود کنید.

اتریوم (ETH)

شبکه اتریوم با ارز دیجیتال ETH با قابلیت اجرای قراردادهای هوشمند و ایجاد برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps)، بستری را فراهم کرده است که توسعه‌دهندگان می‌توانند برنامه‌های خود را بدون نیاز به واسطه‌ها، روی آن پیاده‌سازی کنند. با توجه به کاربردهای فراوان اتریوم در امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، می‌توان چشم‌انداز مثبتی برای این ارز مشاهده کرد. با توجه به بروزرسانی‌های متعدد شبکه اتریوم و ارتقاء کاربردهای شبکه، خرید اتریوم به عنوان ارز دیجیتتال شبکه Ethereum می‌تواند فرصت مناسبی برای کسب سود ماهانه باشد. اتریوم با ارائه یک دنیای وسیع از برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) در اکوسیستم خود، پتانسیل بالایی برای رشد در آینده دارد.

سولانا (SOL)

سولانا با تمرکز بر ارائه تراکنش‌های سریع و کارمزدهای پایین، یک بلاک‌چین با کارایی بالا است که امکان اجرای برنامه‌های غیرمتمرکز و قراردادهای هوشمند را فراهم می‌کند. در سال ۲۰۲۴ و ۲۰۲۵ توکن‌های محبوب زیادی روی این بلاکچین پیاده‌سازی شده‌اند و اکوسیستم سولانا جذب سرمایه خوبی را تجربه کرده است. خرید سولانا نیز با توجه به رقابت بزرگی که با اتریوم دارد، می‌تواند گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشد. البته به یاد داشته باشید که همچنان شبکه سولانا نیاز به بروزرسانی داشته و می‌تواند ریسک بالایی برای سرمایه‌گذاری داشته باشد.

کاردانو (ADA)

کاردانو با تمرکز بر امنیت و مقیاس‌پذیری، یک بلاک‌چین نسبتا جدید است که در سال ۲۰۱۷ شروع به کار کرد. این بلاکچین از الگوریتم اثبات سهام (Proof of Stake) استفاده می‌کند و امکان اجرای قراردادهای هوشمند را مانند اتریوم و سولانا فراهم می‌سازد. اکوسیستم کاردانو در حال حاضر به تنوع سولانا یا اتریوم نیست؛ اما می‌توان انتظار داشت که با فعالیت بیشتر توسعه‌دهندگان روی این بلاکچین؛ قیمت کاردانو نیز بالا برود. خرید کاردانو می‌تواند یک گزینه با ریسک متوسط باشد و مناسب کسانی است که به آینده و توسعه بیشتر برنامه‌های غیرمتمرکز روی این اکوسیستم امید دارند.

پالیگان (MATIC)

پالیگان، که هم اکنون با نماد POL معامله می‌شود، یک پلتفرم لایه دوم برای اتریوم است که با هدف بهبود مقیاس‌پذیری و کاهش هزینه‌های تراکنش طراحی شده است. این شبکه با استفاده از راه‌حل‌ مقیاس‌پذیری ZK-Rollups، به یکی از پروژه‌های محبوب در حوزه دیفای و برنامه‌های غیرمتمرکز تبدیل شده است. خرید پالیگان می‌تواند انتخاب مناسبی برای افرادی باشد که تراکنش‌های زیادی انجام می‌دهند؛ زیرا کارمزد هر تراکنش به طور میانگین در این شبکه حدود ۰.۰۱۵ دلار است.

دوج‌کوین (DOGE)

سگ‌ها را فراموش نکنیم! یکی از پر سر و صداترین ارزهای این روزها بی‌شک دوج کوین است. خرید دوج کوین مناسب کسانی است که ریسک‌پذیری بالاتری دارند و فکر می‌کنند که حمایت‌های افراد سرشناسی مانند ایلان ماسک می‌تواند قیمت این ارز را در بلند مدت بالا ببرد. دوج‌کوین یک از اولین میم‌کوین‌هایی است که با الهام از الگوریتم‌های بیت کوین توسعه داده شده است. با این تفاوت که مانند بیت کوین محدودیت عرضه ۲۱ میلیون واحدی ندارد و ضد تورمی محسوب نمی‌شود.

