چگونه وارد ارز دیجیتال شویم؟ نکات آموزشی تا کسب درآمد

قبل از ورود به بازار ارز دیجیتال چه باید بدانیم؟

اگر وارد سایت صرافی کوین‌بیس شوید، همان ابتدا پیامی برای شما به نمایش در می‌آید: «در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری نکنید، مگر اینکه برای از دست دادن تمام پول خود آماده باشید. سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال پر ریسک به حساب می‌آید و خودتان را برای وقوع هر زیانی آماده کنید!» اینک سوال این است که چگونه وارد ارز دیجیتال شویم، به طوری که ریسک خود را کاهش دهیم و از ضررهای احتمالی جلوگیری کنیم؟

قبل از ورود به بازار ارز دیجیتال، آشنایی با مفاهیم پایه‌ای مانند بلاکچین، قراردادهای هوشمند، کیف پول ارز دیجیتال و نحوه عملکرد صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز ضروری است. بازار کریپتوکارنسی به دلیل نوسانات شدید قیمت ارز دیجیتال، پتانسیل سودآوری بالایی دارد؛ اما در عین حال با ریسک‌های قابل توجهی همراه است. بنابراین، درک اصول تحلیل فاندامنتال (مانند بررسی وایت‌پیپر، تیم توسعه‌دهنده و کاربرد پروژه‌ها) و تحلیل تکنیکال ارز دیجیتال (مانند شناسایی روندها، سطوح حمایت و مقاومت و شاخص‌های متنوع فنی) پیش از خرید و فروش ارز دیجیتال می‌تواند به تصمیم‌گیری آگاهانه‌تر کمک کند.

کسب دانش درباره امنیت دارایی‌ها از دیگر موارد حیاتی است؛ استفاده از کیف پول‌های امن، پیدا کردن صرافی ارز دیجیتال معتبر، رعایت نکات امنیتی و دوری از کلاهبرداری‌ها و پروژه‌های مشکوک نیز از مواردیست که هر سرمایه‌گذار موفقی باید نسبت به آن‌ها آگاه باشد.

همچنین، در نظر گرفتن روش‌های مدیریت سرمایه و تعیین استراتژی‌های معاملاتی، مانند تعیین حد ضرر و داشتن چشم‌انداز سرمایه‌گذاری مشخص، به کاهش ریسک کمک می‌کند. علاوه بر این، اطلاع از قوانین و مقررات مالیاتی و حقوقی کشور، می‌تواند مانع از بروز مشکلات قانونی در آینده شود. در نهایت، یادگیری مداوم و به‌روز بودن نسبت به تحولات بازار، عامل کلیدی در موفقیت در این دنیای پر رنگ و لعاب محسوب می‌شود.

ارز دیجیتال چیست و چگونه کار می‌کند؟

ارز دیجیتال نوعی دارایی مجازی است که از تکنیک‌های مختلف رمزنگاری و پروتکل‌های ویژه، برای تامین امنیت تراکنش‌ها و مدیریت ارز استفاده می‌کند. برخلاف ارزهای سنتی، ارزهای دیجیتال به صورت غیر متمرکز و بر بستر بلاکچین فعالیت می‌کنند. این فناوری، داده‌هایی مانند اطلاعات تراکنش‌ها را به‌صورت زنجیره‌ای از بلوک‌ها ذخیره می‌کند و شفافیت و امنیت بالایی فراهم می‌آورد. بیت‌کوین، اتریوم و سایر رمزارزها نمونه‌هایی از این نوع دارایی‌ها هستند که برای پرداخت، سرمایه‌گذاری و سایر کاربردهای مالی استفاده می‌شوند. حال که می‌دانیم ارز دیجیتال چیست، می‌توانیم شرایط سرمایه‌گذاری در این بازار را بررسی کنیم.

آیا سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال برای همه مناسب است؟

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال به علت نوسانات بالا و برخی پیچیدگی‌های فنی، برای همه افراد مناسب نیست. کسانی که ریسک‌پذیری بالایی دارند و با تحلیل‌های فنی و بنیادی آشنا هستند، می‌توانند از فرصت‌های این بازار بهره‌مند شوند. اما افراد بدون دانش کافی یا کسانی که تحمل ضررهای ناگهانی را ندارند، ممکن است در این حوزه دچار زیان شوند. بنابراین، پیش از ورود به این بازار، تحقیق و آموزش ضروری است.

مزایا و معایب ورود به بازار ارزهای دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال مزایای متعددی مانند دسترسی جهانی، عدم وابستگی به بانک‌ها، کارمزد پایین و شفافیت بالا دارد. همچنین، امکان رشد سریع سرمایه‌گذاری‌ها به علت نوسانات زیاد وجود دارد. اما در کنار این مزایا، معایبی مانند نوسانات شدید قیمت که می‌تواند منجر به ضررهای ناگهانی شود، حملات سایبری، نبود قوانین مشخص و احتمال از دست دادن سرمایه نیز مطرح هستند.

مراحل ورود به بازار ارز دیجیتال

حال، اگر خودتان را برای ورود به یکی از جذاب‌ترین عرصه‌های جهان امروز آماده می‌دانید، می‌توانید مراحل زیر را دنبال کنید. با رعایت نکات و موارد فوق می‌توانید کمی جای پای خود را سفت‌تر کنید و شروعی مطمئن‌تر داشته باشید.

مرحله اول: آموزش و یادگیری مفاهیم پایه

آموزش ارز دیجیتال و کسب آگاهی، شاید مهم‌ترین قدم در ورود به بازار ارز دیجیتال باشد. این بازار مملو است از وعده‌های زیبا و پروژه‌های پیچیده که با کلمات و اصطلاحات جدید، سعی در جذب مخاطب و دریافت سرمایه از او دارند. آموزش دیدن و یادگیری مفاهیم پایه‌ای به سرمایه‌گذاران و معامله‌گران کمک می‌کند پروژه‌های ارزشمند واقعی را از میان خیل عظیمی از پروژه‌های تبلیغاتی تشخیص دهند.

برای شروع می‌توانید درباره مفاهیم زیر جستجو کنید تا قدم‌های اولیه‌تان را محکم‌تر بردارید:

• بلاکچین و نحوه عملکرد آن: درک شفاف از فناوری زیربنایی ارزهای دیجیتال برای تشخیص پروژه‌های معتبر از پروژه‌های تبلیغاتی. پیش از ورود به دنیای رنگارنگ ارزهای دیجیتال، باید بدانید بلاکچین چیست، تا انتخاب‌های هوشمندانه‌تری داشته باشید.
• تفاوت بین ارزهای دیجیتال، توکن‌ها و شت‌کوین‌ها: تشخیص دارایی‌هایی با ارزش واقعی از پروژه‌های بی‌پشتوانه.
• آشنایی با بیت‌کوین و نقش آن در بازار: درک ارزش واقعی بیت‌کوین، ویژگی‌های منحصر‌به‌فرد آن و تفاوتش با سایر ارزهای دیجیتال.
• آشنایی با چرخه‌ها و سایکل‌های بازار: شناخت الگوهای تکراری در بازار کریپتو، تاثیر رویداد هاوینگ بیت‌کوین و رفتار سرمایه‌گذاران در دوره‌های صعودی و نزولی.
• تحلیل فاندامنتال (Fundamental Analysis): بررسی وایت‌پیپر، تیم توسعه‌دهنده، کاربرد واقعی پروژه، و روندهای اقتصاد کلان.
• تحلیل تکنیکال (Technical Analysis): شناخت روندها، سطوح حمایت و مقاومت، اندیکاتورها و الگوهای قیمتی.
• تحلیل آنچین (On-Chain Analysis): بررسی و تحلیل داده‌های موجود در بلاک‌چین برای درک رفتار کاربران و روند بازار؛ مانند حجم و تعداد تراکنش‌ها، هش‌ریت شبکه، ذخایر صرافی‌ها، سود یا زیان‌های تحقق‌یافته.
• توکنومیکس و مدل اقتصادی پروژه: بررسی عرضه، تقاضا، نرخ تورم، مکانیسم سوزاندن توکن و عواملی که می‌تواند بر قیمت یک ارز اثر بگذارد.
• مفهوم نوسانات شدید و مدیریت ریسک: شناخت ریسک‌های بازار و تدوین استراتژی‌هایی برای کاهش ضرر و افزایش سود.
• روانشناسی بازار و تاثیر تبلیغات: یادگیری نحوه مقابله با هیجانات و اجتناب از تصمیم‌گیری‌های احساسی بر اساس تبلیغات فریبنده.
• دستکاری بازار (Market Manipulation) و نشانه‌های آن: شناخت روش‌های پامپ و دامپ، سفارشات جعلی و رفتار نهنگ‌ها.
• امنیت در ارزهای دیجیتال: استفاده از کیف پول‌های امن، شناسایی پروژه‌های کلاهبرداری و جلوگیری از فیشینگ. همچنین آشنایی با نحوه بازیابی کیف پول‌ها با استفاده از کلمات بازیابی.
• صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز (CEX و DEX): شناخت تفاوت‌ها، مزایا و معایب هر نوع صرافی برای انجام معاملات ایمن و با کارمزد مناسب.

• قوانین و مقررات مالیاتی و حقوقی: آگاهی از وضعیت قانونی ارزهای دیجیتال در کشور خود و رعایت قوانین مرتبط. همچنین آشنایی با موارد تحریمی از سمت کشورهای خارجی نسبت به ایرانی‌ها.
• متاورس، NFT و حوزه‌های نوظهور: تشخیص پروژه‌های ارزشمند از پروژه‌های تبلیغاتی و کوتاه‌مدت.
• نقش رسانه‌ها و تاثیرگذاری افراد مشهور (Influencers): تحلیل انتقادی اخبار و تبلیغات به جای پیروی از توصیه‌های اینفلوئنسرها.
• دیفای (DeFi) و فرصت‌ها و ریسک‌های آن: بررسی پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز، آشنایی با روش‌های کسب درآمد غیر فعال مانند استیکینگ، ییلدفارمینگ و وام‌دهی.
• استراتژی‌های سرمایه‌گذاری و مدیریت سبد دارایی: تدوین برنامه‌ای برای متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری برای کاهش ریسک.
• آشنایی با روش‌های سرمایه‌گذاری کم ریسک مثل DCA (متوسط هزینه دلاری): بررسی روش‌های کاهش تاثیر نوسانات با سرمایه‌گذاری تدریجی به جای سرمایه‌گذاری ناگهانی با تمام سرمایه.

نگران نباشید! اطلاعات زیادی از تمام موارد فوق در سطح اینترنت وجود دارد که می‌توانید به طور رایگان از آن‌ها استفاده کنید. همچنین مقالات رمزینکس، منابع ارزشمندی از اطلاعات است که برای شروع یادگیری می‌توانید روی آن‌ها حساب کنید.

آشنایی با اصطلاحات رایج دنیای کریپتو

دنیای ارزهای دیجیتال پر از اصطلاحات تخصصی است که درک آن‌ها برای فعالیت در این بازار ضروری است. برخی از مهم‌ترین اصطلاحات ارز دیجیتال عبارت‌اند از:

• بلاکچین (Blockchain): فناوری دفتر کل توزیع‌شده که تراکنش‌ها را به‌صورت غیرقابل تغییر ثبت می‌کند.
• هش (Hash): شیوه‌ای برای رمز کردن داده‌ها که الگوریتم‌های مختلفی دارد و بسیار در تکنیک‌های رمزنگاری بلاکچین‌ها استفاده می‌شود.
• ولت (Wallet): کیف پول دیجیتالی برای ذخیره، ارسال و دریافت ارزهای دیجیتال.
• هولد (HODL): استراتژی نگهداری بلندمدت ارزهای دیجیتال بدون فروش در نوسانات کوتاه‌مدت.
• دیفای (DeFi): امور مالی غیر متمرکز که خدمات بانکی مانند وام‌دهی و سپرده‌گذاری را بدون واسطه ارائه می‌دهد.
• NFT: توکن‌های غیرقابل تعویض که برای مالکیت دیجیتالی آثار هنری، آیتم‌های بازی و سایر دارایی‌ها استفاده می‌شوند.