شیبا اینو (SHIB)

یکی از جذاب‌ترین میم کوین‌های بازار کریپتوکارنسی شیبا اینو است. شیبا اینو با نام اختصاری SHIB، در آگوست ۲۰۲۰ توسط فردی ناشناس به نام «ریوشی» راه‌اندازی شد. این ارز دیجیتال با الهام از موفقیت دوج کوین و به‌عنوان یک پروژه آزمایشی برای ایجاد جامعه‌ای غیرمتمرکز معرفی شد و به‌سرعت در فضای کریپتو به محبوبیت رسید. برخلاف دوج کوین، شیبا اینو جامعه توسعه‌دهندگان بسیار فعالی دارد و هم‌اکنون وارد عرصه‌های بازی، NFT و متاورس نیز شده است. خرید شیبا می‌تواند برای افرادی مناسب باشد که ریسک‌پذیری بالایی دارند؛ و به موفقیت برنامه‌های غیرمتمرکزی که این تیم توسعه می‌دهد اعتقاد دارند.

فلوکی اینو (FLOKI)

فلوکی اینو یک میم کوین است که نام و هویت خود را از سگ ایلان ماسک با نژاد شیبا اینو گرفته و با یک میم اینترنتی به دنیای ارزهای دیجیتال وارد شده است. این ارز دیجیتال جامعه رو به رشد و فعالی دارد و بر پروژه‌های جامعه‌محور و خیریه تمرکز می‌کند. خرید فلوکی اینو زمانی می‌تواند انتخابی امن باشد که تنها با سرمایه‌هایی انجام شود که از دست دادنش اخلال زیادی در زندگی سرمایه‌گذار ایجاد نکند؛ زیرا فلوکی اینو یک میم کوین با نوسانات بسیار بالا است.

تتر (USDT)

تتر با توجه به استیبل کوین بودن، یک انتخاب مناسب برای اکثر افراد است. با توجه به محبوبیت و حجم بازار بالایی که این ارز دیجیتال دارد، خرید تتر می‌تواند یک سرمایه‌گذاری امن برای کسانی تلقی شود که می‌خواهند روی دلار سرمایه‌گذاری کنند. نظر به این که قیمت تتر همیشه به قیمت یک دلار وابسته است، اگر قیمت دلار افزایش تجربه کند، این ارز نیز افزایش قیمت خواهد داشت. فراموش نکنید که تتر توسط یک شرکت و به صورت متمرکز مدیریت می‌شود؛ در نتیجه این توانایی را دارد که هر توکنی را در هر کیف پولی مسدود کند.

دای (DAI)

ارز دیجیتال دای، یک استیبل کوین در بلاکچین اتریوم است. تفاوت آن با تتر در این است که قیمت آن به وسیله وثیقه‌هایی مدیریت می‌شود که به صورت قراردادهای هوشمند روی بلاکچین اتریوم ثبت شده‌اند. این استیبل کوین برعکس تتر، احتمال مسدود شدن کمتری دارد؛ زیرا بلاکچین اتریوم به میزان مناسبی غیرمتمرکز است و یک نهاد یا دستور قضایی، نمی‌تواند به مسدود شدن توکن‌های دای منجر شود. خرید دای برای افرادی مناسب است که می‌خواهند از نوسانات دلار سود کسب کنند.

یو‌اس‌دی کوین (USDC)

یو‌اس‌دی کوین نیز مانند تتر، با کمک پشتوانه‌ای از دارایی‌ها، ارزش خودش را برابر با یک دلار آمریکا نگه می‌دارد. البته پشتوانه این استیبل کوین شفافیت بیشتری از تتر دارد و گزینه‌ امن‌تری به حساب می‌آید. با این وجود حجم بازار و نقدشوندگی آن به اندازه تتر نیست. خرید یو اس دی کوین می‌تواند مناسب افرادی باشد که می‌خواهند در بازار ارز دلار سرمایه‌گذاری کنند؛ اما نقد شدن فوری این ارز کمتر برایشان اهمیت دارد. یو اس دی کوین توسط شرکتی به نام Circle مدیریت می‌شود؛ پس یک ارز غیرمتمرکز نیست.

یونی‌سواپ (UNI)

تصور نکنید که چون با یک اسب سر و کار دارید، یونی‌سواپ هم یک میم کوین است! یونی‌سواپ یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) مبتنی بر شبکه اتریوم است که امکان مبادله توکن‌ها را بدون نیاز به واسطه فراهم می‌کند. این پلتفرم از مدل بازارساز خودکار (AMM) استفاده می‌کند که به کاربران اجازه می‌دهد با افزودن نقدینگی به استخرها، در کارمزد تراکنش‌ها سهیم شوند. توکن حاکمیتی این پلتفرم، UNI است. خرید یونی سواپ می‌تواند در زمان‌هایی مناسب باشد که معاملات روی این صرافی افزایش پیدا می‌کند و سرمایه‌های جدید وارد استخرها و اکوسیستم این ارز می‌شود.

آوی (AAVE)

آوه یک پروتکل مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که به کاربران امکان وام‌دهی و وام‌گیری ارزهای دیجیتال را می‌دهد. یکی از ویژگی‌های منحصربه‌فرد آوه، ارائه وام‌های فلش (Flash Loans) است که به کاربران اجازه می‌دهد بدون نیاز به وثیقه، داخل یک بلاک از بلاکچین وام بگیرند و بازپرداخت کنند. این قابلیت برای آربیتراژ و فرصت‌های معاملاتی کوتاه‌مدت بسیار مفید است. خرید آوی برای کسانی مناسب است که به پذیرش بیشتر این پروتکل اعتقاد دارند؛ یا می‌خواهند از خدمات وام‌دهی این پلتفرم استفاده کنند.

کرو دائو (CRV)

کرو یک صرافی غیرمتمرکز نسبتا محبوب برای مبادله استیبل‌کوین‌ها و دارایی‌های مشابه است که با کارمزدهای پایین و تفاوت قیمت کم (Slippage)، امکان مبادلات را فراهم می‌کند. توکن حاکمیتی این پلتفرم، CRV، به دارندگان اجازه می‌دهد در تصمیم‌گیری‌های مربوط به پروتکل مشارکت کنند. صرافی غیرمتمرکز Curve به طور خاص بر معاملات استیبل کوین ها تمرکز دارد و تلاش می کند تا نقدینگی معاملات این نوع از ارزهای دیجیتال را بهبود بخشد. خرید کرو انتخاب خوبی برای افرادی است که می‌خواهند با کمک به حفظ کارایی این پلتفرم، از این صرافی پاداش بگیرند.

سندباکس (SAND)

حال بد نیست نگاهی به دنیای متاورس داشته باشیم. سندباکس یک پلتفرم مجازی مبتنی بر بلاک‌چین است که به کاربران امکان ساخت، مالکیت و کسب درآمد از تجربیات بازی‌های خود را می‌دهد. توکن SAND به‌عنوان ارز داخلی این پلتفرم برای خرید زمین‌های مجازی، آیتم‌های درون بازی و مشارکت در حاکمیت استفاده می‌شود. خرید سند باکس انتخاب مناسبی هم برای بازیکنان، و هم برای سرمایه‌گذاران است.

دیسنترالند (MANA)

دیسنترالند یک دنیای مجازی (متاورس) سه بعدی غیرمتمرکز است که بر بستر اتریوم ساخته شده و به کاربران امکان خرید، فروش و توسعه املاک دیجیتال را می‌دهد. شما می‌توانید از طریق مرورگر کامپیوتر خود وارد این جهان شوید. توکن MANA به‌عنوان ارز اصلی این پلتفرم برای خرید زمین‌ها و آیتم‌های دیجیتال استفاده می‌شود. کاربران می‌توانند در این دنیای مجازی به ساخت و ساز، برگزاری رویدادها و تعامل با دیگران بپردازند. خرید مانا به شما این امکان را می‌دهد تا روی زمین‌ها و آیتم‌های این جهان سرمایه‌گذاری کنید. همچنین ممکن است خوش‌شانس باشید و با بالا رفتن قیمت مانا، سود کسب کنید.

گالا (GALA)

گالا توکن بومی پلتفرم گالا گیمز است که با هدف ایجاد یک اکوسیستم برای بازی‌های بلاکچینی طراحی شده است. این پلتفرم به بازیکنان امکان می‌دهد تا دارایی‌های دیجیتال خود را در قالب NFTها مدیریت کنند و از بازی کردن درآمد داشته باشند. توکن GALA برای انجام پرداخت‌های داخل بازی، خرید آیتم‌های دیجیتال و مشارکت در سیستم حاکمیت غیرمتمرکز پلتفرم استفاده می‌شود. خرید گالا می‌تواند انتخاب کسانی باشد که نگاه مثبتی به آینده بازی‌های بلاکچینی دارند.