شناخت فناوری بلاک‌چین و نحوه عملکرد آن

بلاک‌چین یک دفتر کل توزیع‌شده و غیرمتمرکز است که تراکنش‌ها را به‌صورت زنجیره‌ای از بلوک‌ها ثبت می‌کند. این فناوری با استفاده از تکنیک‌های رمزنگاری و مکانیزم‌های مختلف اجماع (مانند اثبات کار یا اثبات سهام) امنیت و شفافیت بالایی فراهم می‌آورد. بلاک‌چین نه تنها در ارزهای دیجیتال، بلکه در حوزه‌هایی مانند قراردادهای هوشمند و مدیریت زنجیره تامین نیز کاربرد دارد.

به زبان ساده، در فناوری بلاکچین داده‌های به جای ذخیره سازی روی یک کامپیوتر مرکزی، روی کامپیوترهایی که در سراسر جهان پخش شده‌اند ذخیره می‌شوند. این روش باعث می‌شود امکان ثبت داده تقلبی و دستکاری یا سانسور داده‌ها بسیار سخت شود.

تفاوت کوین و توکن چیست؟

بزرگترین تفاوت کوین و توکن در این است که کوین‌ها (مانند بیت‌کوین و اتریوم) ارزهای دیجیتال مستقلی هستند که بلاک‌چین مخصوص خود را دارند، در حالی که توکن‌ها بر بستر بلاک‌چین‌های دیگر ایجاد می‌شوند و برای کاربردهای خاص مانند دیفای یا NFTها استفاده می‌شوند. به عنوان مثال، تتر (با نماد USDT) یک توکن است که روی بلاک‌چین‌هایی مانند اتریوم یا ترون فعالیت می‌کند.

آشنایی با انواع کیف پول‌های ارز دیجیتال

کیف پول‌های ارز دیجیتال بر اساس نوع نگهداری از کلیدهای خصوصی کاربران، به دو نوع اصلی تقسیم می‌شوند. کلید خصوصی یک نوع رمز عبور است که با در اختیار داشتن آن می‌توانید ارزهای دیجیتال خود را به دیگری ارسال کنید. در دنیای بلاکچین، داشتن کلید خصوصی به معنای اثبات مالکیت یک دارایی است و نگهداری امن از آن مهم‌ترین وظیفه یک سرمایه‌گذار است.

• ۱. کیف پول‌های گرم: این کیف پول‌ها همیشه به اینترنت متصل هستند؛ بنابراین بیشتر در خطر سرقت یا حمله‌های سایبری قرار دارند. کیف پول‌های گرم برای انجام معاملات یا خرید و فروش‌های روزمره مناسب هستند.
• ۲. کیف پول‌های سرد: این کیف پول‌ها کلید خصوصی کاربر را به صورت آفلاین نگهداری می‌کنند؛ بنابراین امنیت بالاتری دارند و مناسب نگهداری از ارزهای دیجیتال در مبالغ بالا یا زمان‌های طولانی هستند.

برای انتخاب بهترین کیف پول ارز دیجیتال باید ابتدا هدف خود را از استفاده از کیف پول بدانید، سپس گزینه‌ای متناسب با نیازهای خود انتخاب کنید.

بررسی امنیت و خطرات بازار

بازار ارزهای دیجیتال علاوه بر فرصت‌های سودآور، خطراتی مانند هک و کلاهبرداری را نیز به همراه دارد. مهم‌ترین اصل امنیتی در این بازار، حفظ و نگهداری ایمن از کلیدهای خصوصی است. زمانی که کاربری یک کیف پول ارز دیجیتال می‌سازد، ۱۲ یا ۲۴ کلمه دریافت می‌کند که برای او حکم رمز عبور برای دسترسی به دارایی‌ها را دارد. به این کلمات عبارت بازیابی می‌گویند. در صورتی که این کلمات در اختیار دیگری بیفتد، شخص ثالث می‌تواند دارایی‌ها را سرقت کند. بنابراین مهم است که این کلمات تنها در اختیار صاحب دارایی‌ها باشد و به شیوه‌ای امن، مانند نوشتن روی کاغذ، نگهداری شود.

مرحله دوم: انتخاب استراتژی سرمایه‌گذاری

پس از یادگیری مفاهیم اساسی ارزهای دیجیتال، گام بعدی تدوین یک استراتژی سرمایه‌گذاری منسجم و متناسب با اهداف و میزان تحمل ریسک شماست. در این بازار نباید به دنبال بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری باشید! بلکه یافتن بهترین استراتژی برای کسب سود انتخاب معقول‌تری است.

در این مرحله، باید مشخص کنید که آیا قصد سرمایه‌گذاری بلندمدت (HODL) دارید یا به دنبال معاملات کوتاه‌مدت و نوسان‌گیری هستید. استفاده از روش‌هایی مانند متوسط هزینه دلاری (DCA) برای کاهش تاثیر نوسانات، متنوع‌سازی سبد دارایی‌ها برای کاهش ریسک، و تعیین حد ضرر (Stop Loss) برای محافظت از سرمایه، از نکات کلیدی هستند. همچنین، شناخت رفتار بازار و استفاده از ترکیبی از تحلیل‌های فاندامنتال و تکنیکال به شما کمک می‌کند تا در زمان مناسب وارد بازار یا از آن خارج شوید. مهم‌تر از همه، داشتن یک برنامه معاملاتی مدون و پایبندی به آن، باعث می‌شود تصمیمات احساسی نگیرید و سرمایه خود را از خطرات دور نگه دارید.

سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت یا بلندمدت؟

به نظر می‌رسد که برای شروع، استراتژی‌های بلندمدت مناسب‌تر باشند. به این علت که شناخت بازار و نوسان‌های کوتاه‌مدت آن نیازمند صرف زمان و کسب دانش است و افراد تازه‌کار ممکن است دچار هیجانات شوند و در بازه‌های کوتاه‌مدت ضرر کنند.

برای مثال، شناخت رفتار سرمایه‌گذاران قدیمی و چرخه‌های نزولی و صعودی بازار می‌تواند به افراد تازه‌کار کمک کند در زمان مناسبی سرمایه خود را وارد بازار کنند. سپس با صبر کردن در بازه‌هایی میان مدت یا بلندمدت، سود خود را از بازار کسب کنند.