اپتیمیزم (OP)

آپتیمیزم یک راه‌حل لایه دوم برای بهبود مقیاس‌پذیری شبکه اتریوم است که با استفاده از تکنیک Optimistic Rollup تراکنش‌ها را خارج از زنجیره اصلی اتریوم پردازش کرده و سپس به صورت دسته‌ای به زنجیره اصلی منتقل می‌کند. این روش باعث کاهش هزینه‌های تراکنش و افزایش سرعت پردازش می‌شود. ویژگی جالب این تکنیک این است که به صورت خوشبینانه، تمام تراکنش‌ها را در مرحله اول به عنوان یک تراکنش صحیح می‌پذیرد. خرید آپتیمیزم مناسب کسانی است که می‌خواهند با پرداخت کارمزدهای اندک تراکنش‌های خود را به ثمر برسانند. همچنین با رشد و توسعه این شبکه، قیمت این توکن بالا خواهد رفت و می‌تواند برای سرمایه‌گذارانش سودده باشد.

آربیتروم (ARB)

آربیتروم نیز یک راه‌حل لایه دوم برای بهبود مقیاس‌پذیری و کارایی شبکه اتریوم است که مانند آپتیمیزم، از تکنیک Optimistic Rollup استفاده می‌کند. این پلتفرم با پردازش تراکنش‌ها خارج از زنجیره اصلی و انتقال آن‌ها به صورت دسته‌ای به اتریوم، هزینه‌های تراکنش را کاهش داده و سرعت پردازش را افزایش می‌دهد. آربیتروم در صفحه اول وب‌سایت خود ادعا می‌کند که آینده اتریوم است؛ پس خرید آربیتروم می‌تواند برای علاقه‌مندان به اکوسیستم اتریوم یک انتخاب هیجان‌انگیز باشد. این شبکه تاکنون حدود ۱.۴ میلیارد تراکنش ثبت کرده است و ۳۶ درصد سهم بازار توکن‌های لایه دوم اتریوم را به خود اختصاص داده است.

مقایسه انواع ارزهای دیجیتال برای سود ماهانه

بازار ارزهای دیجیتال تنوع هیجان‌انگیزی دارد. آلت کوین، میم‌ کوین، استیبل کوین‌ها، کدام یک برای کسب سود ماهانه بهتر است؟ برای پاسخ به این سوال بهتر است این ارزها را دسته‌بندی کنیم و سپس ویژگی‌های هرکدام را به صورت مجزا بررسی کنیم. به همین منظور، در ادامه در قالب یک جدول، به بررسی تفاوت‌های انواه ارزهای دیجیتال پرداخته‌ایم.

آلت‌کوین‌ها، میم‌کوین‌ها یا استیبل‌کوین‌ها و توکن‌های دیفای؟ کدام دسته برای سود ماهانه بهتر است؟

برای پیدا کردن یک دید کلی و به دور از سوگیری، می‌توان مهم‌ترین دسته‌های ارزهای دیجیتال را یعنی آلت‌کوین‌ها، میم‌کوین‌ها، استیبل کوین‌ها و توکن‌های دیفای انتخاب کرد. در این دسته‌بندی بیت کوین را موقتا کنار می‌گذاریم؛ زیرا عملکرد خود را طی سال‌ها اثبات کرده است. البته به روش‌های دیگری نیز می‌توان ارزهای دیجیتال را دسته‌بندی کرد، اما دسته‌بندی فوق به ما کمک می‌کند ماهیت بازیگران بزرگ این بازار را بهتر درک کنیم و در نهایت سبد سرمایه‌گذاری مناسبی برای کسب سود ماهانه انتخاب کنیم.

مقایسه ویژگی‌های آلت‌کوین‌ها، میم‌کوین‌ها، استیبل کوین‌ها و توکن‌های دیفای از نظر مزایا، معایب و پتانسیل‌های سودآوری و ریسک

بهترین ارزهای دیجیتال برای کاربران ایرانی جهت کسب سود ماهانه

با توجه به وجود عدم قطعیت به عنوان بزرگترین ویژگی بازارها، نمی‌توان بهترین ارز دیجیتال برای کسب سود ماهانه را قاطعانه انتخاب کرد. اما برای پیدا کردن ارزهایی با سوددهی مناسب در مقاطع ماهانه، باید به تحلیل تکنیکال و بنیادی توجه ویژه‌ای داشت. مهم‌ترین نکته برای کسب سود ماهانه، ورود در زمان مناسب به این بازار است. بهترین ارزها هم، اگر در زمان نامناسب خریداری شوند عملکرد منفی خواهند داشت. با این حال استیبل کوین‌ها می‌توانند انتخاب مناسبی باشند. با توجه به وابستگی قیمت آن‌ها به دلار، خرید تتر یا خرید دای می‌تواند یک گزینه امن برای حفظ سرمایه کاربران ایرانی باشد.

عوامل مهم در انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سود ماهانه

حال می‌خواهیم بهترین ارز دیجیتال برای سود ماهانه را انتخاب کنیم. برای انجام این کار نیازمند بررسی عوامل متعددی هستیم. این عوامل شامل نقدشوندگی، ثبات شبکه، میزان نوسانات، و دیگر ویژگی‌هایی است که سرمایه‌گذاران برای کاهش ریسک و افزایش بازده باید مدنظر قرار بدهند. در ادامه به جزئیات هر یک از این عوامل می‌پردازیم.

نقدشوندگی بالا

نقدشوندگی به توانایی خرید و فروش سریع یک دارایی بدون تاثیر زیاد بر قیمت آن اشاره دارد. ارزهای دیجیتالی با حجم معاملات بالا، مانند بیت‌کوین و اتریوم، نقدشوندگی بالایی دارند. این ویژگی برای سرمایه‌گذاران کوتاه‌مدت اهمیت زیادی دارد، زیرا امکان ورود و خروج سریع از بازار را فراهم می‌کند. اگر ارز مورد نظرتان نقدشوندگی پایین داشته باشد، در زمان فروش یا خرید، قیمت آن تغییر می‌کند و ممکن است بازدهی مورد نظرتان حاصل نشود.

ثبات شبکه و امنیت

امنیت شبکه بلاک‌چین و پایداری آن از مهم‌ترین عوامل در انتخاب یک ارز دیجیتال است. ارزهایی که از فناوری‌های مطمئن مانند الگوریتم‌های اثبات سهام (PoS) یا اثبات کار (PoW) استفاده می‌کنند و دارای تاریخچه‌ای از ثبات و امنیت هستند، گزینه‌های بهتری برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند. در مقابل ارزهای که وقوع هک‌ها یا حملات بزرگ را در تاریخچه خود دارند گزینه‌هایی پرریسک محسوب می‌شوند.

میزان نوسانات و پتانسیل رشد

نوسان قیمت یک ارز می‌تواند فرصتی برای کسب سود یا عاملی برای زیان باشد. ارزهایی با نوسانات متعادل و پتانسیل رشد بالا، گزینه‌های جذابی برای سود ماهانه هستند. برای مثال، آلت‌کوین‌هایی که در مراحل ابتدایی رشد خود قرار دارند، ممکن است سودآوری بیشتری داشته باشند. همچنین هر چه حجم بازار یک ارز کمتر باشد، امکان وقوع جهش‌های قیمتی در آن بیشتر خواهد بود. زیرا جذب یا خروج مقادیر اندکی سرمایه می‌تواند منجر به تغییر قیمت آن ارز شود.

به عنوان مثال، بیت کوین به نسبت دیگر ارزهای دیجیتال، نوسانات کمتری تجربه می‌کند. در نتیجه نگهداری بلندمدت از آن معمولا استراتژی سودآورتری از انجام معامله است. در برابر، آلت‌کوین‌ها و میم‌‌کوین‌ها که جهش‌های قیمتی شدیدتری را تجربه می‌کنند گزینه‌های بهتری برای انجام معامله و کسب سود ماهانه هستند؛ هرچند ریسک بالاتری نیز دارند.

پشتیبانی صرافی‌ها و دسترسی آسان

دسترسی آسان به یک ارز دیجیتال از طریق صرافی‌های معتبر می‌تواند فرآیند خرید و فروش را تسهیل کند. ارزهایی که در صرافی‌های بزرگ مانند بایننس، کوین‌بیس، یا کراکن لیست شده‌اند، معمولا از نقدشوندگی و امنیت بالاتری برخوردارند.