هولد کردن، ترید یا استیکینگ؟

انتخاب بین این روش‌ها به سطح دانش، میزان ریسک‌پذیری و اهداف سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد. ترکیب این روش‌ها نیز می‌تواند یک استراتژی متعادل برای کاهش ریسک و افزایش سود باشد. بیایید هر روش را کمی دقیق‌تر بررسی کنیم:

• هولد (HODL): به معنای نگهداری بلندمدت ارزهای دیجیتال بدون فروش در نوسانات بازار است. این روش برای سرمایه‌گذارانی که به آینده یک پروژه ایمان دارند و ریسک کمتری می‌پذیرند، مناسب است.
• ترید (Trade): شامل خرید و فروش مداوم ارزهای دیجیتال برای کسب سود از نوسانات قیمت است. این روش نیاز به دانش تحلیل تکنیکال، فاندامنتال  و آنچین دارد و ریسک بالاتری دارد؛ اما در صورت موفقیت، سودهای کوتاه‌مدت زیادی می‌تواند داشته باشد. اگر می‌دانید ترید چیست، می‌توانید به سراغ استراتژی‌های پیشرفته‌تر مانند ییلد فارمینگ بروید.
• استیکینگ (Staking): فرآیند قفل کردن ارزهای دیجیتال در شبکه‌های مبتنی بر اثبات سهام (PoS) برای تامین امنیت شبکه و دریافت پاداش است. این روش برای افرادی که به دنبال کسب درآمد غیرفعال هستند مناسب است و ریسک متوسطی دارد.

مدیریت سرمایه و ریسک در بازار کریپتو

بازار ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات بالا، نیازمند استراتژی‌های دقیق مدیریت سرمایه و ریسک است. برخی از اصول مهم در این زمینه عبارت‌اند از:

• تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاری روی چندین دارایی مختلف برای کاهش ریسک کلی. به عنوان مثال یک سرمایه‌گذار تازه‌کار می‌تواند نصف دارایی خود را روی بیت کوین، و نصف دیگر را روی طلا سرمایه‌گذاری کند. البته انجام این روش نیازمند استفاده از صرافی‌ای مانند رمزینکس است که علاوه بر ارزهای دیجیتال، امکان خرید طلا را نیز فراهم کرده باشد.
• تعیین حد ضرر (Stop-Loss): مشخص کردن سطحی که در صورت افت قیمت، فروش انجام شود تا از ضررهای سنگین جلوگیری شود. این فروش خودکار، معامله‌گر را مطمئن می‌کند که تا حد از پیش تعیین شده‌ای ضرر کند و تمام سرمایه‌اش را در ریزش‌های عمیق بازار از دست ندهد.
• مدیریت حجم سرمایه: هرگز تمام دارایی را روی یک معامله پرریسک سرمایه‌گذاری نکنید. تنها بخشی از دارایی را در معاملات پرریسک قرار دهید که آمادگی از دست دادنش را دارید.
• کنترل احساسات: تصمیم‌گیری بر اساس تحلیل و استراتژی، نه احساسات لحظه‌ای مانند ترس یا طمع.
• استفاده از تحلیل تکنیکال و فاندامنتال: بررسی روند بازار، اخبار و داده‌های مربوط به پروژه‌ها برای تصمیم‌گیری بهتر.

با رعایت این اصول، می‌توان ریسک معاملات را کاهش داد و از فرصت‌های بازار کریپتو به صورت هوشمندانه بهره برد.

مرحله سوم: انتخاب کیف پول و صرافی ارز دیجیتال

پس از تعیین استراتژی سرمایه‌گذاری، گام بعدی انتخاب یک کیف پول امن و یک صرافی معتبر برای خرید و نگهداری ارزهای دیجیتال است. کیف پول‌های دیجیتال به دو دسته گرم (متصل به اینترنت) و سرد (آفلاین) تقسیم می‌شوند؛ کیف پول‌های گرم مانند متامسک (MetaMask) و تراست والت (Trust Wallet) برای معاملات روزمره مناسب هستند، در حالی که کیف پول‌های سرد مانند لجر (Ledger) و ترزور (Trezor) امنیت بیشتری برای نگهداری بلند مدت سرمایه در مبالغ بالا فراهم می‌کنند.

انتخاب صرافی نیز باید بر اساس عواملی مانند اعتبار، حجم معاملات، کارمزدها، امنیت، و پشتیبانی از رمزارزهای مورد نظر انجام شود. صرافی‌های متمرکز (CEX) مانند بایننس یا رمزینکس برای کاربران مبتدی مناسب‌ترند؛ اما صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) مانند یونی‌سواپ و پنکیک‌سواپ سطح بالاتری از حریم خصوصی و کنترل بر دارایی‌ها را ارائه می‌دهند.

بهترین کیف پول برای شروع چیست؟

برای شروع می‌توانید از یک کیف پول گرم، نرم‌افزاری و غیر حضانتی استفاده کنید. اگر این کیف پول از ارزهای مختلف پشتیبانی کند بهتر است؛ زیرا مدیریت ارزهای مختلف روی کیف پول‌های مختلف می‌تواند فرآیندی پیچیده و خطرناک برای مبتدی‌ها باشد. به عنوان مثال تراست ولت (Trust Wallet) یک گزینه مناسب برای این منظور است.

مقایسه کیف پول سخت‌افزاری و نرم‌افزاری

کیف پول‌های نرم‌افزاری، برنامه‌هایی هستند که از فروشگاه‌های معتبر اپل استور یا گوگل پلی دانلود می‌شوند و هر کاربر می‌تواند به راحتی آن‌ها را روی موبایل خود نصب کند. کیف پول‌های سخت‌افزاری اما دستگاه‌هایی فیزیکی هستند که به کامپیوتر یا موبایل متصل می‌شوند و همان کاربردهای کیف پول‌های نرم‌افزاری را دارند. تفاوت کیف پول‌های سخت‌افزاری با نرم‌افزاری این است که این کیف پول‌ها در زمان‌هایی که به موبایل متصل نیستند، دسترسی به اینترنت ندارند؛ و بر فرض مثال اگر کاربر به اشتباه روی یک لینک مخرب روی موبایل کلیک کند، دارایی‌هایش در خطر نمی‌افتند؛ زیرا کلید خصوصی او به صورت امن و آفلاین روی دستگاه ذخیره شده است و به موبایل او متصل نیست.