امکان استیکینگ و درآمد غیرفعال

برخی ارزهای دیجیتال امکان استیکینگ را ارائه می‌دهند. در این روش از طریق قفل کردن دارایی‌ها برای تایید تراکنش‌ها و تامین امنیت شبکه، می‌توان درآمد غیرفعال کسب کرد. این ویژگی برای سرمایه‌گذاران بلندمدت که به دنبال سود ماهانه هستند بسیار جذاب است.

کارمزدهای تراکنش و سرعت شبکه

وجود کارمزدهای پایین و سرعت بالای پردازش تراکنش‌ها، از ویژگی‌های مهمی است که در انتخاب یک ارز دیجیتال باید به آن توجه کرد. برای مثال، ارزهایی مانند سولانا یا پالیگان کارمزدهای پایین و سرعت تراکنش بالایی دارند. این ارزها را می‌توانید با سرعت و هزینه اندک در صرافی‌های غیرمتمرکز یا متمرکز به ارزهای دیگر تبدیل کنید و از معاملات خود در بازه‌های کوتاه مدت سود کسب کنید.

استراتژی‌های عملی برای کسب سود ماهانه از ارزهای دیجیتال

علاوه بر انتخاب ارز مناسب، استراتژی‌های مختلفی نیز برای کسب سود به صورت ماهانه وجود دارد که باید بسته به نیازها و دانش سرمایه‌گذار انتخاب شود. بازار ارزهای دیجیتال فرصت‌های جذابی را برای کسب سود ارائه می‌دهد. اما موفقیت در آن نیازمند داشتن استراتژی‌های مشخص است. از روش‌های هولدینگ تا تکنیک‌های پیچیده مانند ییلد فارمینگ (Yield Farming یا همان کشت سود)، هر استراتژی مزایا و چالش‌های خاص خود را دارد. در ادامه، مهم‌ترین رویکردها بررسی شده است.

هولدینگ بلندمدت

هولدینگ یا نگهداری بلندمدت یکی از استراتژی‌های ساده و کم‌ریسک برای سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال است. در این روش، سرمایه‌گذاران دارایی‌های خود را برای مدت طولانی نگه می‌دارند و از افزایش ارزش ارز در بلندمدت بهره می‌برند. این استراتژی برای ارزهای با ثبات مانند بیت‌کوین و اتریوم بسیار موثر است. یکی از بهترین تکنیک‌ها برای خرید ارزها و هولد کردن آن‌ها، خرید پلکانی در بازه‌های زمانی منظم است. اگر به عنوان مثال قصد خرید ۱۰۰ دلار بیت کوین دارید؛ به جای خرید یک‌جای این ۱۰۰ دلار، خرید خود را در طی چهار ماه با مبلغ ۲۵ دلار انجام دهید. در طولانی مدت، قیمت خرید شما به میانگین قیمت نوسانات بیت کوین نزدیک می‌شود و در برابر این نوسانات محافظت خواهید شد.

معاملات روزانه و نوسانی

معاملات روزانه و نوسانی شامل خرید و فروش سریع ارزهای دیجیتال با هدف کسب سود از نوسانات قیمتی کوچک است. این روش نیازمند تحلیل تکنیکال قوی، درک عمیق از بازار و نظارت مداوم سفارش‌ها است. اگرچه این روش ریسک بیشتری دارد؛ اما در صورت اجرای موفق می‌تواند سود ماهانه بیشتری نسبت به استراتژی هولدینگ داشته باشد.

طبق گزارشی که در سال ۲۰۲۴ ارائه شد، تنها ۱۳٪ کسانی که به صورت روزانه مشغول معامله بوده‌اند، طی ۶ ماه سودآوری داشته‌اند. همچنین این عدد برای سودآوری در ۵ سال گذشته، حدود ۱٪ بوده است. در نتیجه شاید هولدینگ و خرید پلکانی انتخابی منطقی‌تر برای اکثر افراد باشد. همچنین انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سود روزانه نیز یک چالش بزرگ برای معامله‌گران است.

استیکینگ (Staking)

استیکینگ روشی برای کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال است. کاربران با قفل کردن دارایی‌های خود در یک شبکه بلاک‌چین برای تایید تراکنش‌ها، پاداش‌هایی در قالب توکن دریافت می‌کنند. ارزهایی مانند اتریوم، کاردانو، سولانا و پولکادات (DOT) از جمله گزینه‌های محبوب برای استیکینگ هستند.