چگونه یک صرافی ارز دیجیتال معتبر پیدا کنیم؟

انتخاب بهترین صرافی برای ورود به ارز دیجیتال بستگی به نیازها و استراتژی‌های شما دارد؛ اما به طور کلی برای انتخاب یک صرافی مناسب باید موارد زیر را بررسی کنید:

• اعتبار و امنیت: صرافی‌های معتبر دارای احراز هویت دو عاملی (2FA)، ذخیره‌سازی سرد دارایی‌ها و تاریخچه‌ای بدون هک شدن هستند. همچنین این صرافی‌ها پروتکل‌های امنیتی و ذخایر دارایی خود را به صورت شفاف توضیح داده‌اند.
• حجم معاملات و نقدینگی: صرافی‌هایی که حجم معاملات بالایی دارند، از نقدینگی بیشتری برخوردارند و امکان خرید و فروش سریع‌تر و با کمترین اختلاف قیمت نسبت به بازار را فراهم می‌کنند.
• کارمزد معاملات: بررسی کارمزدهای معاملات و برداشت ارز دیجیتال اهمیت زیادی دارد. به عنوان مثال رمزینکس کمترین کارمزد معامله با تتر را میان صرافی‌های ایرانی دارد. این مورد می‌تواند در بلند مدت بازده سرمایه‌گذاری را افزایش دهد.
• پشتیبانی از ارزهای دیجیتال: اگر قصد معامله آلتکوین‌های خاصی را دارید، باید بررسی کنید که صرافی موردنظر از آن‌ها پشتیبانی می‌کند یا خیر. برخی صرافی‌ها تنها تعداد محدودی از ارزهای دیجیتال را ارائه می‌دهند.
• رابط کاربری و تجربه کاربری: یک صرافی با رابط کاربری ساده و کاربردی برای افراد تازه‌کار مناسب‌تر است.
• قابلیت‌های معاملاتی: برخی صرافی‌ها از جمله رمزینکس، قابلیت‌هایی مانند معاملات اهرمی، مارجین و ربات‌های معامله‌گر را ارائه می‌دهند. با کمک این قابلیت‌ها و در صورت استفاده مناسب، می‌توانید سودآوری خود را افزایش دهید.
• پشتیبانی مشتریان: صرافی‌هایی که دارای پشتیبانی ۲۴ ساعته و پاسخگویی سریع هستند، در مواقع بروز مشکلات فنی بسیار کمک‌دهنده هستند.

مقایسه صرافی‌های ایرانی و خارجی

مهم‌ترین ویژگی صرافی‌های ایرانی، امکان تبدیل ریال به ارزهای دیجیتال است. اگر شما بخواهید از صرافی‌های خارجی استفاده کنید، ابتدا باید ریال را در صرافی‌های ایرانی به ارزهای دیجیتالی مانند تتر یا بیت کوین تبدیل کنید، سپس این ارزها را به صرافی خارجی منتقل کنید و سپس در صرافی خارجی به معامله بپردازید.

اما این کار، خطرات مخصوص به خودش را دارد؛ به این علت که اکثر صرافی‌های خارجی، کاربران ایرانی را تحریم کرده‌اند. بلاکچین یک فناوری شفاف است، در نتیجه اگر شما دارایی خود را از صرافی‌های ایرانی به صرافی‌های خارجی منتقل کنید و تمهیدات امنیتی مربوط به این کار را رعایت نکنید، صرافی خارجی متوجه می‌شود که ایرانی هستید و حساب شما را مسدود می‌کند.

در عوض، صرافی‌های خارجی به طور میانگین کارمزدهای معاملاتی کمتری نسبت به صرافی‌های ایرانی دریافت می‌کنند. اما این مسئله نیز با پیدا کردن یک صرافی ایرانی با کارمزدهای رقابتی قابل حل است. به عنوان مثال صرافی ارز دیجیتال رمزینکس کمترین کارمزدها را برای معامله با تتر در نظر گرفته است که حتی با صرافی‌های خارجی رقابت می‌کند.

وجود تیم پشتیبانی با زبان فارسی نیز یکی از نقاط قوت صرافی‌های ایرانی است. اگر در صرافی‌های خارجی به مشکل بر بخورید، ممکن است نتوانید از تیم پشتیبانی صرافی کمک بگیرید؛ یا شما را مجبور به احراز هویت کنند و پس از مشخص شدن ایرانی بودن، حساب شما را مسدود کنند.

مرحله چهارم: خرید اولین ارز دیجیتال

پس از انتخاب کیف پول و صرافی مناسب، اکنون زمان خرید اولین ارز دیجیتال است! ابتدا باید با توجه به استراتژی خود، ارز دیجیتالی را انتخاب کنید که دارای پشتوانه فنی قوی، تیم توسعه معتبر، و کاربرد واقعی در دنیای بلاکچین باشد. سپس، مقدار سرمایه‌گذاری را مشخص کرده و بر اساس روش‌هایی مانند DCA (متوسط هزینه دلاری) یا خرید در اصلاح‌های قیمتی، اولین معامله خود را انجام دهید.

در هنگام خرید، توجه به نقدینگی بازار، میزان کارمزد معامله و امنیت صرافی ضروری است. برای کاربران تازه‌کار، توصیه می‌شود از ارزهای شناخته‌شده‌ای مانند بیت‌کوین (BTC) یا اتریوم (ETH) شروع کنند تا ریسک کمتری متحمل شوند.

پس از خرید، در صورت نیاز ارزهای دیجیتال خود را به کیف پول شخصی منتقل کنید. اگر می‌خواهید دارایی را از صرافی به کیف پول شخصی منتقل کنید، حتما میزان کارمزد برداشت آن ارز دیجیتال را بررسی کنید. بعضی از ارزها ممکن است روی چندین شبکه بلاکچینی موجود باشند و انتقال روی هر شبکه، کارمزد مخصوص خود را داشته باشد. پس درباره شبکه‌ها مطالعه کنید تا بهترین شبکه را برای انتقال ارز مورد نظر پیدا کنید.