ییلد فارمینگ (Yield Farming)

ییلد فارمینگ یکی از پیچیده‌ترین استراتژی‌ها در حوزه دیفای است. در این روش، کاربران نقدینگی خود را در پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز سپرده‌گذاری می‌کنند و در ازای آن، پاداش دریافت می‌کنند. این روش برای سرمایه‌گذارانی که تحمل ریسک بالایی دارند و با دیفای آشنایی کامل دارند، مناسب است. برای انجام این کار نیازمند این هستید که تجربه زیادی در بازار ارزهای دیجیتال داشته باشید و بهترین پروتکل‌ها و روش‌ها را شناسایی کنید و در صورت نیاز از مشورت افرادی که شخصا تجربه انجام این کار را داشته‌اند استفاده کنید.

ریسک‌های کسب سود ماهانه از ارزهای دیجیتال چیست؟

کسب سود ماهانه از ارزهای دیجیتال با ریسک‌های قابل توجهی همراه است. اما از ریسک که حرف می‌زنیم دقیقا از چه حرف می‌زنیم؟

• نوسانات شدید قیمت یکی از بزرگ‌ترین چالش‌هاست که می‌تواند یک سود نقد نشده را به سرعت به زیان تبدیل کند.
• ریسک‌های فنی مانند هک شدن پروتکل‌های غیرمتمرکز یا کیف پول‌های دیجیتال نیز تهدیدی جدی برای سرمایه‌گذاران است.
• ریسک‌های قانونی و نظارتی، مانند تغییر قوانین در کشورهای مختلف، می‌تواند دسترسی به بازار یا نقدشوندگی دارایی‌ها را محدود کند.
• استراتژی‌هایی مانند معاملات روزانه یا ییلد فارمینگ نیازمند دانش عمیق هستند و در صورت اجرای نادرست، ممکن است به زیان‌های قابل توجهی منجر شوند.

بنابراین، مدیریت دقیق ریسک و تحقیق کافی در حوزه‌ای که وارد آن می‌شویم از الزامات این نوع سرمایه‌گذاری است.

چگونه بهترین صرافی را برای خرید و فروش ارز دیجیتال برای کسب سود ماهانه انتخاب کنیم؟

انتخاب بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال به منظور کسب سود ماهانه، نیازمند بررسی چندین معیار کلیدی است.

ابتدا، اعتبار و امنیت صرافی را با بررسی سوابق آن، روش‌های احراز هویت (KYC)، و سیستم‌های امنیتی مانند احراز هویت دومرحله‌ای (2FA) ارزیابی کنید. نقدشوندگی بالا نیز اهمیت دارد، زیرا صرافی‌هایی با حجم معاملات بیشتر امکان خرید و فروش سریع‌تر و با کمترین تفاوت قیمتی را فراهم می‌کنند. همچنین، تنوع ارزهای لیست‌شده، کارمزدهای معاملات، و رابط کاربری آسان، از عوامل مهم دیگر هستند. دسترسی به ابزارهای معاملاتی پیشرفته مانند اهرم و ابزارهای تنظیم حد ضرر و حد سود، در کنار داشتن پشتیبانی ۲۴/۷ می‌تواند تجربه معامله‌گری را بهبود دهد. در نهایت، بررسی انطباق صرافی با قوانین محلی و اطمینان از امکان برداشت دارایی‌ها نیز ضروری است.

جمع‌بندی

بازار ارزهای دیجیتال به علت تنوع بالا و نوسانات زیاد، فرصت‌های بسیاری برای کسب سود ماهانه فراهم می‌کند؛ اما این امر نیازمند تحقیق دقیق و مدیریت ریسک است. برای انتخاب بهترین ارز دیجیتال، باید به عواملی همچون نقدشوندگی، ثبات شبکه، سیکل‌های بازار و کاربرد واقعی پروژه توجه ویژه‌ای داشت. استیبل کوین‌ها مانند تتر (USDT) و دای (DAI) گزینه‌ای امن برای حفظ ارزش سرمایه هستند، در حالی که آلت‌کوین‌ها و توکن‌های دیفای با ریسک متوسط و پتانسیل رشد بلندمدت، مناسب افراد حرفه‌ای‌تر به شمار می‌روند. در نهایت، برای کاهش ریسک و افزایش سوددهی، تنوع‌بخشی معقول به سبد سرمایه‌گذاری و انتخاب زمان مناسب برای ورود و خروج از بازار ضروری است.

سوالات متداول

منابع: quantifiedstrategies | weareblox | aave