راهنمای ثبت‌نام و احراز هویت در صرافی‌ها

ثبت‌نام و احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال معمولا روند یکسانی دارد. شما باید اطلاعات اولیه‌ای مانند نام، نام خانوادگی، کد ملی و تاریخ تولد را در وب‌سایت ثبت کنید. سپس باید فرآیند احراز هویت را طی کنید. این مرحله ممکن است شامل بارگذاری یک مدرک شناسایی مانند کارت ملی باشد؛ یا ضبط کردن ویدیویی کوتاه از خودتان. در یک صرافی معتبر مانند رمزینکس، این مرحله کمتر از ۵ دقیقه زمان می‌برد و تیم مخصوص به این کار سریعا هویت شما را تایید می‌کند و سپس می‌توانید به واریز ریال و شروع معامله بپردازید.

نحوه واریز ریال و خرید ارز دیجیتال در صرافی ایرانی

برای واریز ریال و خرید ارز دیجیتال در صرافی ایرانی، کافیست پس از ثبت‌نام، مراحل زیر را دنبال کنید:

• وارد سایت یا برنامه صرافی شوید.
• وارد بخش «واریز» شوید.
• گزینه «واریز ریال» را انتخاب کنید.
• روش واریز ریال را انتخاب کنید. این روش می‌تواند کارت به کارت، استفاده از درگاه پرداخت شتابی یا واریز به روش بین بانکی پایا یا ساتنا باشد. یک صرافی معتبر مانند رمزینکس از تمام این روش‌ها پشتیبانی می‌کند.

خرید و انتقال ارز دیجیتال به کیف پول

حال که خرید خود را انجام داده‌اید، زمان آن رسیده تا ارز مورد نظر را به کیف پول شخصیتان منتقل کنید. اگر قصد معامله‌گری دارید، می‌توانید ارز خود را روی کیف پول صرافی نگه دارید تا در زمان مناسب بتوانید آن را به سرعت بفروشید. اما اگر قصد نگهداری طولانی مدت از یک دارایی را دارید، منطقی‌تر است که دارایی را به کیف پول شخصی منتقل کنید. برای انجام این کار مراحل زیر را دنبال کنید:

• در وب‌سایت یا برنامه صرافی، وارد بخش «برداشت» شوید.
• ارز مورد نظر خود را جستجو کنید.
• مقدار و شبکه انتقال را مشخص کنید.
• در بخش «آدرس مقصد» آدرس کیف پول شخصی خود را وارد کنید. اگر کیف پول عبارتی تحت عنوان memo یا tag به شما داد، آن را نیز در بخش مربوطه وارد کنید.
• درخواست برداشت را نهایی کنید. یک صرافی معتبر در کمتر از چند دقیقه تراکنش برداشت شما را انجام می‌دهد و دارایی به کیف پول شما واریز می‌شود.

حداقل سرمایه لازم برای ورود به بازار کریپتو

برخی تصور می‌کنند چون قیمت یک بیت کوین بسیار بالاست، نمی‌توان روی بیت کوین یا سایر ارزهای گران‌قیمت سرمایه‌گذاری کرد. این افراد به دنبال پیدا کردن بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری با پول کم هستند. اما این تصور بسیار غلط است. در دنیای ارزهای دیجیتال شما می‌توانید بخش‌های کوچکی از هر ارز را خریداری کنید. به عنوان هر بیت کوین به ۱۰۰ میلیون واحد کوچکتر به نام ساتوشی تقسیم می‌شود و شما می‌توانید هر میزان ساتوشی که می‌خواهید معامله کنید.

حداقل سرمایه لازم برای ورود به کریپتو به صرافی شما نیز بستگی دارد. به عنوان مثال شما در صرافی رمزینکس می‌توانید با ۱۰۰ هزار تومان سفارش خود را ثبت کنید. به زبان ساده‌تر می‌توانید ۱۰۰ هزار تومان بیت کوین، اتریوم، ریپل یا سولانا بخرید.

ریسک‌های ورود به ارز دیجیتال و روش‌های کاهش آن

بازار ارزهای دیجیتال فرصت‌های زیادی برای سرمایه‌گذاری ایجاد کرده است؛ اما در کنار آن، ریسک‌های متعددی نیز وجود دارد. از نوسانات شدید قیمت گرفته تا تهدیدات امنیتی و پروژه‌های کلاهبرداری، همه این عوامل می‌توانند سرمایه‌گذاران را با چالش مواجه کنند. آگاهی از این ریسک‌ها و استفاده از استراتژی‌های مناسب می‌تواند احتمال ضرر را کاهش دهد.

نوسانات شدید قیمت و تاثیر آن بر سرمایه‌گذاری

قیمت ارزهای دیجیتال به علت نقدشوندگی بالا و تاثیرپذیری از اخبار و احساسات بازار، نوسانات شدیدی را تجربه می‌کند. این نوسانات می‌توانند در مدت کوتاهی باعث سودهای کلان یا ضررهای سنگین شوند. برای مدیریت این ریسک، استفاده از حد ضرر، سرمایه‌گذاری پله‌ای و تمرکز بر دارایی‌های با ارزش واقعی توصیه می‌شود.

تهدیدات امنیتی و روش‌های محافظت از دارایی‌ها

حملات سایبری، هک صرافی‌ها و بدافزارهای مخرب از تهدیدات امنیتی رایج در دنیای کریپتو هستند. برای حفاظت از دارایی‌ها، استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری، فعال‌سازی احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA)، به‌روزرسانی نرم‌افزار کیف پول‌ها و عدم اشتراک‌گذاری اطلاعات خصوصی با دیگران، ضروری است. فراموش نکنید هر کسی که کلمات عبارت بازیابی شما را داشته باشد، می‌تواند دارایی‌های شما را خرج کند. پس به هیچ عنوان آن‌ها را روی موبایل یا کامپیوتر نگه ندارید. امن‌ترین روش، نوشتن آن‌ها روی کاغذ و محافظت از آن است.

کلاهبرداری‌ها و پروژه‌های مشکوک در ارز دیجیتال

طرح‌های پانزی، پروژه‌های بدون پشتوانه و توکن‌های بدون کاربرد واقعی از روش‌های رایج کلاهبرداری در این بازار هستند. برای جلوگیری از افتادن در دام این پروژه‌ها، تحقیق کامل درباره تیم توسعه‌دهنده، وایت‌پیپر، میزان نقدینگی و سابقه پروژه اهمیت زیادی دارد. ممکن است برخی افراد معدود، با سرمایه‌گذاری روی شت‌کوین‌ها به سود برسند؛ اما این روش کسب سود از بازار بیشتر شبیه به قرعه‌کشی است تا سرمایه‌گذاری.

تاثیر قوانین و مقررات بر بازار کریپتو

قوانین و مقررات در کشورهای مختلف می‌توانند تاثیر قابل‌توجهی بر قیمت و پذیرش ارزهای دیجیتال داشته باشند. به عنوان مثال توکن تتر توسط یک شرکت به صورت متمرکز مدیریت می‌شود. اگر زمانی این شرکت تصمیم بگیرد، می‌تواند دارایی‌های ایرانیان را بسته به قوانین تحریمی علیه ایرانی‌ها مسدود کند. در نتیجه آگاهی از جدیدترین اخبار مربوط به قانون‌گذاری‌ها اهمیت زیادی برای یک سرمایه‌گذار دارد. محدودیت‌های قانونی، مالیات‌های جدید یا ممنوعیت‌های دولتی می‌توانند بر رفتار سرمایه‌گذاران نیز تاثیر بگذارند. آگاهی از آخرین تغییرات قانونی و رعایت چارچوب‌های حقوقی به کاهش ریسک‌های ناشی از تصویب این مقررات کمک می‌کند.

بهترین نقطه شروع برای ورود به ارزهای دیجیتال

برای ورود موفق به بازار ارزهای دیجیتال، علاوه بر یادگیری مفاهیم اساسی، باید بتوانید بهترین نقاط ورود را برای خرید پیدا کنید تا از ضررهای ناشی از ورود در سقف‌های قیمتی جلوگیری شود. اولین قدم، بررسی چرخه‌های بازار و تشخیص زمان‌های مناسب برای خرید است؛ به عنوان مثال، درک تاثیر رویداد هاوینگ بیت‌کوین و تحلیل روندهای تاریخی می‌تواند به شما کمک کند که در فازهای نزولی بازار و در قیمت‌های مناسب‌تری وارد شوید. همچنین، استفاده از ابزارهای تحلیل تکنیکال مانند میانگین متحرک (MA)، شاخص قدرت نسبی (RSI)، و سطوح حمایت و مقاومت می‌تواند به شناسایی نقاط ورود بهینه کمک کند.

یک استراتژی کم‌ریسک برای ورود، استفاده از خرید پله‌ای یا DCA است که باعث می‌شود سرمایه شما به مرور و در قیمت‌های مختلف وارد بازار شود؛ بدون اینکه نیاز به پیش‌بینی دقیق کف قیمتی داشته باشید.

مشاهده احساسات بازار از طریق شاخص‌هایی مانند Fear & Greed Index می‌تواند به شما نشان دهد که چه زمانی بازار در ترس شدید (که معمولاً نقطه خرید خوبی است) یا در طمع بیش از حد (که معمولاً سیگنال اصلاح قیمتی است) قرار دارد.

در نهایت، منتظر ماندن برای اصلاح‌های قیمتی و عدم خرید در اوج هیجانات صعودی، از مهم‌ترین نکاتی است که می‌تواند ریسک ورود شما را کاهش دهد.

روش‌های کسب درآمد از ارز دیجیتال برای مبتدیان

اگر در این بازار تازه‌کار هستید، روش‌های نسبتا کم‌ریسکی برای فعالیت و کسب تجربه در بازار وجود دارد. البته تمام این روش‌ها نیز همچنان احتمال ضرر دارند و هرگز نباید فراموش کنید که: «فقط با سرمایه‌ای وارد بازار شوید که تحمل ضررش را داشته باشید.» به این معنا که در بازه کوتاه مدت، برای امور روزمره خود به این سرمایه نیاز نداشته باشید. بیایید نگاهی به چند روش کسب درآمد از ارز دیجیتال داشته باشیم:

• سرمایه‌گذاری بلندمدت (HODL): خرید ارزهای دیجیتال معتبر مانند بیت‌کوین و اتریوم و نگهداری آن‌ها برای مدت طولانی با انتظار افزایش قیمت.
• نوسان‌گیری: خرید و فروش ارز دیجیتال در بازه‌های زمانی کوتاه برای کسب سود از نوسانات بازار. این روش نیاز به یادگیری تحلیل تکنیکال دارد و به نسبت سرمایه‌گذاری بلندمدت، ریسکی‌تر است.
• استفاده از روش DCA: سرمایه‌گذاری تدریجی و دوره‌ای روی یک دارایی خاص برای کاهش تاثیر نوسانات بازار.
• استیکینگ (Staking): قفل کردن ارزهای دیجیتال در شبکه‌های بلاکچینی اثبات سهام (PoS) مانند اتریوم، سولانا و پولکادات (با نماد DOT) برای دریافت پاداش. در این روش درصدی از سرمایه اولیه به شما پاداش داده می‌شود.
• ییلدفارمینگ (Yield Farming) و تامین نقدینگی (Liquidity Providing): سپرده‌گذاری دارایی در پلتفرم‌های دیفای (DeFi) مانند یونی‌سواپ (Uniswap) و پنکیک‌سواپ (PancakeSwap) و دریافت سود از کارمزد تراکنش‌ها. این روش نیازمند شناخت امور مالی غیر متمرکز است و باید پیش از انجام آن تحقیقات فراوانی درباره روش‌های آن و اعتبار پلتفرم‌ها انجام دهید.

• ماینینگ (Mining): استخراج ارزهای دیجیتال با استفاده از دستگاه‌های سخت‌افزاری قدرتمند. این روش بیشتر برای بیت‌کوین و برخی آلتکوین‌ها کاربرد دارد و نیازمند سرمایه‌گذاری اولیه قابل‌توجهی است.
• ایردراپ‌ها (Airdrops) و دریافت توکن رایگان: برخی پروژه‌های جدید برای تبلیغ و افزایش کاربران، توکن‌های رایگان به کاربران فعال ارائه می‌دهند. سایت‌هایی مانند CoinMarketCap.com، Airdrops.io و Dappradar.com اطلاعات این ایردراپ‌ها را منتشر می‌کنند.
• برنامه‌های معرفی (Referral Programs): برخی صرافی‌ها مانند Binance و رمزینکس به کاربران برای معرفی افراد جدید، پاداش‌های نقدی یا تخفیف در کارمزد معاملات ارائه می‌دهند.
• کسب درآمد از بازی‌های بلاکچینی (Play-to-Earn): شرکت در بازی‌های مبتنی بر بلاکچین مانند Axie Infinity، Gods Unchained و The Sandbox و کسب درآمد از طریق NFTها و توکن‌های درون بازی. البته زمان ورود به این بازی‌ها نیز بسیار مهم است؛ زیرا ممکن است پاداش‌های نقدی را به کاربرانی ارائه دهند که زودتر از دیگران وارد بازی شده‌اند.
• کار در حوزه ارز دیجیتال: فعالیت به‌عنوان تولیدکننده محتوا، توسعه‌دهنده بلاکچین یا تحلیلگر بازار، می‌تواند راهی برای کسب درآمد پایدار در حوزه کریپتوکارنسی باشد.

هرکدام از این روش‌ها نیاز به دانش، تجربه و شناخت اصول مدیریت ریسک ارز دیجیتال دارند. مبتدیان بهتر است ابتدا با روش‌های کم‌ریسک‌تر مانند سرمایه‌گذاری بلند مدت، استیکینگ و DCA شروع کنند و سپس به سمت روش‌های پیشرفته‌تر حرکت کنند.

کدام صرافی ایرانی کمترین کارمزد را دارد؟

کارمزدهای صرافی‌های ارز دیجیتال شامل سه مورد می‌شود:

• ۱. کارمزد واریز ریال: با توجه به این که تمام صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال ایرانی زیر نظر بانک مرکزی فعالیت می‌کنند، کارمزد واریز ریال برای آن‌ها یکسان است. در نتیجه می‌توان این مورد را از محاسبه حذف کرد.
• ۲. کارمزد معامله: این کارمزد در اکثر صرافی‌ها به دو صورت محاسبه می‌شود و بستگی به این دارد که کاربر مشغول معامله با ریال است یا با تتر. در حال حاضر صرافی‌های رمزینکس و نوبیتکس کمترین کارمزدهای معامله با ریال را تعیین کرده‌اند. از نظر بازار تتری نیز رمزینکس کمترین کارمزدهای معامله را در میان صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی دارد.
• ۳. کارمزد برداشت ارز دیجیتال: این کارمزد در زمان‌های مختلف و شبکه‌های مختلف تفاوت دارد. بهتر است پیش از خرید ارز دیجیتال، شبکه‌های فعال برای ارز مورد نظرتان را جستجو کنید تا ببینید کدام صرافی و کدام شبکه کمترین کارمزد را برای ارز مورد نظر شما دارد. اما به طور کلی می‌توان رمزینکس و بیت‌پین را دو صرافی‌ای در نظر گرفت که کمترین کارمزدهای برداشت ارز دیجیتال را تعیین کرده‌اند.

برای پیدا کردن صرافی با کمترین کارمزد باید این سه کارمزد را به صورت مجزا بررسی کرد و در نهایت بهترین انتخاب را انجام داد.

نکات کلیدی برای ورود موفق به بازار کریپتو

برای ورود موفق به بازار ارزهای دیجیتال، درک واقعیت‌های این حوزه و دوری از هیجانات و تبلیغات کاذب حیاتی است. اولین اصل، داشتن دیدگاه بلندمدت و اجتناب از طمع سودهای سریع است؛ بسیاری از تازه‌کاران با امید به سودهای نجومی، بدون تحقیق وارد معاملات پرریسک می‌شوند و سرمایه خود را از دست می‌دهند.

مدیریت سرمایه و تعیین حد ضرر از ضروری‌ترین مهارت‌هایی است که هر معامله‌گر باید بیاموزد. علاوه بر این، داشتن نظم در معاملات و پایبندی به استراتژی شخصی اهمیت زیادی دارد؛ نوسانات شدید بازار نباید باعث تصمیم‌گیری‌های احساسی شود.

همچنین، شناخت عوامل کلان اقتصادی مانند تورم، سیاست‌های پولی و پذیرش نهادی کریپتو به شما کمک می‌کند روندهای بلندمدت بازار را بهتر درک کنید. ورود پله‌ای و خرید در اصلاح‌های قیمتی به‌جای ورود ناگهانی، یکی از هوشمندانه‌ترین روش‌ها برای کاهش ریسک است.

در نهایت، حفظ امنیت دارایی‌های دیجیتال از طریق انتخاب کیف پول‌های امن، اجتناب از پروژه‌های مشکوک و آگاهی از تهدیدات سایبری، از شما در برابر ریسک‌های این بازار محافظت می‌کند. ورود به بازار کریپتو نباید بر اساس احساسات یا توصیه‌های دیگران باشد؛ بلکه باید با تحقیق، تجربه و یادگیری مداوم همراه شود.

جمع‌بندی

بازار ارزهای دیجیتال، با وجود پتانسیل سودآوری بالا، نیازمند دقت و احتیاط فراوان است. آموزش مداوم، تحقیق و تحلیل دقیق پروژه‌ها، انتخاب استراتژی مناسب، مدیریت ریسک و سرمایه، و حفظ امنیت دارایی‌ها، از جمله عوامل کلیدی برای موفقیت در این عرصه هستند. به یاد داشته باشید که هیچگاه تمام سرمایه خود را وارد این بازار پر نوسان نکنید و همواره آماده‌ی ضرر باشید. با رعایت نکات ذکر شده در این مقاله و کسب دانش کافی، می‌توانید از فرصت‌های این بازار بهره‌مند شوید و ریسک‌های آن را به حداقل برسانید.

سوالات متداول

منابع: investopedia | stash